| 摘要 | 第5-7页 |
| ABSTRACT | 第7-8页 |
| 第一章 绪论 | 第14-22页 |
| 1.1 研究背景和研究意义 | 第14-16页 |
| 1.1.1 研究的背景 | 第14-15页 |
| 1.1.2 研究的意义 | 第15-16页 |
| 1.2 国内外研究现状综述 | 第16-18页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第16-17页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第17-18页 |
| 1.3 研究内容、思路和方法 | 第18-22页 |
| 第二章 相关理论基础与小微企业融资现状 | 第22-32页 |
| 2.1 小微企业的定义及发展现状 | 第22-24页 |
| 2.1.1 小微企业的概念及划分标准 | 第22-23页 |
| 2.1.2 小微企业的特点及发展现状 | 第23-24页 |
| 2.2 我国小微企业融资现状 | 第24-25页 |
| 2.2.1 小微企业发展遇融资难 | 第24-25页 |
| 2.2.2 小微企业融资方式分类 | 第25页 |
| 2.3 营销策略及小微企业融资相关理论 | 第25-27页 |
| 2.3.1 营销 4Ps理论到 7Ps理论 | 第25-26页 |
| 2.3.2 信息不对称理论 | 第26页 |
| 2.3.3 信贷配给理论 | 第26页 |
| 2.3.4 MM理论 | 第26-27页 |
| 2.3.5 企业金融生命周期假说 | 第27页 |
| 2.4 小微企业融资新机遇——互联网金融 | 第27-32页 |
| 2.4.1 互联网金融的概念 | 第27-28页 |
| 2.4.2 互联网金融针对小微企业的融资服务特点 | 第28-29页 |
| 2.4.3 互联网金融对小微企业的信贷服务给银行带来的挑战 | 第29-32页 |
| 第三章 MS银行西安分行小微企业信贷营销策略及问题 | 第32-48页 |
| 3.1 MS银行概况 | 第32页 |
| 3.2 MS银行西安分行简介 | 第32-34页 |
| 3.3 MS银行西安分行针对小微企业信贷的营销现状及策略 | 第34-40页 |
| 3.3.1 MS银行西安分行小微信贷服务总量及结构 | 第34-36页 |
| 3.3.2 MS银行西安分行小微企业信贷的营销方式 | 第36页 |
| 3.3.3 MS银行西安分行针对小微企业信贷服务营销的策略 | 第36-38页 |
| 3.3.4 MS银行西安分行小微企业信贷的风险管理 | 第38-39页 |
| 3.3.5 MS银行西安分行小微企业信贷的经理考核机制 | 第39-40页 |
| 3.3.6 MS银行西安分行的小微企业信贷服务营销策略总结 | 第40页 |
| 3.4 MS银行西安分行针对小微企业信贷服务营销中存在的问题 | 第40-43页 |
| 3.5 行业标杆之四大银行小微信贷营销服务策略及启示 | 第43-48页 |
| 3.5.1 四大国有银行小微企业信贷服务现状 | 第43-44页 |
| 3.5.2 四大商业银行小微信贷服务营销策略 | 第44-46页 |
| 3.5.3 四大银行的小微企业信贷服务营销策略中得到的启示 | 第46-48页 |
| 第四章 小微企业信贷服务需求的调研分析 | 第48-68页 |
| 4.1 问卷设计与市场调查计划 | 第48-49页 |
| 4.1.1 调查背景 | 第48页 |
| 4.1.2 调查目的 | 第48-49页 |
| 4.1.3 调查对象 | 第49页 |
| 4.1.4 调查方法 | 第49页 |
| 4.1.5 分析方法 | 第49页 |
| 4.2 问卷分析----小微企业的信贷服务需求特点分析 | 第49-66页 |
| 4.2.1 经营规模与选择银行信贷情况成正比 | 第49-54页 |
| 4.2.2 私营企业更倾向于选择银行信贷 | 第54-56页 |
| 4.2.3 手续方便成为融资渠道选择的主要原因 | 第56-59页 |
| 4.2.4 私营企业的融资请求更容易通过 | 第59-60页 |
| 4.2.5 银行利率不是阻碍小微企业在银行贷款主因 | 第60-61页 |
| 4.2.6 股份制商业银行为小微企业银行贷款首选 | 第61-62页 |
| 4.2.7 贷款成本对小微企业具体选择银行影响较大 | 第62-63页 |
| 4.2.8 不同行业的融资金额和时间周期不同 | 第63-64页 |
| 4.2.9 个体工商户申请的贷款金额易被满足 | 第64-65页 |
| 4.2.10 小微企业可接受利率及对银行的期待 | 第65-66页 |
| 4.3 本章小结 | 第66-68页 |
| 第五章 MS银行西安分行小微企业信贷服务营销策略优化 | 第68-78页 |
| 5.1 产品策略优化——新产品&灵活周期（Product） | 第68-69页 |
| 5.1.1 设计额度30万元以内微型贷款产品 | 第68-69页 |
| 5.1.2 更加灵活的信贷产品周期 | 第69页 |
| 5.2 渠道优化——完善线上申请&与竞争者合作（Place） | 第69-70页 |
| 5.2.1 更加完善的线上申请功能 | 第69-70页 |
| 5.2.2 与有影响力的互联网金融公司合作 | 第70页 |
| 5.3 产品定价优化——更加灵活的定价（Price） | 第70-71页 |
| 5.4 促销策略优化——金融产品&营销推介会（Promotion） | 第71-73页 |
| 5.4.1 一揽子金融结算产品的促销 | 第71-72页 |
| 5.4.2 为小微企业开通撮合业务模式 | 第72页 |
| 5.4.3 通过营销推介会模式促销 | 第72-73页 |
| 5.5 人本策略——更健全考核制度（People） | 第73-74页 |
| 5.5.1 更健全的考核制度 | 第73页 |
| 5.5.2 更专业的小微企业信贷团队 | 第73-74页 |
| 5.6 流程控制优化——精简手续&增强风控能力（Process） | 第74-75页 |
| 5.6.1 精简申请贷款手续 | 第74-75页 |
| 5.6.2 为客户贴风险等级标签，增强风险防控能力 | 第75页 |
| 5.7 有形展示优化——加强小微专属支行建设（Physical evidence） | 第75-78页 |
| 第六章 总结与研究展望 | 第78-82页 |
| 6.1 保障措施及实施效果 | 第78页 |
| 6.2 全文总结 | 第78-79页 |
| 6.3 研究展望 | 第79-82页 |
| 附录 | 第82-86页 |
| 参考文献 | 第86-88页 |
| 致谢 | 第88-90页 |
| 作者简介 | 第90-91页 |
