| 摘要 | 第4-8页 |
| Abstract | 第8-9页 |
| 目录 | 第10-12页 |
| 1. 绪论 | 第12-23页 |
| 1.1 选题背景与研究意义 | 第12-14页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第12-14页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第14页 |
| 1.2 相关文献综述 | 第14-20页 |
| 1.2.1 商业信用与货币政策的文献综述 | 第14-17页 |
| 1.2.2 商业信用传导渠道及路径的文献综述 | 第17-18页 |
| 1.2.3 商业信用对货币政策效果的文献综述 | 第18-20页 |
| 1.3 研究思路与方法 | 第20-21页 |
| 1.3.1 研究思路与框架 | 第20-21页 |
| 1.3.2 研究采取的方法 | 第21页 |
| 1.4 研究的创新与不足 | 第21-23页 |
| 1.4.1 研究创新点 | 第21-22页 |
| 1.4.2 研究不足点 | 第22-23页 |
| 2. 商业信用概述及其发展现状 | 第23-30页 |
| 2.1 商业信用的界定及特点 | 第23-27页 |
| 2.1.1 商业信用的概念界定 | 第23-24页 |
| 2.1.2 商业信用的表现形式 | 第24-25页 |
| 2.1.3 商业信用的特征特点 | 第25-27页 |
| 2.2 我国商业信用发展现状 | 第27-30页 |
| 2.2.1 商业信用融资功能未能有效发挥作用 | 第28页 |
| 2.2.2 商业信用风险管理水平较为低下 | 第28-29页 |
| 2.2.3 商业信用融资结构种类较为单一 | 第29-30页 |
| 3. 商业信用对货币政策效果影响的理论分析 | 第30-50页 |
| 3.1 商业信用和货币政策效果的理论基础 | 第30-42页 |
| 3.1.1 商业信用融资理论 | 第30-33页 |
| 3.1.2 商业信用动机性理论 | 第33-36页 |
| 3.1.3 货币政策传导渠道 | 第36-42页 |
| 3.2 商业信用与银行信用 | 第42-45页 |
| 3.2.1 商业信用与银行信用的关系 | 第42-44页 |
| 3.2.2 商业信用对货币政策效果影响的路径分析 | 第44-45页 |
| 3.3 商业信用与货币政策效果关系定性分析 | 第45-50页 |
| 3.3.1 商业信用对存款准备金政策实施效果的影响机理 | 第45-46页 |
| 3.3.2 商业信用对利率政策实施效果的影响机理 | 第46-48页 |
| 3.3.3 商业信用对汇率政策实施效果的影响机理 | 第48页 |
| 3.3.4 商业信用对其他货币政策实施效果的影响机理 | 第48-50页 |
| 4. 商业信用对货币政策效果影响的实证检验 | 第50-59页 |
| 4.1 样本选择 | 第50-51页 |
| 4.2 变量选取 | 第51-53页 |
| 4.3 模型设定 | 第53-57页 |
| 4.4 结果分析 | 第57-59页 |
| 5. 结论与政策建议 | 第59-63页 |
| 5.1 本文研究主要结论 | 第59-60页 |
| 5.1.1 商业信用会抵消货币政策实施效果 | 第59页 |
| 5.1.2 商业信用的抵消作用具有周期性特征 | 第59-60页 |
| 5.2 相关政策建议 | 第60-63页 |
| 5.2.1 货币政策的设计应考虑商业信用影响 | 第60页 |
| 5.2.2 积极推进实施差异化货币政策 | 第60-61页 |
| 5.2.3 加快推进金融体系市场化进程 | 第61-62页 |
| 5.2.4 加大商业信用“三角债”风险防范 | 第62-63页 |
| 6. 结束语 | 第63-64页 |
| 参考文献 | 第64-69页 |
| 后记 | 第69-70页 |
| 致谢 | 第70-71页 |