| 摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 前言 | 第10-15页 |
| 一、研究的背景和目的 | 第10-11页 |
| 二、研究的意义 | 第11-13页 |
| 三、研究方法 | 第13-15页 |
| 1 文献综述 | 第15-19页 |
| 1.1 国外相关问题的文献综述 | 第15-17页 |
| 1.2 国内相关问题的文献综述 | 第17-18页 |
| 1.3 对国内相关研究的述评 | 第18-19页 |
| 2 金融消费者保护解析 | 第19-26页 |
| 2.1 金融消费者概念界定 | 第19-22页 |
| 2.1.1 消费者定义 | 第19-20页 |
| 2.1.2 金融消费者概念界定 | 第20-22页 |
| 2.2 金融消费者保护的理论依据 | 第22-26页 |
| 2.2.1 金融伦理理论 | 第22-23页 |
| 2.2.2 消费者主权理论 | 第23-24页 |
| 2.2.3 金融监管新理论——“三足定理” | 第24-26页 |
| 3 金融消费者保护监管主体 | 第26-34页 |
| 3.1 监管主体分类 | 第26-29页 |
| 3.1.1 合署监管主体 | 第26-27页 |
| 3.1.2 专门监管主体 | 第27-29页 |
| 3.2 对两种监管主体的比较 | 第29-34页 |
| 3.2.1 监管成本 | 第29-31页 |
| 3.2.2 独立性 | 第31-32页 |
| 3.2.3 有效性 | 第32-34页 |
| 4 中美金融消费者保护监管主体分析 | 第34-53页 |
| 4.1 多个合署监管主体模式下的我国金融消费者保护现状 | 第34-46页 |
| 4.1.1 我国金融领域侵害消费者权益的表现形式和案例 | 第34-38页 |
| 4.1.2 我国金融消费者保护存在的主要问题 | 第38-46页 |
| 4.2 美国金融消费者保护机构对金融消费者的保护评析 | 第46-53页 |
| 4.2.1 美国消费者金融保护局的成立与宗旨 | 第46-50页 |
| 4.2.2 保护局的成立对推进美国消费者金融保护的积极意义 | 第50-52页 |
| 4.2.3 消费者金融保护局的局限性 | 第52-53页 |
| 5 完善我国金融消费者保护监管主体的建议 | 第53-61页 |
| 5.1 现有监管主体模式下完善我国金融消费者保护的对策建议 | 第53-57页 |
| 5.1.1 制定专门的金融消费者权益保护法及配套制度 | 第53-54页 |
| 5.1.2 建立多元化的金融消费者纠纷解决机制 | 第54-55页 |
| 5.1.3 建立对监管主体的问责制度 | 第55页 |
| 5.1.4 建立各职能部门之间的协调机制 | 第55-56页 |
| 5.1.5 完善金融消费者教育制度 | 第56页 |
| 5.1.6 创新金融消费者保护的方式方法 | 第56-57页 |
| 5.2 在中国人民银行下设立专门的金融消费者保护机构 | 第57-61页 |
| 5.2.1 中国人民银行所具备的优势 | 第57-58页 |
| 5.2.2 新设立的金融消费者保护机构的职权 | 第58-61页 |
| 参考文献 | 第61-63页 |
| 后记 | 第63-65页 |
| 致谢 | 第65页 |
