| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 导论 | 第10-17页 |
| 1.1 选题背景与研究意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外研究文献综述 | 第11-15页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第11-12页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第12-14页 |
| 1.2.3 小结 | 第14-15页 |
| 1.3 研究的主要内容 | 第15页 |
| 1.4 研究的方法与思路 | 第15-17页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第15-16页 |
| 1.4.2 研究思路 | 第16页 |
| 1.4.3 创新点与不足 | 第16-17页 |
| 第2章 商业银行操作风险管理理论基础 | 第17-25页 |
| 2.1 商业银行操作风险概述 | 第17-21页 |
| 2.1.1 商业银行操作风险的定义 | 第17页 |
| 2.1.2 商业银行操作风险的分类 | 第17-18页 |
| 2.1.3 商业银行操作风险的特点 | 第18页 |
| 2.1.4 商业银行操作风险影响因素 | 第18-20页 |
| 2.1.5 城市商业银行操作风险的特点及影响因素 | 第20-21页 |
| 2.1.6 小结 | 第21页 |
| 2.2 商业银行操作风险管理理论 | 第21-25页 |
| 2.2.1 委托代理理论 | 第21-22页 |
| 2.2.2 行为金融理论 | 第22-23页 |
| 2.2.3 全面风险管理理论 | 第23-24页 |
| 2.2.4 小结 | 第24-25页 |
| 第3章 T市城市商业银行操作风险管理研究 | 第25-33页 |
| 3.1 T市城市商业银行发展现状 | 第25页 |
| 3.2 T市城市商业银行操作风险防范现状 | 第25-28页 |
| 3.2.1 建立了操作风险内部管理制度 | 第25-26页 |
| 3.2.2 设置操作风险管理部门 | 第26-27页 |
| 3.2.3 加强内部审计工作职能 | 第27页 |
| 3.2.4 强化对信息技术风险的管理 | 第27-28页 |
| 3.3 T市城市商业银行操作风险类型 | 第28-32页 |
| 3.3.1 组织风险 | 第29-30页 |
| 3.3.2 执行风险 | 第30页 |
| 3.3.3 人员风险 | 第30-31页 |
| 3.3.4 信息系统风险 | 第31页 |
| 3.3.5 外部风险 | 第31-32页 |
| 3.4 小结 | 第32-33页 |
| 第4章 T市城市商业银行操作风险案例分析 | 第33-43页 |
| 4.1 案例一集体违规操作 | 第33-34页 |
| 4.2 案例二 未尽职履行操作规章 | 第34页 |
| 4.3 案例三外部欺诈 | 第34-36页 |
| 4.4 案例四信息系统风险 | 第36-37页 |
| 4.5 案例五银行票据垫付事件 | 第37-38页 |
| 4.6 T市城市商业银行操作风险管理问题的原因分析 | 第38-41页 |
| 4.6.1 没有真正形成较强的操作风险管理理念 | 第39-40页 |
| 4.6.2 操作风险管理体系不完善 | 第40页 |
| 4.6.3 未加强对操作风险管理内部流程控制 | 第40页 |
| 4.6.4 员工职业素养及风险意识不足 | 第40-41页 |
| 4.6.5 防范外部风险的能力有待进一步加强 | 第41页 |
| 4.6.6 信息系统的支持不足 | 第41页 |
| 4.7 小结 | 第41-43页 |
| 第5章 国外商业银行操作风险管理经验 | 第43-46页 |
| 5.1 摩根大通银行 | 第43-44页 |
| 5.1.1 建立操作风险预警机制 | 第43页 |
| 5.1.2 建立完善的内审机制 | 第43-44页 |
| 5.2 汇丰银行 | 第44-45页 |
| 5.2.1 进行操作风险的识别 | 第44页 |
| 5.2.2 进行操作风险的评估 | 第44页 |
| 5.2.3 建立操作风险评估报告 | 第44-45页 |
| 5.3.小结 | 第45-46页 |
| 第6章 加强我国城市商业银行操作风险管理的对策建议 | 第46-53页 |
| 6.1 树立操作风险管理理念，培养良好的合规经营模式 | 第46-47页 |
| 6.1.1 树立控风险、讲合规的风险管理理念 | 第46页 |
| 6.1.2 优化内部稽核审计制度 | 第46-47页 |
| 6.1.3 进一步完善业务运营环节及模式 | 第47页 |
| 6.2 构建操作风险管理组织架构 | 第47-48页 |
| 6.2.1 风险部门的管理 | 第47页 |
| 6.2.2 重视基层网点的风险管理 | 第47-48页 |
| 6.2.3 加强对风险管理人员的管理 | 第48页 |
| 6.3 加强操作风险管理内部流程控制 | 第48-50页 |
| 6.3.1 操作风险的识别 | 第48-49页 |
| 6.3.2 操作风险的评估 | 第49页 |
| 6.3.3 操作风险的控制 | 第49-50页 |
| 6.3.4 操作风险的监测 | 第50页 |
| 6.3.5 操作风险的报告质量 | 第50页 |
| 6.4 加强信息系统建设，保障并完善操作风险管理 | 第50-51页 |
| 6.4.1 推进信息系统开发与完善 | 第50-51页 |
| 6.4.2 发挥信息系统数据整合功能，为操作风险管理提供量化平台 | 第51页 |
| 6.5 培育良好的操作风险管理文化 | 第51页 |
| 6.5.1 强化员工风险防范意识，提高全员风险防范技能 | 第51页 |
| 6.5.2 加强对风险管理专业岗位人员的履职监督，提高风险管理专业化水平 | 第51页 |
| 6.5.3 严格奖惩制度，以绩效考核为抓手，提高操作风险管理水平 | 第51页 |
| 6.6 小结 | 第51-53页 |
| 结论 | 第53-54页 |
| 参考文献 | 第54-56页 |
| 致谢 | 第56页 |
