| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 第1章 绪论 | 第7-12页 |
| 1.1 选题背景和研究意义 | 第7-10页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第7-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 研究框架安排 | 第10-11页 |
| 1.2.1 研究思路 | 第10页 |
| 1.2.2 主要内容 | 第10-11页 |
| 1.3 论文创新及不足 | 第11-12页 |
| 1.3.1 论文中的创新之处 | 第11页 |
| 1.3.2 论文中的不足之处 | 第11-12页 |
| 第2章 理论回顾与文献综述 | 第12-24页 |
| 2.1 互联网金融理论 | 第12-14页 |
| 2.1.1 互联网金融的发展 | 第12-13页 |
| 2.1.2 互联网金融的模式 | 第13页 |
| 2.1.3 互联网金融的概念及特征 | 第13-14页 |
| 2.2 信用风险理论 | 第14-18页 |
| 2.2.1 信用风险与信用风险管理 | 第14-15页 |
| 2.2.2 信用风险的信息经济学理论 | 第15-16页 |
| 2.2.3 信用风险常用度量模型 | 第16-18页 |
| 2.3 文献综述 | 第18-24页 |
| 2.3.1 P2P网络借贷的起源与特征 | 第18-19页 |
| 2.3.2 P2P网络借贷平台的运作模式 | 第19-20页 |
| 2.3.3 P2P网络借贷平台信用风险影响因素研究 | 第20-21页 |
| 2.3.4 P2P网络借贷的风险防范及监管研究 | 第21-22页 |
| 2.3.5 P2P网络借贷信用风险评估模型 | 第22-24页 |
| 第3章 研究设计 | 第24-34页 |
| 3.1 研究构想 | 第24页 |
| 3.2 研究样本设计 | 第24-26页 |
| 3.2.1 样本数据的选取 | 第24-25页 |
| 3.2.2 数据来源 | 第25-26页 |
| 3.3 变量选取 | 第26-28页 |
| 3.3.1 变量选取原则 | 第26页 |
| 3.3.2 本文变量的选取 | 第26-28页 |
| 3.4 研究假设 | 第28-31页 |
| 3.4.1 年龄与贷款违约率 | 第28-29页 |
| 3.4.2 学历与贷款违约率 | 第29页 |
| 3.4.3 是否拥有房屋产权和汽车与贷款违约率 | 第29页 |
| 3.4.4 工作时间与贷款违约率 | 第29页 |
| 3.4.5 拼写错误与贷款违约率 | 第29-30页 |
| 3.4.6 信用等级与贷款违约率 | 第30页 |
| 3.4.7 借款金额与贷款违约率 | 第30页 |
| 3.4.8 借款利率与贷款违约率 | 第30-31页 |
| 3.4.9 逾期次数与贷款违约率 | 第31页 |
| 3.5 研究程序 | 第31-32页 |
| 3.6 模型设计 | 第32-34页 |
| 第4章 P2P网贷中借款人信用风险影响因素的实证研究 | 第34-42页 |
| 4.1 描述性统计 | 第34-35页 |
| 4.2 相关性检验 | 第35-37页 |
| 4.3 模型回归及回归基础上的边际效应分析 | 第37-40页 |
| 4.3.1 模型回归 | 第37-39页 |
| 4.3.2 样本均值水平上的边际影响 | 第39-40页 |
| 4.3.3 平均边际影响 | 第40页 |
| 4.4 模型验证及预测 | 第40-42页 |
| 第5章 总结与对策建议 | 第42-45页 |
| 5.1 总结 | 第42页 |
| 5.2 对策建议 | 第42-45页 |
| 参考文献 | 第45-49页 |
| 在读期间发表的学术论文及研究成果 | 第49-50页 |
| 致谢 | 第50页 |