我国金融理财产品监管制度研究
| 致谢 | 第1-5页 |
| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 目次 | 第7-10页 |
| 1 引言 | 第10-13页 |
| ·选题的背景及意义 | 第10-11页 |
| ·研究思路 | 第11-12页 |
| ·主要创新点 | 第12-13页 |
| 2 我国金融理财产品监管问题分析 | 第13-24页 |
| ·金融理财产品基础法律关系模糊 | 第13-16页 |
| ·借贷法律关系说 | 第14页 |
| ·委托代理法律关系说 | 第14-15页 |
| ·独立的无名合同法律关系说 | 第15页 |
| ·信托法律关系说 | 第15-16页 |
| ·监管标准各异引发监管套利 | 第16-19页 |
| ·审批要求 | 第16页 |
| ·募集对象和风险分担 | 第16-17页 |
| ·募集方式和信息披露 | 第17-18页 |
| ·监管套利 | 第18-19页 |
| ·机构割据导致重复监管和监管缺位 | 第19-22页 |
| ·机构监管的现实成因 | 第19-20页 |
| ·重复监管 | 第20-21页 |
| ·监管真空 | 第21-22页 |
| ·投资者保护不足 | 第22-24页 |
| 3 金融理财产品监管的国际趋势及启示 | 第24-32页 |
| ·功能监管模式成为主流 | 第24-26页 |
| ·英国——统一监管模式 | 第24页 |
| ·美国——伞式监管模式 | 第24-25页 |
| ·澳大利亚——双峰监管模式 | 第25页 |
| ·对我国的启示 | 第25-26页 |
| ·金融理财产品的立法模式 | 第26-27页 |
| ·“包装产品”——以英国为例 | 第26页 |
| ·“证券”——以美国为例 | 第26页 |
| ·“金融商品”——以日本为例 | 第26-27页 |
| ·对我国的启示 | 第27页 |
| ·投资者保护 | 第27-32页 |
| ·强调理财机构对投资者的受托义务 | 第28页 |
| ·规范信息披露和广告营销 | 第28-29页 |
| ·投资者教育 | 第29-30页 |
| ·中立的第三方争议解决机构 | 第30-31页 |
| ·对我国的启示 | 第31-32页 |
| 4 完善我国金融理财产品监管制度的构想 | 第32-47页 |
| ·监管目标 | 第32-33页 |
| ·保护投资者利益 | 第32页 |
| ·维护金融市场的稳定 | 第32页 |
| ·促进公平竞争 | 第32-33页 |
| ·鼓励金融创新 | 第33页 |
| ·监管机构 | 第33-37页 |
| ·强化功能监管 | 第33-35页 |
| ·监管机构协调机制 | 第35-37页 |
| ·法律制度完善 | 第37-44页 |
| ·信托层面的制度完善 | 第37-40页 |
| ·证券层面的制度完善 | 第40-44页 |
| ·加强投资者保护 | 第44-47页 |
| ·倾斜保护与适度保护相结合 | 第44页 |
| ·投资者教育 | 第44-45页 |
| ·金融理财纠纷非诉处理机制 | 第45-47页 |
| 5 结语 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-53页 |
| 作者简历 | 第53页 |
