| 摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-10页 |
| 0 绪论 | 第10-22页 |
| ·问题的提出 | 第10-11页 |
| ·选题意义 | 第11-12页 |
| ·信用卡业务风险控制研究综述 | 第12-20页 |
| ·信用卡业务的研究 | 第12-14页 |
| ·风险控制研究的发展 | 第14-20页 |
| ·本文研究思路与结构安排 | 第20页 |
| ·本文研究的可能创新与不足 | 第20-22页 |
| 1 信用卡业务风险控制概述 | 第22-37页 |
| ·信用卡的内涵与功能 | 第22-24页 |
| ·信用卡的内涵 | 第22-23页 |
| ·信用卡功能 | 第23-24页 |
| ·信用卡业务内涵及特征 | 第24-26页 |
| ·信用卡业务风险种类及特点 | 第26-28页 |
| ·信用卡业风险及其种类 | 第26-27页 |
| ·信用卡业务风险特点 | 第27-28页 |
| ·信用风险控制理论 | 第28-33页 |
| ·信用卡业务风险控制的相关定义 | 第28-29页 |
| ·信用风险控制理论及其进展 | 第29-33页 |
| ·信用卡业务风险控制技术 | 第33-37页 |
| ·数据挖掘技术 | 第33-34页 |
| ·神经网络 | 第34-35页 |
| ·决策树 | 第35-37页 |
| 2 中国商业银行信用卡业务风险分析 | 第37-46页 |
| ·中国信用卡业务风险及其状况 | 第37-39页 |
| ·中国信用卡业务状况 | 第37-38页 |
| ·中国信用卡业务的风险控制状况 | 第38-39页 |
| ·中国信用卡业务风险成因分析 | 第39-46页 |
| ·信用卡业务风险发生的外部因素 | 第39-41页 |
| ·业务参与者的主体行为因素 | 第41-46页 |
| ·外部风险成因 | 第41-42页 |
| ·内部风险成因 | 第42-44页 |
| ·技术风险成因 | 第44-46页 |
| 3 发达国家信用卡业务风险控制借鉴 | 第46-60页 |
| ·美国信用卡发展状况及风险控制经验 | 第46-49页 |
| ·美国信用卡发展状况 | 第46-47页 |
| ·美国的社会征信体系 | 第47-48页 |
| ·美国的信用评分技术 | 第48-49页 |
| ·日本信用卡发展状况及风险控制经验 | 第49-50页 |
| ·日本信用卡发展状况 | 第49-50页 |
| ·日本的信用卡市场监管 | 第50页 |
| ·日本的信用卡法律保障 | 第50页 |
| ·澳大利亚信用卡风险控制经验 | 第50-57页 |
| ·澳大利亚信用卡发展状况 | 第50-51页 |
| ·澳大利亚信用卡风险管理体系 | 第51-57页 |
| ·风险管理组织框架 | 第51-52页 |
| ·信用授权机制 | 第52-53页 |
| ·风险评级体系 | 第53-55页 |
| ·授信决策程序 | 第55-56页 |
| ·信息管理系统 | 第56-57页 |
| ·韩国信用卡发展状况及信用卡危机 | 第57-60页 |
| ·韩国信用卡发展状况 | 第57页 |
| ·韩国信用卡危机的现状 | 第57-58页 |
| ·韩国信用卡危机的原因 | 第58-60页 |
| ·导致危机的政策性原因 | 第58页 |
| ·导致危机的市场原因 | 第58-60页 |
| 4 从银行角度控制信用卡业务风险 | 第60-73页 |
| ·信用卡业务风险控制的途径 | 第60-62页 |
| ·风险回避 | 第60页 |
| ·风险预防 | 第60-61页 |
| ·风险的分散转移 | 第61页 |
| ·风险的补偿 | 第61-62页 |
| ·新巴塞尔协议框架下的信用卡业务风险控制 | 第62-65页 |
| ·信用卡业务风险的分析 | 第62-63页 |
| ·信用卡业务推行新巴塞尔资本协议风险计量方法 | 第63-64页 |
| ·资本充足标准覆盖信用卡业务风险 | 第64-65页 |
| ·信用卡业务操作风险控制流程及措施 | 第65-68页 |
| ·信用卡业务风险控制流程 | 第65页 |
| ·各环节主要风险点及内部控制措施 | 第65-68页 |
| ·信控管理阶段 | 第65-66页 |
| ·透支管理阶段 | 第66-67页 |
| ·透支追讨阶段 | 第67页 |
| ·呆账核销阶段 | 第67-68页 |
| ·信用卡业务委托外包转移风险 | 第68-70页 |
| ·外包业务基本内涵 | 第68-69页 |
| ·实施外包业务前的风险预防 | 第69页 |
| ·实施外包业务后的风险控制 | 第69-70页 |
| ·商业银行信用卡业务风险内控体系的建设 | 第70-73页 |
| ·建立风险内控组织结构和岗位责任体系 | 第70-71页 |
| ·建立业务流程风险管理体系 | 第71页 |
| ·完善信用卡风险评估体系 | 第71-72页 |
| ·建立科学的信用卡风险内控考评体系 | 第72-73页 |
| 5 从客户角度控制信用卡业务的信用风险 | 第73-86页 |
| ·完善信用卡客户信用风险控制流程 | 第73-76页 |
| ·市场定位 | 第74页 |
| ·客户授信 | 第74-75页 |
| ·账户管理 | 第75页 |
| ·债务催收 | 第75-76页 |
| ·坏账处理 | 第76页 |
| ·商业银行信用卡业务信用评分模型的现状 | 第76-77页 |
| ·发达国家成熟的信用评分模型状况 | 第76-77页 |
| ·中国信用卡风险信用评分状况 | 第77页 |
| ·基于FISHER判别法的信用卡客户风险评分模型 | 第77-83页 |
| ·Fisher 判别法的基本原理 | 第77-78页 |
| ·基于Fisher 判别法建立信用卡客户信用评分规则 | 第78-81页 |
| ·Fisher 判别法在信用卡客户风险评分中的应用 | 第81-83页 |
| ·FISHER判别法在商业银行信用卡风险控制中的适应性分析 | 第83-86页 |
| ·Fisher 判别法在信用卡风险控制中的功能优势 | 第83-85页 |
| ·Fisher 评分模型应用前景分析 | 第85-86页 |
| 6 结束语 | 第86-87页 |
| 附录 | 第87-88页 |
| 参考文献 | 第88-92页 |
| 致谢 | 第92页 |
