| 中文摘要 | 第1-10页 |
| ABSTRACT | 第10-19页 |
| 第一章 文献综述和历史考察 | 第19-52页 |
| 第一节 最后贷款人的概念界定 | 第19-34页 |
| 一、古典概念 | 第19-26页 |
| 二、古典概念的两种反对观点 | 第26-30页 |
| 三、自由银行学派关于不需要LOLR 的观点 | 第30-31页 |
| 四、国际最后贷款人 | 第31-32页 |
| 五、评述 | 第32-34页 |
| 第二节 最后贷款人的理论基础 | 第34-39页 |
| 一、D－D 模型 | 第34-38页 |
| 二、同业市场失灵 | 第38-39页 |
| 第三节 最后贷款人与货币、中央银行制度的关系 | 第39-47页 |
| 一、与货币的关系 | 第39-43页 |
| 二、与中央银行制度的关系 | 第43-47页 |
| 第四节 最后贷款人职能演进的个案研究：以英格兰银行和美联储为例 | 第47-52页 |
| 一、英格兰银行成为最后贷款人的演进过程 | 第47-50页 |
| 二、美国联邦储备银行的最后贷款人职能 | 第50-52页 |
| 第二章 最后贷款人与金融稳定 | 第52-109页 |
| 第一节 关于金融稳定的最新理论模型 | 第52-71页 |
| 一、模型介绍 | 第53-64页 |
| 二、关于该模型的评述 | 第64-65页 |
| 三、英格兰银行关于各国（地区）金融稳定职能的调查 | 第65-71页 |
| 第二节 最后贷款人的制度特征和国际比较 | 第71-89页 |
| 一、“最后贷款”的含义 | 第71-72页 |
| 二、“最后贷款”支持的目标和前提 | 第72-77页 |
| 三、“最后贷款”支持的资源限制 | 第77-78页 |
| 四、“最后贷款”支持的要素 | 第78-89页 |
| 第三节 最后贷款人的模型介绍 | 第89-100页 |
| 一、模型设定 | 第90-91页 |
| 二、单一时期模型 | 第91-94页 |
| 三、动态模型 | 第94-99页 |
| 四、关于此模型的评述 | 第99-100页 |
| 第四节 系统危机时期的最后贷款人支持 | 第100-109页 |
| 一、特征 | 第100-102页 |
| 二、成本补偿机制 | 第102-103页 |
| 三、可选择的操作程序 | 第103-104页 |
| 四、危机的其它管理措施 | 第104-109页 |
| 第三章 最后贷款人与资本监管、存款保险机制 | 第109-155页 |
| 第一节 资本监管对风险控制的重要作用 | 第109-120页 |
| 一、基于银行特殊性的资本监管 | 第109-112页 |
| 二、资本监管有利于提高银行的稳健性 | 第112-120页 |
| 第二节 资本监管中的迅速纠正机制 | 第120-128页 |
| 一、针对问题银行的强制措施 | 第120-122页 |
| 二、迅速纠正机制 | 第122-124页 |
| 三、我国的资本监管现状 | 第124-128页 |
| 第三节 存款保险制度与最后贷款人 | 第128-136页 |
| 一、存款保险制度的制度特征 | 第128-130页 |
| 二、与最后贷款人的关系 | 第130-132页 |
| 三、存款保险绩效的实证分析 | 第132-136页 |
| 第四节 最后贷款人、存款保险以及监管当局管制权力的分配 | 第136-155页 |
| 一、相关文献 | 第136-138页 |
| 二、Charles M Kahn&Joao Santos 模型 | 第138-151页 |
| 三、我国实际情况 | 第151-155页 |
| 第四章 最后贷款人中的道德风险 | 第155-173页 |
| 第一节 银行管制者的道德风险 | 第155-160页 |
| 一、银行监管者的道德风险 | 第155-158页 |
| 二、中央银行的道德风险 | 第158-160页 |
| 第二节 银行外源道德风险：债权人和股东 | 第160-163页 |
| 一、债权人（存款人）的道德风险 | 第160页 |
| 二、股东的道德风险 | 第160-163页 |
| 第三节 银行内源道德风险：银行经营者 | 第163-166页 |
| 一、文献回顾 | 第163-164页 |
| 二、模型分析 | 第164-165页 |
| 三、实证 | 第165-166页 |
| 第四节 “建设性模糊”：道德风险的治理 | 第166-173页 |
| 一、文献回顾 | 第166-167页 |
| 二、引发的争论 | 第167-168页 |
| 三、各国(地区)做法 | 第168-171页 |
| 四、我国做法 | 第171-173页 |
| 第五章 最后贷款人与货币稳定 | 第173-183页 |
| 第一节 文献回顾与评论 | 第173-177页 |
| 一、“货币稳定促进论” | 第173-174页 |
| 二、“货币稳定不利论” | 第174-175页 |
| 三、“协调论” | 第175页 |
| 四、“在既定条件无影响论” | 第175-176页 |
| 五、其它观点 | 第176页 |
| 六、评论 | 第176-177页 |
| 第二节 实证分析 | 第177-183页 |
| 一、救助类再贷款引发的被动货币投放 | 第177-178页 |
| 二、1998－2004 年我国基础货币投放 | 第178-183页 |
| 第六章 我国中央银行最后贷款人职能评价 | 第183-215页 |
| 第一节 中央银行最后贷款人职能回顾 | 第183-198页 |
| 一、人民银行最后贷款人发挥作用的背景 | 第183-188页 |
| 二、人民银行最后贷款人的方式和对象 | 第188-191页 |
| 三、人民银行最后贷款人案例的具体分析 | 第191-198页 |
| 第二节 我国最后贷款人制度的特点 | 第198-201页 |
| 一、市场发育程度的制约决定了再贷款是“最后贷款人”提供资金的主要方式 | 第198-199页 |
| 二、转型期特有的制度框架使我国“最后贷款人”职能滥用 | 第199-200页 |
| 三、参与博弈方多，拖延不决导致救助成本高 | 第200页 |
| 四、规则不明，透明度低 | 第200-201页 |
| 第三节 引发的争议 | 第201-205页 |
| 一、是否应该动用公共资金救助券商 | 第201-203页 |
| 二、央行最后贷款人救助金融机构是否是我国现阶段最好的选择？ | 第203页 |
| 三、政府在风险处置中的作用 | 第203-205页 |
| 第四节 存在的问题 | 第205-207页 |
| 一、道德风险严重 | 第205-206页 |
| 二、金融风险向人民银行转移 | 第206页 |
| 三、救助性和破产性标准难以掌握 | 第206-207页 |
| 四、缺乏统一操作规程，实际操作较为混乱 | 第207页 |
| 第五节 改进措施和建议 | 第207-215页 |
| 一、金融机构救助应坚持的原则 | 第207-208页 |
| 二、措施和建议 | 第208-215页 |
| 附录 最后贷款人的典型案例 | 第215-238页 |
| 案例一 英国1991－1992 年小银行危机：倒闭与救助分而治之 | 第215-218页 |
| 案例二 英国1995 年巴林银行倒闭：最后贷款人经纪作用的发挥 | 第218-220页 |
| 案例三 美国大陆伊利偌斯银行的救助：大而不倒 | 第220-222页 |
| 案例四 美国对长期资本公司（LTCM）的救助：备受争议的案例 | 第222-225页 |
| 案例五 对市场提供流动性的典型案例： 美联储对1987 年股灾和9.11”的反应 | 第225-226页 |
| 案例六 法国对里昂信贷银行的救助：政府倾力救助打破公平竞争 | 第226-228页 |
| 案例七 日本对“住专”的救助：日本问题机构救助政策的转折 | 第228-230页 |
| 案例八 日本山一证券公司破产案：战后全球最大破产案 | 第230-234页 |
| 案例九 中国对广东省城市信用社清理整顿的措施：从先例到定例 | 第234-236页 |
| 案例十 南方证券的倒闭：央行对单个券商最大救助案 | 第236-238页 |
| 参考文献 | 第238-250页 |
| 后记 | 第250-252页 |
| 致谢 | 第252-253页 |
