| 摘要 | 第6-7页 |
| ABSTRACT | 第7-8页 |
| 第一章 绪论 | 第11-21页 |
| 1.1 研究的背景及意义 | 第11-13页 |
| 1.1.1 研究的背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第13-17页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第13-14页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第14-17页 |
| 1.3 研究内容和研究框架 | 第17-20页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第17-19页 |
| 1.3.2 本文主要的研究方法 | 第19-20页 |
| 1.4 本文的创新之处 | 第20-21页 |
| 第二章 互联网金融和风险监管的理论综述 | 第21-36页 |
| 2.1 互联网金融的含义 | 第21-26页 |
| 2.1.1 电子商务对互联网金融的启发 | 第21-23页 |
| 2.1.2 基于“互联网思想”的金融 | 第23-25页 |
| 2.1.3 互联网金融的思维模式 | 第25-26页 |
| 2.2 互联网金融和传统金融的不同 | 第26-27页 |
| 2.3 互联网金融发展的新的模式 | 第27-31页 |
| 2.4 互联网金融风险监管的理论分析和方法 | 第31-36页 |
| 2.4.1 金融风险监管的理论分析 | 第31-32页 |
| 2.4.2 金融风险监管的流程 | 第32-35页 |
| 2.4.3 风险的控制手段 | 第35-36页 |
| 第三章 余额宝的金融风险 | 第36-61页 |
| 3.1 余额宝发展现状及特点 | 第36-40页 |
| 3.2 余额宝的收益分析 | 第40-47页 |
| 3.2.1 余额宝收益的影响因素分析 | 第41-44页 |
| 3.2.2 余额宝与国债的七天回购利率的比较分析 | 第44-45页 |
| 3.2.3 余额宝资产配置比例变化 | 第45-47页 |
| 3.3 余额宝的风险分析 | 第47-61页 |
| 3.3.1 货币基金的风险因素分析 | 第47-49页 |
| 3.3.2 余额宝创新的风险分析 | 第49-53页 |
| 3.3.3 问卷调查结果 | 第53-61页 |
| 第四章 余额宝的VaR风险识别 | 第61-76页 |
| 4.1 VaR基本原理及应用 | 第61-63页 |
| 4.1.1 VaR基本原理 | 第61-62页 |
| 4.1.2 VaR的数学描述 | 第62-63页 |
| 4.2 计算VaR值的参数选择 | 第63-76页 |
| 4.2.1 正态性检验 | 第70-71页 |
| 4.2.2 实证分析 | 第71-72页 |
| 4.2.3 后验测试 | 第72-75页 |
| 4.2.4 计算结论 | 第75-76页 |
| 第五章 余额宝的风险测定 | 第76-87页 |
| 5.1 余额宝风险评估指标的选取理由和原则 | 第76-77页 |
| 5.1.1 余额宝的风险评估指标的选取理由 | 第76页 |
| 5.1.2 余额宝风险评估指标的选取原则 | 第76-77页 |
| 5.2 建立余额宝风险评估指标体系 | 第77-79页 |
| 5.3 对余额宝风险评估的实证研究 | 第79-87页 |
| 5.3.1 确定余额宝风险主因素 | 第80页 |
| 5.3.2 建立评价集合 | 第80-81页 |
| 5.3.3 确定风险评价要素的权重 | 第81-83页 |
| 5.3.4 多级模糊评价 | 第83-85页 |
| 5.3.5 模型运行结果的分析 | 第85-87页 |
| 第六章 余额宝的风险监管策略 | 第87-91页 |
| 6.1 风险监管的策略 | 第87-91页 |
| 第七章 总结与展望 | 第91-93页 |
| 7.1 结论 | 第91-92页 |
| 7.2 展望 | 第92-93页 |
| 参考文献 | 第93-97页 |
| 附录 | 第97-103页 |
| 攻读硕士学位期间发表的学术论文及取得的相关科研成果 | 第103-104页 |
| 致谢 | 第104-105页 |