普惠金融背景下小额贷款公司的效率研究--基于山东省的实证分析
| 摘要 | 第8-10页 |
| ABSTRACT | 第10-12页 |
| 1 引言 | 第13-18页 |
| 1.1 研究背景 | 第13-14页 |
| 1.2 研究意义 | 第14-15页 |
| 1.3 研究内容 | 第15-16页 |
| 1.4 研究方法 | 第16页 |
| 1.5 本文的创新点 | 第16-18页 |
| 2 理论与应用综述 | 第18-27页 |
| 2.1 普惠金融的内涵 | 第18页 |
| 2.2 小额贷款公司的双重目标 | 第18-19页 |
| 2.3 国外文献综述 | 第19-21页 |
| 2.4 国内文献综述 | 第21-23页 |
| 2.5 我国小额贷款公司的发展现状 | 第23-27页 |
| 3 山东省小额贷款公司发展现状分析 | 第27-36页 |
| 3.1 山东省小额信贷政策概况 | 第27-29页 |
| 3.2 山东省小额贷款公司经营情况 | 第29-30页 |
| 3.2.1 审批及开业情况 | 第29页 |
| 3.2.2 经营情况 | 第29-30页 |
| 3.3 小额贷款公司运营特点 | 第30-31页 |
| 3.4 山东省内各地区比较 | 第31-36页 |
| 3.4.1 全省分布情况 | 第31-32页 |
| 3.4.2 注册资本金情况 | 第32-33页 |
| 3.4.3 贷款发放情况 | 第33-35页 |
| 3.4.4 平均利率情况 | 第35-36页 |
| 4 山东省小额货款公司运行效率实证分析 | 第36-53页 |
| 4.1 DEA模型介绍 | 第36-39页 |
| 4.1.1 决策单元及技术效率的概念 | 第36-37页 |
| 4.1.2 基于规模收益不变的CCR模型 | 第37页 |
| 4.1.3 基于规模收益可变的BCC模型 | 第37-38页 |
| 4.1.4 规模效率 | 第38页 |
| 4.1.5 模型导向的选择 | 第38-39页 |
| 4.2 山东省小额贷款公司效率评价的DEA模型 | 第39-43页 |
| 4.2.1 决策单元的选择 | 第39页 |
| 4.2.2 投入产出指标的选择及模型构建 | 第39-43页 |
| 4.3 山东省小额贷款公司效率评价的实证结果分析 | 第43-53页 |
| 4.3.1 持续性效率的结果分析 | 第43-46页 |
| 4.3.2 覆盖效率的结果分析 | 第46-48页 |
| 4.3.3 持续性效率与覆盖效率比较分析 | 第48-50页 |
| 4.3.4 综合效率的结果分析 | 第50-53页 |
| 5 小额贷款公司效率影响因素的实证分析 | 第53-58页 |
| 5.1 效率影响因素的理论分析及模型建立 | 第53-55页 |
| 5.1.1 效率影响因素的理论分析 | 第53-54页 |
| 5.1.2 效率影响因素的Tobit模型 | 第54-55页 |
| 5.2 实证分析结果 | 第55-58页 |
| 6 结束语 | 第58-62页 |
| 6.1 本文结论 | 第58-59页 |
| 6.1.1 小额贷款公司效率分析的主要结论 | 第58页 |
| 6.1.2 综合效率影响因素的主要结论 | 第58-59页 |
| 6.2 政策建议 | 第59-61页 |
| 6.2.1 对小额贷款公司的建议 | 第59-60页 |
| 6.2.2 对政策制定者的建议 | 第60-61页 |
| 6.3 未来研究展望 | 第61-62页 |
| 参考文献 | 第62-66页 |
| 致谢 | 第66-67页 |
| 附件 | 第67页 |
