| 中文摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-10页 |
| 第一章 引言 | 第10-18页 |
| 第一节 研究背景 | 第10-14页 |
| 一、政策背景 | 第10页 |
| 二、限购的必要性 | 第10-11页 |
| 三、限购令的研究背景 | 第11页 |
| 四、限购所蕴含的经济学背景 | 第11-12页 |
| 五、对个人住房贷款的思考 | 第12-14页 |
| 六、本文所持观点 | 第14页 |
| 第二节 研究目的和意义 | 第14-15页 |
| 一、研究目的 | 第14-15页 |
| 二、研究意义与研究创新 | 第15页 |
| 第三节 研究思路及框架 | 第15-18页 |
| 一、研究思路 | 第15-16页 |
| 二、研究方法 | 第16页 |
| 三、本文框架 | 第16-18页 |
| 第二章 文献综述 | 第18-24页 |
| 第一节 个人住房贷款研究现状 | 第18-21页 |
| 一、个人住房贷款的形成 | 第18-19页 |
| 二、个人住房贷款研究历程 | 第19-21页 |
| 第二节 限购政策下的房产市场研究 | 第21-24页 |
| 一、研究现状 | 第21-22页 |
| 二、支持者的声音 | 第22页 |
| 三、反对者的声音 | 第22-24页 |
| 第三章 理论基础与研究设计 | 第24-40页 |
| 第一节 个人住房贷款概念及其相关知识 | 第24-25页 |
| 一、个人住房贷款的概念 | 第24-25页 |
| 二、个人住房贷款相关知识 | 第25页 |
| 第二节 时间序列相关知识 | 第25-29页 |
| 一、时间序列分析方法概述 | 第26-27页 |
| 二、几种主要的线性时间序列模型 | 第27-28页 |
| 三、模型识别 | 第28页 |
| 四、随机线性时间序列建模 | 第28-29页 |
| 第三节 协整的相关综述 | 第29-32页 |
| 一、协整的原理 | 第30-31页 |
| 二、协整检验方法 | 第31页 |
| 三、误差修正模型 | 第31页 |
| 四、Granger 因果检验 | 第31-32页 |
| 第四节 研究设计 | 第32-34页 |
| 一、研究设计框架 | 第32-33页 |
| 二、研究角度的选取 | 第33-34页 |
| 三、研究对象的选取 | 第34页 |
| 四、研究方法的选取 | 第34页 |
| 五、研究目的 | 第34页 |
| 第五节 研究成立的前提 | 第34-37页 |
| 一、已有政策文件规定限购令实施方法 | 第35页 |
| 二、存款准备金率与个人住房贷款的关系 | 第35-36页 |
| 三、实际数据表明限购与个人住房贷款之间的关系 | 第36-37页 |
| 第六节 研究数据的处理 | 第37-40页 |
| 一、初始数据的选取 | 第37页 |
| 二、缺失值的插补 | 第37-40页 |
| 第四章 实证分析 | 第40-59页 |
| 第一节 相关性分析 | 第40-41页 |
| 一、描述性统计分析 | 第40页 |
| 二、相关系数分析 | 第40-41页 |
| 第二节 单位根检验 | 第41-51页 |
| 一、个人住房贷款的单位根检验 | 第41-46页 |
| 二、对住房销售价格的单位根检验 | 第46-51页 |
| 第三节 回归分析 | 第51-54页 |
| 一、模型检验 | 第52页 |
| 二、残差平稳性检验 | 第52-54页 |
| 第四节 误差修正模型与 GRANGER 因果关系检验 | 第54-56页 |
| 第五节 假设检验的结果解释 | 第56-59页 |
| 一、相关性假设 | 第56页 |
| 二、平稳性检验 | 第56-57页 |
| 三、协整检验 | 第57页 |
| 四、Granger 因果检验 | 第57-59页 |
| 第五章 结论 | 第59-64页 |
| 第一节 研究结论及原因 | 第59-60页 |
| 第二节 研究启示及政策建议 | 第60-62页 |
| 一、研究启示 | 第60-61页 |
| 二、政策建议 | 第61-62页 |
| 第三节 研究存在的问题 | 第62-64页 |
| 一、模型问题：设置简单，变量单一，样本数据较少 | 第62-63页 |
| 二、限购的实证基础较薄弱 | 第63页 |
| 三、研究背景选取偏重宏观，缺乏微观方面的因素 | 第63-64页 |
| 参考文献 | 第64-67页 |
| 致谢 | 第67页 |