Z银行S支行“金梧桐”个人理财业务问题研究
| 摘要 | 第4-6页 |
| abstract | 第6-8页 |
| 第一章 绪论 | 第14-20页 |
| 第一节 研究背景与意义 | 第14-16页 |
| 一 研究背景 | 第14-16页 |
| 二 研究意义 | 第16页 |
| 第二节 研究思路与方法 | 第16-18页 |
| 一 研究思路 | 第16-18页 |
| 二 研究方法 | 第18页 |
| 第三节 创新与不足 | 第18-20页 |
| 第二章 Z银行S支行个人理财业务现状分析 | 第20-35页 |
| 第一节 Z银行S支行简介 | 第20-21页 |
| 第二节 S支行个人理财业务发展概况 | 第21-27页 |
| 一 个人理财产品类型 | 第21-22页 |
| 二 个人理财产品销售渠道 | 第22-23页 |
| 三 个人理财产品市场需求 | 第23-26页 |
| 四 专业化服务质量 | 第26-27页 |
| 第三节 S支行个人理财业务发展外部因素分析 | 第27-35页 |
| 一 资管新规颁布 | 第27-31页 |
| 二 区域内同业竞争激烈 | 第31-32页 |
| 三 互联网金融兴起 | 第32-35页 |
| 第三章 Z银行S支行个人理财业务问题及原因分析 | 第35-46页 |
| 第一节 理财产品严重同质化 | 第35-37页 |
| 第二节 专业零售团队建设不足 | 第37-40页 |
| 一 理财经理配置欠缺 | 第37-38页 |
| 二 团队缺乏专业度 | 第38-39页 |
| 三 理财经理培养考核方式落后 | 第39-40页 |
| 第三节 客户结构不合理 | 第40-42页 |
| 一 低价值客户比重大 | 第40页 |
| 二 价值客户产品绑定数量少 | 第40-41页 |
| 三 缺乏有效的客户管理 | 第41-42页 |
| 第四节 品牌管理策略缺失 | 第42-43页 |
| 一 营销过程中忽视品牌传达 | 第43页 |
| 二 品牌建设缺乏系统规划 | 第43页 |
| 三 品牌传播缺乏有效性 | 第43页 |
| 第五节 激励制度不健全 | 第43-45页 |
| 一 管户经理权限设置 | 第44页 |
| 二 激励方式缺乏差异化 | 第44页 |
| 三 买单绩效执行效果欠佳 | 第44-45页 |
| 第六节 业务拓展的地域约束 | 第45-46页 |
| 第四章 Z银行客户理财行为调查 | 第46-68页 |
| 第一节 调查问卷设计 | 第46-47页 |
| 第二节 调查问卷结果整理与分析 | 第47-68页 |
| 一 客户基本情况分析 | 第47-50页 |
| 二 客户业务办理行为分析 | 第50-53页 |
| 三 客户理财观念分析 | 第53-59页 |
| 四 客户投资决策因素分析 | 第59-66页 |
| 五 总结 | 第66-68页 |
| 第五章 Z银行S支行个人理财业务发展建议 | 第68-79页 |
| 第一节 加强产品研发创新能力 | 第68-69页 |
| 一 提高产品发行能力 | 第68页 |
| 二 加强投研团队建设 | 第68-69页 |
| 三 合理利用互联网平台 | 第69页 |
| 第二节 构建完善的风险管理体系 | 第69-70页 |
| 第三节 建立专业的零售人才培养方式 | 第70-71页 |
| 一 吸引外部复合型人才 | 第70页 |
| 二 加强零售队伍岗位培训 | 第70-71页 |
| 三 完善零售人员晋升通道 | 第71页 |
| 第四节 加强差异化的客户管理 | 第71-73页 |
| 一 提升中高端客户服务质量 | 第71-72页 |
| 二 注重低价值客户挖掘与提升 | 第72-73页 |
| 三 加强客户投资教育 | 第73页 |
| 第五节 完善精准的品牌营销策略 | 第73-75页 |
| 一 明确品牌定位 | 第74页 |
| 二 丰富营销方式 | 第74-75页 |
| 第六节 优化高效的绩效考核制度 | 第75-77页 |
| 一 完善绩效考核考评内容 | 第75-76页 |
| 二 加强全员营销激励机制 | 第76-77页 |
| 第七节 打造完备的理财业务信息系统 | 第77-79页 |
| 第六章 结论与展望 | 第79-81页 |
| 第一节 结论 | 第79-80页 |
| 第二节 展望 | 第80-81页 |
| 参考文献 | 第81-83页 |
| 附录 | 第83-88页 |
| 致谢 | 第88-89页 |
| 个人简历 | 第89页 |
