| 致谢 | 第5-6页 |
| 摘要 | 第6-7页 |
| ABSTRACT | 第7页 |
| 1 绪论 | 第11-21页 |
| 1.1 研究的目的和意义 | 第11-12页 |
| 1.2 研究内容、方法及创新点 | 第12-14页 |
| 1.2.1 研究目标、研究内容及关键问题 | 第12-13页 |
| 1.2.2 主要研究方法 | 第13-14页 |
| 1.2.3 创新点和有待研究的问题 | 第14页 |
| 1.3 研究综述 | 第14-21页 |
| 1.3.1 关于独生子女、双独家庭养老问题的文献回顾 | 第14-15页 |
| 1.3.2 关于家庭养老理财文献回顾 | 第15-17页 |
| 1.3.3 有关双独家庭进行养老理财的理论支持 | 第17-20页 |
| 1.3.4 综述总结 | 第20-21页 |
| 2 双独家庭的养老现状 | 第21-25页 |
| 2.1 双独家庭的养老特点 | 第21-23页 |
| 2.1.1 双独家庭的含义和特点 | 第21-22页 |
| 2.1.2 双独家庭的养老经济优劣势 | 第22-23页 |
| 2.2 双独家庭的养老现状 | 第23-25页 |
| 2.2.1 双独家庭改变父母多子多福的传统模式 | 第23页 |
| 2.2.2 父母的养老问题将“遗传”和影响双独夫妻自身 | 第23-25页 |
| 3 双独家庭需要提前做养老理财规划 | 第25-33页 |
| 3.1 双独家庭提前做养老理财规划的可行性 | 第25-27页 |
| 3.1.1 国内家庭投资理财需求旺盛 | 第25-26页 |
| 3.1.2 国内金融业为养老规划提供多样化理财方式 | 第26-27页 |
| 3.2 双独家庭提前做养老理财规划的重要性 | 第27-33页 |
| 3.2.1 有助实现双独家庭养老理财目标 | 第28页 |
| 3.2.2 国内的养老现状需要政策保障与个人自筹相结合 | 第28-29页 |
| 3.2.3 通货膨胀——吞噬家庭养老财富的最大“元凶” | 第29-30页 |
| 3.2.4 针对性的理财方式产品不多,专业理财咨询渠道缺乏 | 第30页 |
| 3.2.5 假设举例对比：养老理财规划越早实施效果越大 | 第30-33页 |
| 4 城市双独家庭养老理财规划现状——以上海市为例 | 第33-46页 |
| 4.1 上海市双独家庭总体状况 | 第33页 |
| 4.2 调查问卷 | 第33-36页 |
| 4.2.1 调查问卷设计 | 第33-34页 |
| 4.2.2 问卷处理 | 第34页 |
| 4.2.3 样本结构概述 | 第34-36页 |
| 4.3 有关家庭理财及养老规划情况简析 | 第36-41页 |
| 4.3.1 样本家庭资产负债及理财结构情况 | 第36-38页 |
| 4.3.2 样本家庭养老理财的情况 | 第38-41页 |
| 4.4 调查结果分析 | 第41-46页 |
| 4.4.1 家庭养老理财规划未有打算,情形堪忧 | 第41-43页 |
| 4.4.2 父母医疗护理费用将成为晚年养老的主要负担 | 第43-44页 |
| 4.4.3 家庭理财缺乏系统性 | 第44-46页 |
| 5 城市双独家庭实施养老理财规划的对策 | 第46-65页 |
| 5.1 养老理财规划要结合家庭整体规划来考虑 | 第46-52页 |
| 5.1.1 案例分析演绎 | 第49-52页 |
| 5.2 养老理财规划具体目标的制定和实施 | 第52-55页 |
| 5.3 不同收入双独家庭基于养老理财的资产配置策略 | 第55-56页 |
| 5.4 以房养老对城市双独家庭养老理财规划的完善和提升 | 第56-61页 |
| 5.4.1 解读“以房养老” | 第56-57页 |
| 5.4.2 以房养老对优化城市双独家庭养老理财的可行性 | 第57-59页 |
| 5.4.3 以房养老优化养老理财规划的案例说明 | 第59-61页 |
| 5.5 城市双独家庭养老理财规划的建议和举措 | 第61-62页 |
| 5.6 政府和社会各界应当采取的举措 | 第62-65页 |
| 5.6.1 政府视角 | 第62-63页 |
| 5.6.2 社会视角 | 第63-64页 |
| 5.6.3 金融机构视角 | 第64页 |
| 5.6.4 学术视角 | 第64-65页 |
| 6 结论 | 第65-67页 |
| 6.1 本文的总结 | 第65页 |
| 6.2 本文的思考与不足 | 第65-67页 |
| 参考文献 | 第67-70页 |
| 附录 | 第70-73页 |
| 作者简历 | 第73页 |
