智能投顾业务模式研究--以AY智投为例
| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4页 |
| 1 绪论 | 第9-13页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第9-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 主要研究内容及研究方法 | 第11-12页 |
| 1.2.1 主要研究内容 | 第11页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第11-12页 |
| 1.3 研究创新点 | 第12-13页 |
| 2 相关理论综述 | 第13-20页 |
| 2.1 智能投顾的定义 | 第13页 |
| 2.2 智能投顾相关理论 | 第13-17页 |
| 2.2.1 资产配置相关理论 | 第13-15页 |
| 2.2.2 行为金融学相关理论 | 第15-16页 |
| 2.2.3 机器学习 | 第16-17页 |
| 2.3 国内外智能投顾业务研究综述 | 第17-20页 |
| 2.3.1 国外研究现状 | 第17-18页 |
| 2.3.2 国内研究现状 | 第18-20页 |
| 3 美国典型智能投顾业务模式比较 | 第20-35页 |
| 3.1 Vanguard 先锋基金 | 第20-22页 |
| 3.1.1 机构简介 | 第20页 |
| 3.1.2 智能投顾业务 | 第20-21页 |
| 3.1.3 独特优势 | 第21-22页 |
| 3.2 嘉信理财 | 第22-24页 |
| 3.2.1 机构简介 | 第22页 |
| 3.2.2 智能投顾业务 | 第22-23页 |
| 3.2.3 独特优势 | 第23-24页 |
| 3.3 Betterment | 第24-26页 |
| 3.3.1 机构简介 | 第24页 |
| 3.3.2 智能投顾业务 | 第24-25页 |
| 3.3.3 独特优势 | 第25-26页 |
| 3.4 Wealthfront | 第26-28页 |
| 3.4.1 机构简介 | 第26-27页 |
| 3.4.2 智能投顾业务 | 第27-28页 |
| 3.4.3 独特优势 | 第28页 |
| 3.5 美国智能投顾企业的分析比较 | 第28-32页 |
| 3.6 美国的监管现状 | 第32-35页 |
| 4 S银行AY智投业务的背景分析 | 第35-43页 |
| 4.1 国内智能投顾市场的市场环境 | 第35-38页 |
| 4.1.1 国内智能投顾发展的困难 | 第35-36页 |
| 4.1.2 国内智能投顾发展的机遇 | 第36-38页 |
| 4.2 国内智能投顾的监管现状 | 第38-39页 |
| 4.3 AY智投的背景和业务现状 | 第39-40页 |
| 4.4 主要客户群体及其理财特征分析 | 第40-43页 |
| 5 S银行AY智投业务的业务分析 | 第43-54页 |
| 5.1 AY智投业务流程 | 第43-45页 |
| 5.2 AY智投的收费模式 | 第45-47页 |
| 5.3 AY智投的投资组合 | 第47-50页 |
| 5.4 S 银行AY智投业务SWOT分析 | 第50-54页 |
| 5.4.1 AY智投的优势和劣势分析 | 第50-51页 |
| 5.4.2 AY智投的机会和威胁分析 | 第51-52页 |
| 5.4.3 业务的改善措施 | 第52-54页 |
| 6 发展中国智能投顾业务的建议 | 第54-60页 |
| 6.1 中国智能投顾的发展基础 | 第54-55页 |
| 6.2 大力发展金融垂直平台 | 第55-56页 |
| 6.3 时刻关注监管变化 | 第56-58页 |
| 6.4 用算法能力提升产品价值 | 第58-60页 |
| 7 结论与展望 | 第60-61页 |
| 参考文献 | 第61-63页 |
| 致谢 | 第63页 |
