| 内容摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 导论 | 第10-15页 |
| 1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.2 研究的目的及意义 | 第11-12页 |
| 1.3 国内外文献综述 | 第12-13页 |
| 1.3.1 国内相关研究 | 第12-13页 |
| 1.3.2 国外相关研究 | 第13页 |
| 1.4 研究思路和创新之处 | 第13-15页 |
| 1.4.1 研究思路 | 第13-14页 |
| 1.4.2 创新之处 | 第14-15页 |
| 第2章 普惠金融和互联网金融相关概述 | 第15-22页 |
| 2.1 普惠金融与金融排斥 | 第15页 |
| 2.2 普惠金融的概念 | 第15-17页 |
| 2.2.1 小额信贷与微型金融 | 第15-16页 |
| 2.2.2 普惠金融 | 第16-17页 |
| 2.3 互联网金融的特点 | 第17-18页 |
| 2.4 互联网金融的主要模式 | 第18-22页 |
| 第3章 以互联网金融助力普惠金融的发展的可行性分析 | 第22-32页 |
| 3.1 我国普惠金融发展现状 | 第22-24页 |
| 3.2 我国互联网金融发展现状 | 第24-26页 |
| 3.3 互联网金融助力普惠金融的理论分析 | 第26-29页 |
| 3.3.1 凸显了长尾理论 | 第26-28页 |
| 3.3.2 放大了鲶鱼效应 | 第28-29页 |
| 3.3.3 弱化了马太效应 | 第29页 |
| 3.4 互联网金融发展普惠金融的先天优势 | 第29-32页 |
| 3.4.1 互联网金融服务覆盖广 | 第29-30页 |
| 3.4.2 互联网金融降低了信息不对称 | 第30页 |
| 3.4.3 互联网金融降低交易成本,提高效率 | 第30-31页 |
| 3.4.4 互联网金融扩大了金融服务边界 | 第31-32页 |
| 第4章 互联网金融在促进普惠金融发展中的局限性 | 第32-36页 |
| 4.1 互联网金融的风险较高 | 第32-33页 |
| 4.2 与传统银行相比,互联网金融的体量“小微” | 第33页 |
| 4.3 互联网金融的发展依赖传统银行 | 第33-34页 |
| 4.4 互联网金融机构的目标偏移 | 第34-35页 |
| 4.5 互联网覆盖盲区依旧存在 | 第35-36页 |
| 第5章 国外经验借鉴 | 第36-45页 |
| 5.1 美国互联网金融助力普惠金融的实践 | 第36-38页 |
| 5.1.1 Paypal支付平台 | 第37页 |
| 5.1.2 Prosper和Lending Club网络借贷平台 | 第37-38页 |
| 5.1.3 KICKSTARTER公益众筹平台 | 第38页 |
| 5.2 肯尼亚M-PESA手机支付 | 第38-41页 |
| 5.2.1 M-PESA发展历程及状况 | 第39-40页 |
| 5.2.2 M-PESA对肯尼亚普惠金融的推动作用 | 第40-41页 |
| 5.3 墨西哥发展普惠金融的实践 | 第41-42页 |
| 5.4 印度普惠金融发展——PAYTM支付模式创新 | 第42-43页 |
| 5.5 国外普惠金融发展的经验启示 | 第43-45页 |
| 第6章 探讨互联网金融发展普惠金融的实现路径 | 第45-50页 |
| 6.1 完善普惠金融相关制度 | 第45-46页 |
| 6.1.1 加快征信体系发展 | 第45页 |
| 6.1.2 建立宽松适度的监管制度,防控风险 | 第45-46页 |
| 6.2 加快普惠金融市场建设 | 第46-48页 |
| 6.2.1 加强金融基础设施建设,推进互联网金融云平台建设 | 第46-47页 |
| 6.2.2 创新互联网金融产品和服务 | 第47-48页 |
| 6.2.3 推进传统金融模式与互联网金融的融合与创新 | 第48页 |
| 6.3 普惠金融参与者观念的转变 | 第48-50页 |
| 6.3.1 金融机构践行社会责任,助力普惠金融 | 第49页 |
| 6.3.2 提升普惠金融素质和意识 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-53页 |
| 后记 | 第53页 |
