我国教育消费信贷的风险评价与对策研究
| 致谢 | 第5-6页 |
| 摘要 | 第6-7页 |
| ABSTRACT | 第7-8页 |
| 1 绪论 | 第12-16页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第12-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第12-13页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第13页 |
| 1.2 研究思路 | 第13-15页 |
| 1.3 可能的创新与不足 | 第15-16页 |
| 2 文献综述 | 第16-25页 |
| 2.1 消费金融相关文献综述 | 第16-18页 |
| 2.2 消费信贷相关文献综述 | 第18-20页 |
| 2.3 教育消费信贷相关文献综述 | 第20-22页 |
| 2.4 消费信贷风险相关文献综述 | 第22-25页 |
| 3 教育消费信贷风险现状分析 | 第25-36页 |
| 3.1 教育 | 第25页 |
| 3.2 教育消费现状 | 第25-29页 |
| 3.2.1 教育资源分配中存在的问题 | 第28-29页 |
| 3.2.2 教育资源分配不均引发培训过热 | 第29页 |
| 3.3 教育消费信贷的现状 | 第29-33页 |
| 3.3.1 传统教育消费信贷 | 第29-30页 |
| 3.3.2 互联网教育消费信贷 | 第30-33页 |
| 3.4 教育消费信贷风险的现状 | 第33-36页 |
| 3.4.1 消费信贷风险 | 第33-34页 |
| 3.4.2 教育消费信贷风险 | 第34-36页 |
| 4 我国教育消费信贷风险的理论分析 | 第36-46页 |
| 4.1 教育消费信贷的相关理论 | 第36-38页 |
| 4.1.1 消费经济理论 | 第36-37页 |
| 4.1.2 信贷理论 | 第37-38页 |
| 4.2 教育消费信贷风险的相关理论 | 第38-41页 |
| 4.2.1 信息不对称理论 | 第38页 |
| 4.2.2 博弈论 | 第38-39页 |
| 4.2.3 家庭金融理论 | 第39-41页 |
| 4.3 影响我国教育消费信贷风险因素的理论分析 | 第41-46页 |
| 4.3.1 宏观环境因素 | 第41-42页 |
| 4.3.2 金融机构内部因素 | 第42-43页 |
| 4.3.3 教育机构内部因素 | 第43-44页 |
| 4.3.4 借款人财务状况 | 第44页 |
| 4.3.5 借款人信用状况 | 第44-46页 |
| 5 教育消费信贷风险评价指标体系的建立 | 第46-54页 |
| 5.1 层次分析法 | 第46页 |
| 5.2 选取指标,建立指标体系 | 第46-48页 |
| 5.3 层次结构模型的建立 | 第48-49页 |
| 5.4 问卷的设计与数据采集 | 第49-50页 |
| 5.5 指标权重的确定 | 第50-54页 |
| 6 加强我国教育消费信贷风险控制的对策和建议 | 第54-58页 |
| 6.1 严格对借款人的财务状况进行审核 | 第54页 |
| 6.2 营造有利于教育消费信贷风险控制的宏观环境 | 第54-55页 |
| 6.3 严格对借款人的信用状况进行审核 | 第55页 |
| 6.4 需要加强对教育机构的监管力度 | 第55-56页 |
| 6.5 需要加强对金融机构的监管力度 | 第56页 |
| 6.6 建议政府建立独立的第三方机构 | 第56页 |
| 6.7 宣传教育消费信贷并普及信贷风险知识 | 第56-58页 |
| 7 结论 | 第58-59页 |
| 参考文献 | 第59-66页 |
| 附录1 | 第66-67页 |
