| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 第一章 绪论 | 第10-16页 |
| 1.1 研究背景及选题意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第10页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第11-13页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第11-12页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第12-13页 |
| 1.3 研究思路、内容、方法 | 第13-15页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第13-14页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第14-15页 |
| 1.3.3 研究方法 | 第15页 |
| 1.4 创新与不足 | 第15-16页 |
| 1.4.1 创新之处 | 第15页 |
| 1.4.2 存在的不足 | 第15-16页 |
| 第二章 D分行个人贷款业务发展状况分析 | 第16-26页 |
| 2.1 个人贷款业务的规模变化 | 第16-17页 |
| 2.2 个人贷款业务的结构 | 第17-22页 |
| 2.2.1 个人经营贷款结构分析 | 第17-20页 |
| 2.2.2 个人消费贷款结构分析 | 第20-21页 |
| 2.2.3 个人住房贷款结构分析 | 第21-22页 |
| 2.3 个人贷款业务的资产质量 | 第22-26页 |
| 2.3.1 逾期状况 | 第22-23页 |
| 2.3.2 不良率状况 | 第23-26页 |
| 第三章 D分行个人贷款业务发展存在的问题分析 | 第26-35页 |
| 3.1 个人贷款业务规模偏小 | 第26-31页 |
| 3.1.1 规模偏小的表现 | 第26-28页 |
| 3.1.2 规模偏小的原因分析 | 第28-31页 |
| 3.2 个人贷款业务结构不合理 | 第31-33页 |
| 3.2.1 结构不合理的表现 | 第31页 |
| 3.2.2 结构不合理的原因分析 | 第31-33页 |
| 3.3 个人贷款资产质量不高 | 第33-35页 |
| 3.3.1 个贷资产质量不高的表现 | 第33-34页 |
| 3.3.2 个贷资产质量较低的原因分析 | 第34-35页 |
| 第四章 可类比分行的个人贷款业务发展实践考察 | 第35-41页 |
| 4.1 B分行个人贷款业务的发展实践考察 | 第35-36页 |
| 4.1.1 B分行个人贷款业务简介 | 第35-36页 |
| 4.1.2 B分行个人贷款业务经验借鉴 | 第36页 |
| 4.2 建设银行Y支行个人贷款业务办理流程方面的经验借鉴 | 第36-38页 |
| 4.2.1 建设银行Y支行个人贷款业务简介 | 第36-38页 |
| 4.2.2 建设银行个人贷款业务经验借鉴 | 第38页 |
| 4.3 南京银行南京分行个人贷款业务的个人贷款业务发展实践考察 | 第38-41页 |
| 4.3.1 南京银行南京分行个人贷款业务的简介 | 第38-39页 |
| 4.3.2 南京银行南京分行个人贷款业务经验借鉴 | 第39-41页 |
| 第五章 促进D分行个人贷款业务发展的对策 | 第41-56页 |
| 5.1 扩大个人贷款业务规模 | 第41-47页 |
| 5.1.1 增加对个人贷款业务的重视度 | 第41页 |
| 5.1.2 做好市场细分,创新产品,提高市场开拓能力 | 第41-43页 |
| 5.1.3 优化个人贷款业务的流程 | 第43-47页 |
| 5.2 优化个人贷款业务结构 | 第47-52页 |
| 5.2.1 提高消费贷款的比重 | 第47-50页 |
| 5.2.2 调整个人住房贷款的结构 | 第50-51页 |
| 5.2.3 调整个人经营贷款的结构 | 第51-52页 |
| 5.3 加强个人贷款业务的风险管理 | 第52-56页 |
| 5.3.1 加强个人贷款业务的常规风险管理 | 第52-53页 |
| 5.3.2 加强员工管理 | 第53-55页 |
| 5.3.3 建立风险管理系统 | 第55-56页 |
| 参考文献 | 第56-60页 |
| 致谢 | 第60页 |
