| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 第一章 绪论 | 第9-16页 |
| 第一节 研究背景和意义 | 第9-11页 |
| 一、研究背景 | 第9-10页 |
| 二、研究的意义 | 第10-11页 |
| 第二节 文献综述 | 第11-14页 |
| 一、关于互联网金融的相关研究 | 第11-12页 |
| 二、关于金融消费者保护的相关研究 | 第12-13页 |
| 三、国内外研究述评 | 第13-14页 |
| 第三节 研究框架和研究方法 | 第14-16页 |
| 一、研究框架 | 第14页 |
| 二、研究方法 | 第14-15页 |
| 三、创新之处 | 第15-16页 |
| 第二章 相关概念与研究的理论基础 | 第16-20页 |
| 第一节 相关概念界定 | 第16-17页 |
| 一、互联网金融 | 第16-17页 |
| 二、政府行为 | 第17页 |
| 第二节 研究的理论基础 | 第17-20页 |
| 一、公共选择理论 | 第17-18页 |
| 二、信息不对称理论 | 第18-20页 |
| 第三章 政府加强互联网金融消费者保护的现实必要性 | 第20-26页 |
| 第一节 互联网金融案件频发凸显消费者保护的必要性 | 第20-21页 |
| 一、互联网金融领域频频发生案件 | 第20-21页 |
| 二、互联网金融案件具有巨大的负外部性 | 第21页 |
| 第二节 互联网金融市场竞争需要加强消费者保护 | 第21-23页 |
| 一、互联网金融市场存在无序竞争 | 第21-22页 |
| 二、“经济人假设”条件下的市场主体博弈 | 第22-23页 |
| 第三节 互联网金融消费时代需要加强消费者保护 | 第23-26页 |
| 一、互联网金融消费已成为生活习惯 | 第23-24页 |
| 二、互联网金融具有普惠性质 | 第24-26页 |
| 第四章 互联网金融消费者保护中的政府行为表现和存在问题分析 | 第26-36页 |
| 第一节 互联网金融发展过程中的政府行为表现 | 第26-31页 |
| 一、从包容开放到规范管理 | 第26-28页 |
| 二、从监管缺失到明确监管主体 | 第28-29页 |
| 三、从“异军突起”到专项整治 | 第29-30页 |
| 四、积极推动行业自律 | 第30-31页 |
| 第二节 互联网金融消费者保护中政府行为存在的问题及原因分析 | 第31-36页 |
| 一、互联网金融的立法滞后、政策不够细化 | 第31-32页 |
| 二、政府对互联网金融的监管不够全面 | 第32-33页 |
| 三、互联网金融消费者保护中政府行为存在问题的原因分析 | 第33-34页 |
| 四、互联网金融平台中政府行为缺位的实证分析—以泉州“沃克理财”案为例 | 第34-36页 |
| 第五章 国外互联网金融消费者保护的借鉴和启示--以P2P网贷平台为例 | 第36-39页 |
| 第一节 互联网首家P2P借贷平台诞生 | 第36页 |
| 第二节 美国在保护互联网金融消费者方面的实践 | 第36-37页 |
| 第三节 英国在保护互联网金融消费者方面的实践 | 第37-38页 |
| 第四节 美国和英国的监管经验和启示 | 第38-39页 |
| 第六章 互联网金融消费者保护中进一步优化政府行为建议 | 第39-45页 |
| 第一节 基于强化政府职能的角度 | 第39-41页 |
| 一、加强新时期互联网金融的政策引导 | 第39页 |
| 二、强化地方政府的职责和作用 | 第39-40页 |
| 三、加大考核、问责和激励约束 | 第40-41页 |
| 第二节 基于完善金融监管的角度 | 第41-43页 |
| 一、加强事前事中监管 | 第41-42页 |
| 二、实现监管一致性 | 第42页 |
| 三、加强监管队伍建设 | 第42-43页 |
| 第三节 基于支持行业自律的角度 | 第43页 |
| 一、指导行业协会完善组织建设 | 第43页 |
| 二、帮助提高行业协会覆盖面 | 第43页 |
| 三、重视协会信息举报平台作用 | 第43页 |
| 第四节 基于加强警示教育的角度 | 第43-45页 |
| 一、加强金融消费者教育 | 第43-44页 |
| 二、增强消费者自我保护意识 | 第44页 |
| 三、充分发挥案件警示作用 | 第44-45页 |
| 第七章 结论与展望 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |
| 个人简历、在学期间发表的学术论文及研究成果 | 第50页 |
