| 摘要 | 第3-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第1章 绪论 | 第10-20页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 文献综述与本文研究的切入点 | 第12-16页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第12-14页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第14-16页 |
| 1.2.3 现有文献的不足及本文研究的切入点 | 第16页 |
| 1.3 研究框架、内容及目标 | 第16-17页 |
| 1.3.1 研究框架和基本内容 | 第16-17页 |
| 1.3.2 研究目标 | 第17页 |
| 1.4 研究方法、技术路线和创新之处 | 第17-20页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第17-19页 |
| 1.4.2 技术路线 | 第19页 |
| 1.4.3 创新之处 | 第19-20页 |
| 第2章 相关理论基础 | 第20-32页 |
| 2.1 核心概念界定 | 第20-24页 |
| 2.1.1 第三方支付公司及其支付模式 | 第20-21页 |
| 2.1.2 支付风险及其控制 | 第21-23页 |
| 2.1.3 支付风险控制体系 | 第23-24页 |
| 2.2 第三方支付公司产生的必然性及发展趋势 | 第24-27页 |
| 2.2.1 第三方支付公司产生的背景和必然性 | 第24-25页 |
| 2.2.2 第三方支付公司的未来发展趋势 | 第25-27页 |
| 2.3 第三方支付公司发生支付风险的可能性 | 第27-29页 |
| 2.3.1 基于电子支付风险理论的分析 | 第27-28页 |
| 2.3.2 基于信息不对称理论的分析 | 第28-29页 |
| 2.4 第三方支付公司支付风险控制体系的构成 | 第29-32页 |
| 2.4.1 “事前”风险控制 | 第30-31页 |
| 2.4.2 “事中”风险控制 | 第31页 |
| 2.4.3 “事后”风险控制 | 第31-32页 |
| 第3章 S第三方支付公司的支付风险控制现状分析 | 第32-38页 |
| 3.1 S第三方支付公司产生背景和发展概况 | 第32-33页 |
| 3.1.1 S第三方支付公司的产生背景 | 第32页 |
| 3.1.2 S第三方支付公司的发展状况 | 第32-33页 |
| 3.2 S第三方支付公司支付业务发展现状 | 第33-34页 |
| 3.2.1 S第三方公司支付模式 | 第33页 |
| 3.2.2 S第三方公司支付业务发展现状 | 第33-34页 |
| 3.3 S第三方支付公司面临的主要风险及风控现状 | 第34-38页 |
| 3.3.1 S第三方支付公司面临的主要风险 | 第34-35页 |
| 3.3.2 S第三方支付公司风控状况介绍 | 第35页 |
| 3.3.4 S第三方支付公司风险控制中存在的问题 | 第35-36页 |
| 3.3.5 S支付公司风险控制存在问题的原因分析 | 第36-38页 |
| 第4章 S第三方支付公司支付风控体系构建规划及“事前”风控体系构建 | 第38-52页 |
| 4.1 S第三方支付公司的支付风控体系构建规划 | 第38-40页 |
| 4.1.1 支付风控全流程 | 第38-39页 |
| 4.1.2 支付风控整体规划 | 第39-40页 |
| 4.2 事前风险识别的指标体系 | 第40-41页 |
| 4.2.1 风险评价指标量化标准 | 第40-41页 |
| 4.2.2 事前风险指标量化分析 | 第41页 |
| 4.3 事前风险分析和风险评估 | 第41-44页 |
| 4.3.1 事前的主要风险点 | 第42-43页 |
| 4.3.2 事前风险的表现形式 | 第43-44页 |
| 4.4 事前风险的应对措施 | 第44-52页 |
| 4.4.1 强化安全意识,优化支付流程,控制额度 | 第44-45页 |
| 4.4.2 加强系统安全建设,确保支付环境安全 | 第45-47页 |
| 4.4.3 事前准入制度和风险评级体系 | 第47-52页 |
| 第5章 S第三方支付公司“事中”风控体系构建 | 第52-62页 |
| 5.1 事中风险的识别和分析 | 第52-54页 |
| 5.1.1 事中主要风险点 | 第52-53页 |
| 5.1.2 事中风险的指标量化分析 | 第53-54页 |
| 5.2 事中风险的发现与评估 | 第54-57页 |
| 5.2.1 盗卡风险的发现和评估 | 第55-56页 |
| 5.2.2 盗户风险的发现和评估 | 第56页 |
| 5.2.3 盗欺诈风险的发现和评估 | 第56-57页 |
| 5.3 事中风险的防控 | 第57-62页 |
| 5.3.1 实时风控指标体系 | 第57页 |
| 5.3.2 实时风险监控系统建设 | 第57-58页 |
| 5.3.3 系统风险控制 | 第58-59页 |
| 5.3.4 用户实时风险监控 | 第59-62页 |
| 第6章 S第三方支付公司“事后”风控体系构建 | 第62-68页 |
| 6.1 事后风险的识别和分析 | 第62-63页 |
| 6.1.1 事后主要风险点 | 第62页 |
| 6.1.2 事后风险识别的指标体系 | 第62页 |
| 6.1.3 事后风险的分析和反馈体系 | 第62-63页 |
| 6.2 事后风险的评估 | 第63-65页 |
| 6.2.1 案件、赔付相关系统建设 | 第63-64页 |
| 6.2.2 风险样本分析和数据建模 | 第64-65页 |
| 6.3 事后风险的处置策略 | 第65-68页 |
| 6.3.1 风险客户的警告和处理 | 第65页 |
| 6.3.2 被盗客户的赔偿和安抚 | 第65页 |
| 6.3.3 涉嫌欺诈客户的立案、追赃和案件归档 | 第65-68页 |
| 第7章 总结与展望 | 第68-70页 |
| 7.1 全文总结 | 第68页 |
| 7.2 进一步研究展望 | 第68-70页 |
| 参考文献 | 第70-74页 |
| 致谢 | 第74-76页 |
| 攻读硕士学位期间发表的科研成果 | 第76页 |