| 摘要 | 第5-7页 |
| Abstract | 第7-8页 |
| 第1章 导论 | 第14-24页 |
| 1.1 选题背景与意义 | 第14-16页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第14-15页 |
| 1.1.2 选题目的和意义 | 第15-16页 |
| 1.2 国内外相关研究综述 | 第16-20页 |
| 1.2.1 P2P网络借贷运营模式与现状的研究 | 第16页 |
| 1.2.2 P2P网络借贷行为研究 | 第16-17页 |
| 1.2.3 P2P网络借贷风险的研究 | 第17-18页 |
| 1.2.4 P2P网络借贷监管现状研究 | 第18-19页 |
| 1.2.5 问题和不足 | 第19-20页 |
| 1.3 本研究的内容、方法和技术路线 | 第20-24页 |
| 1.3.1 主要内容 | 第20-21页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第21-23页 |
| 1.3.3 技术路线 | 第23-24页 |
| 第2章 中国P2P网络借贷监管理论基础 | 第24-43页 |
| 2.1 概念界定 | 第24-32页 |
| 2.1.1 互联网金融 | 第24-29页 |
| 2.1.2 P2P网络借贷 | 第29-31页 |
| 2.1.3 金融监管 | 第31-32页 |
| 2.2 金融创新理论 | 第32-34页 |
| 2.3 凯恩斯主义金融监管理论 | 第34-36页 |
| 2.3.1 市场失灵论 | 第34-35页 |
| 2.3.2 金融脆弱论 | 第35-36页 |
| 2.4 信息经济学为基础的金融约束论和金融中介论 | 第36-37页 |
| 2.4.1 金融约束论 | 第36页 |
| 2.4.2 金融中介论 | 第36-37页 |
| 2.5 经济行为的有限理性理论 | 第37-40页 |
| 2.5.1 经济行为的道德属性 | 第37-38页 |
| 2.5.2 经济行为的有限理性 | 第38-39页 |
| 2.5.3 有限理性和损人利己的后果 | 第39-40页 |
| 2.6 产业组织理论 | 第40-41页 |
| 2.7 本章小结 | 第41-43页 |
| 第3章 中国P2P网络贷款发展及其监管现状 | 第43-82页 |
| 3.1 中国P2P网络贷款发展历程及现状 | 第43-59页 |
| 3.1.1 中国P2P网络借贷发展历程 | 第43-45页 |
| 3.1.2 中国P2P网络借贷发展规模 | 第45-47页 |
| 3.1.3 中国P2P网络借贷发展模式 | 第47-56页 |
| 3.1.4 中国P2P网络借贷的问题模式 | 第56-58页 |
| 3.1.5 中国P2P网络借贷发展存在的问题 | 第58-59页 |
| 3.2 中国P2P网络借贷风险分析 | 第59-66页 |
| 3.2.1 借款人产生的风险 | 第59-60页 |
| 3.2.2 P2P网络借贷平台产生的风险 | 第60-64页 |
| 3.2.3 P2P网络借贷担保机构产生的风险 | 第64-65页 |
| 3.2.4 国家与社会风险 | 第65-66页 |
| 3.3 中国P2P网络借贷监管现状 | 第66-68页 |
| 3.4 P2P网络借贷案例分析—开鑫贷 | 第68-79页 |
| 3.4.1 公司简介 | 第68-72页 |
| 3.4.2 业务模式 | 第72-74页 |
| 3.4.3 风险防范 | 第74-77页 |
| 3.4.4 监管现状及企业需求 | 第77-79页 |
| 3.5 中国P2P网络贷款监管存在的问题 | 第79-80页 |
| 3.6 本章小结 | 第80-82页 |
| 第4章 P2P网络借贷监管的国际比较及启示 | 第82-122页 |
| 4.1 美国的P2P网络贷款监管 | 第83-95页 |
| 4.1.1 美国的P2P借贷行业 | 第83-86页 |
| 4.1.2 美国P2P网络借贷主要风险与征信措施 | 第86-90页 |
| 4.1.3 美国P2P网络贷款监管现状 | 第90-94页 |
| 4.1.4 美国P2P网络贷款监管的特点 | 第94-95页 |
| 4.2 英国的P2P网络借贷监管 | 第95-106页 |
| 4.2.1 英国的P2P借贷行业发展现状 | 第95-99页 |
| 4.2.2 英国P2P网络借贷平台主要风险及征信措施 | 第99-101页 |
| 4.2.3 英国P2P网络贷款监管现状 | 第101-105页 |
| 4.2.4 英国P2P网络贷款监管特点 | 第105-106页 |
| 4.3 其他国家P2P网络贷款监管 | 第106-112页 |
| 4.3.1 日本P2P网络贷款行业 | 第106-109页 |
| 4.3.2 德国P2P行业 | 第109-111页 |
| 4.3.3 法国P2P行业 | 第111-112页 |
| 4.4 国外P2P网络贷款监管比较 | 第112-116页 |
| 4.4.1 各国P2P网络贷款监管相同点 | 第112-115页 |
| 4.4.2 各国P2P网络贷款监管不同点 | 第115-116页 |
| 4.5 P2P网络贷款监管国际比较对我国的启示 | 第116-121页 |
| 4.5.1 各国P2P网络贷款共性对我国P2P网络贷款监管的启示 | 第116-118页 |
| 4.5.2 各国P2P网贷监管差异性对我国P2P网络贷款监管的启示 | 第118-119页 |
| 4.5.3 P2P网络贷款监管国际比较的结论与启示 | 第119-121页 |
| 4.6 本章小结 | 第121-122页 |
| 第5章 基于大数据的P2P网络借贷社会信用及平台风险评价体系 | 第122-146页 |
| 5.1 大数据征信原理 | 第122-123页 |
| 5.2 构建信用平台体系 | 第123-129页 |
| 5.2.1 国外模式 | 第123-125页 |
| 5.2.2 国内模式 | 第125-126页 |
| 5.2.3 改进的征信模式 | 第126-129页 |
| 5.3 信用模型的构建 | 第129-138页 |
| 5.3.1 信用评分模型 | 第129-132页 |
| 5.3.2 违约概率模型的构建 | 第132-138页 |
| 5.4 P2P网络借贷平台风险评价 | 第138-144页 |
| 5.4.1 指标确定 | 第138页 |
| 5.4.2 风险评估模型 | 第138-140页 |
| 5.4.3 实证分析 | 第140-144页 |
| 5.5 本章小结 | 第144-146页 |
| 第6章 中国P2P网络借贷监管体系构建 | 第146-173页 |
| 6.1 互联网金融监管模式 | 第146-150页 |
| 6.1.1 机构监管 | 第146页 |
| 6.1.2 功能监管 | 第146-150页 |
| 6.1.3 大数据监管 | 第150页 |
| 6.2 P2P网络借贷监管过程中的博弈分析 | 第150-161页 |
| 6.2.1 市场准入制的监管博弈模型 | 第151-153页 |
| 6.2.2 业务运行阶段的监管博弈 | 第153-155页 |
| 6.2.3 市场退出的博弈分析 | 第155-157页 |
| 6.2.4 P2P网络借贷监管方向 | 第157-161页 |
| 6.3 中国P2P网络借贷监管体系构建原则 | 第161-165页 |
| 6.3.1 各方对P2P网络借贷监管的观点 | 第161-164页 |
| 6.3.2 监管原则 | 第164-165页 |
| 6.4 中国P2P网络借贷监管框架 | 第165-171页 |
| 6.4.1 监管主体 | 第165-166页 |
| 6.4.2 监管目标 | 第166页 |
| 6.4.3 分阶段监管重点 | 第166-171页 |
| 6.5 本章小结 | 第171-173页 |
| 第7章 中国P2P网络借贷监管政策措施 | 第173-184页 |
| 7.1 事前监管 | 第173-177页 |
| 7.1.1 严格分类准入门槛 | 第173-174页 |
| 7.1.2 征信系统有序对接 | 第174-175页 |
| 7.1.3 网站备案以及电信业务监管 | 第175-176页 |
| 7.1.4 行业自律 | 第176-177页 |
| 7.2 事中监管 | 第177-181页 |
| 7.2.1 完善第三方资金监管制度 | 第177-178页 |
| 7.2.2 建立合适的信息披露机制 | 第178-179页 |
| 7.2.3 实施风险保证金制度 | 第179页 |
| 7.2.4 建立机构信用评级机制 | 第179-180页 |
| 7.2.5 建立消费者服务中心 | 第180-181页 |
| 7.2.6 行业自律 | 第181页 |
| 7.2.7 建立大数据的监测体系，实现动态监管 | 第181页 |
| 7.3 事后监管 | 第181-182页 |
| 7.3.1 赋予消费者维权渠道 | 第181-182页 |
| 7.3.2 完善P2P平台的退出机制 | 第182页 |
| 7.4 本章小结 | 第182-184页 |
| 第8章 总结与研究展望 | 第184-186页 |
| 8.1 全文总结 | 第184-185页 |
| 8.2 研究展望 | 第185-186页 |
| 参考文献 | 第186-198页 |
| 攻读博士学位期间发表的论文 | 第198-199页 |
| 致谢 | 第199页 |
