| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 1 绪论 | 第11-19页 |
| 1.1 研究背景和研究意义 | 第11-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第12-15页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第13-15页 |
| 1.2.3 国内外研究评述 | 第15页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第15-17页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第15-16页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第16-17页 |
| 1.4 技术路线与创新点 | 第17-19页 |
| 1.4.1 技术路线 | 第17-18页 |
| 1.4.2 创新点 | 第18-19页 |
| 2 相关理论基础 | 第19-24页 |
| 2.1 内部控制的理论概述 | 第19-20页 |
| 2.2 商业银行操作风险的理论概述 | 第20-21页 |
| 2.2.1 商业银行操作风险的定义 | 第20页 |
| 2.2.2 商业银行操作风险的分类 | 第20-21页 |
| 2.2.3 操作风险的特征 | 第21页 |
| 2.3 操作风险与内部控制之间的关系 | 第21-24页 |
| 2.3.1 操作风险管理与内部控制的相关性分析 | 第21-22页 |
| 2.3.2 内部控制对操作风险管理的有效性分析 | 第22-24页 |
| 3 商业银行操作风险现状分析 | 第24-27页 |
| 3.1 商业银行操作风险现状 | 第24页 |
| 3.2 商业银行风险管理模式 | 第24-25页 |
| 3.3 商业银行风险操作风险关键性环节分析 | 第25-27页 |
| 3.3.1 前台营运是操作风险集中频发地带 | 第25页 |
| 3.3.2 高度专业化的中间业务是操作风险防控难点 | 第25-26页 |
| 3.3.3 资产信贷业务是操作风险防控重点 | 第26页 |
| 3.3.4 计算机网络的支持是操作风险的着力点 | 第26-27页 |
| 4 中国邮政储蓄银行W市分行操作风险分析 | 第27-35页 |
| 4.1 中国邮政储蓄银行W市分行简介 | 第27页 |
| 4.2 中国邮政储蓄银行W市分行操作风险管理现状 | 第27-31页 |
| 4.2.1 内部控制体系组织架构建设情况 | 第28页 |
| 4.2.2 内部审计和外部审计开展情况 | 第28-29页 |
| 4.2.3 监管部门检查发现问题及表现 | 第29-31页 |
| 4.2.4 邮储银行W市分行风险具体案例 | 第31页 |
| 4.3 原因分析 | 第31-35页 |
| 4.3.1 合规意识不足 | 第31-32页 |
| 4.3.2 风险管理基础薄弱 | 第32-33页 |
| 4.3.3 员工专业素质亟待提高 | 第33页 |
| 4.3.4 绩效考核机制不完善 | 第33-34页 |
| 4.3.5 代理营业机构劳务派遣人员占比高存隐患 | 第34-35页 |
| 5 中国邮政储蓄银行W市分行操作风险防控建议 | 第35-41页 |
| 5.1 建立操作风险控制环境 | 第35-36页 |
| 5.1.1 构建合规的文化建设理念 | 第35页 |
| 5.1.2 提高风险管理意识 | 第35-36页 |
| 5.1.3 完善绩效考评制度 | 第36页 |
| 5.1.4 提升服务质量 | 第36页 |
| 5.2 健全内部操作风险控制机制 | 第36-38页 |
| 5.2.1 强化组织结构建设 | 第36-37页 |
| 5.2.2 完善风险管理员机制 | 第37页 |
| 5.2.3 优化内控制度的制定机制 | 第37-38页 |
| 5.2.4 全面提升精细化管理水平 | 第38页 |
| 5.3 重视信息化内部管理平台的建设 | 第38-39页 |
| 5.3.1 强化操作风险管理信息技术应用 | 第38-39页 |
| 5.3.2 构建行业性的操作风险损失数据库 | 第39页 |
| 5.3.3 完善风险信息交流与报告制度 | 第39页 |
| 5.4 科学运用操作风险监测手段 | 第39-40页 |
| 5.5 加强代理机构人员管理，提升人才队伍建设水平 | 第40-41页 |
| 5.5.1 扩大对专业人才的引进 | 第40页 |
| 5.5.2 强化员工行为管理 | 第40页 |
| 5.5.3 加强代理机构人员管理 | 第40-41页 |
| 6 研究结论与展望 | 第41-43页 |
| 6.1 研究结论 | 第41页 |
| 6.2 研究局限与展望 | 第41-43页 |
| 参考文献 | 第43-45页 |
| 致谢 | 第45页 |