从规则导向到原则导向--银行监管制度的法律经济学分析
| 摘要 | 第1-6页 |
| ABSTRACT | 第6-12页 |
| 引言 | 第12-17页 |
| 一、主要研究方法 | 第12-14页 |
| 二、主要创新 | 第14-15页 |
| 三、本文结构及主要研究成果 | 第15-17页 |
| 第一章 金融监管概述及理论基础 | 第17-34页 |
| 第一节 金融监管发展概况 | 第17-22页 |
| 一、国际金融监管发展概况 | 第17页 |
| 二、中国金融监管的发展 | 第17-22页 |
| 第二节 金融监管基本理论 | 第22-30页 |
| 一、最后贷款人理论的早期发展 | 第22-24页 |
| 二、新古典经济学框架下的金融监管理论 | 第24-25页 |
| 三、对公共利益理论的批判和集团利益理论 | 第25-27页 |
| 四、信息经济学框架下的金融监管理论 | 第27-29页 |
| 五、监管激励理论 | 第29-30页 |
| 第三节 原则导向监管和规则导向监管 | 第30-32页 |
| 第四节 激励-绩效理论 | 第32-34页 |
| 第二章 银行监管的法经济学基础和制度实践 | 第34-57页 |
| 第一节 对银行业监管的法律经济学分析 | 第34-38页 |
| 一、不完全竞争 | 第34-36页 |
| 二、信息不对称 | 第36-37页 |
| 三、显著的外部性 | 第37-38页 |
| 第二节 银行业监管的主要目标 | 第38-43页 |
| 一、存款人/消费者保护 | 第39-40页 |
| 二、维护银行体系稳定 | 第40-41页 |
| 三、提高银行市场的效率和竞争性 | 第41-42页 |
| 四、信息透明和公开 | 第42-43页 |
| 第三节 中国银行业监管基本目标及其演变 | 第43-47页 |
| 一、早期的中国银行监管 | 第43-45页 |
| 二、银监会成立后中国银行业监管 | 第45-47页 |
| 第四节 银行业监管不涉及的领域 | 第47-49页 |
| 一、银行破产 | 第47-48页 |
| 二、银行经营决策 | 第48-49页 |
| 第五节 银行业监管的实践情况 | 第49-57页 |
| 一、美国银行业监管体系 | 第49-54页 |
| 二、英国银行业监管体系 | 第54-57页 |
| 第三章 金融危机对原则导向监管的启示 | 第57-70页 |
| 第一节 危机的原因分析 | 第58-62页 |
| 一、危机的孕育 | 第58-60页 |
| 二、金融创新的问题 | 第60-62页 |
| 第二节 对金融监管的启示 | 第62-70页 |
| 一、金融监管的漏洞 | 第62-64页 |
| 二、金融监管对金融危机的反思 | 第64-66页 |
| 三、对金融监管的借鉴意义 | 第66-67页 |
| 四、美国金融监管的变革 | 第67-70页 |
| 第四章 原则导向监管体系及影响分析 | 第70-96页 |
| 第一节 原则导向监管体系 | 第71-78页 |
| 一、规则导向监管的主要问题 | 第71-72页 |
| 二、原则导向的监管方式 | 第72-74页 |
| 三、原则导向监管的主要形式 | 第74-76页 |
| 四、原则导向监管的作用分析 | 第76-77页 |
| 五、向原则导向监管发展的主要考虑 | 第77-78页 |
| 第二节 原则导向监管对原有监管制度体系的改变 | 第78-81页 |
| 一、对详细规则的修改 | 第78-79页 |
| 二、原则体系的建立 | 第79-80页 |
| 三、原则的与规则的关系 | 第80-81页 |
| 第三节 英国金融服务局的原则导向监管体系分析 | 第81-85页 |
| 一、监管的灵活性大大增强 | 第81-82页 |
| 二、对各项监管规定进行成本收益分析 | 第82页 |
| 三、监管体系的包容性 | 第82-83页 |
| 四、原则导向监管的实际效果 | 第83-85页 |
| 第四节 原则导向监管对监管行为的影响 | 第85-90页 |
| 一、监管机构对银行机构咨询的回应 | 第86-87页 |
| 二、监管机构相关信息的动态提供 | 第87页 |
| 三、监管机构与银行机构的互动 | 第87-88页 |
| 四、监管机构的强制性措施 | 第88-89页 |
| 五、监管机构对监管成效的衡量 | 第89-90页 |
| 第五节 原则导向监管的挑战 | 第90-96页 |
| 一、原则导向监管对银行机构的挑战 | 第90-92页 |
| 二、原则导向监管对监管机构的挑战 | 第92-96页 |
| 第五章 原则导向监管的监管激励分析 | 第96-116页 |
| 第一节 监管激励-绩效模型的构建 | 第96-100页 |
| 一、规则导向监管与客观绩效评估标准 | 第96-98页 |
| 二、原则导向监管与主观绩效评估标准 | 第98-100页 |
| 第二节 激励-绩效理论对监管方式的选择 | 第100-116页 |
| 一、激励-绩效理论对两种监管方式的基本分析 | 第100-103页 |
| 二、不同监管领域中的激励作用 | 第103-116页 |
| 第六章 原则导向监管的量化影响分析 | 第116-139页 |
| 第一节 巴塞尔委员会和新资本协议 | 第117-125页 |
| 一、巴塞尔委员会 | 第117-118页 |
| 二、资本监管 | 第118-120页 |
| 三、新资本协议 | 第120-125页 |
| 第二节 《巴塞尔新资本协议》实施的成本-收益分析 | 第125-139页 |
| 一、新资本协议提高市场效率的基础 | 第125-127页 |
| 二、《巴塞尔新资本协议》对国际银行业的影响分析 | 第127-132页 |
| 三、《巴塞尔新资本协议》对中国银行的影响分析 | 第132-139页 |
| 第七章 在中国建立原则导向监管 | 第139-165页 |
| 第一节 国际金融监管体系改革的启示 | 第139-142页 |
| 第二节 中国建立原则导向监管的需要 | 第142-146页 |
| 一、中国银行业监管存在的问题 | 第142页 |
| 二、中国银行业规则导向监管的缺陷 | 第142-144页 |
| 三、在中国实施原则导向监管的作用 | 第144-146页 |
| 第三节 中国建立原则导向监管面临的阻碍 | 第146-154页 |
| 一、缺乏法律制度的良好支持 | 第146-148页 |
| 二、整体监管架构不尽合理 | 第148-151页 |
| 三、银行机构董事会和管理层的能力和可信度问题 | 第151-152页 |
| 四、银行业监管能力与原则导向监管的要求存在距离 | 第152-154页 |
| 第四节 进一步完善中国银行业监管：转向原则导向 | 第154-160页 |
| 一、建立监管原则体系 | 第154-156页 |
| 二、获取立法层面的支持 | 第156-157页 |
| 三、优化监管架构并加大监管资源投入 | 第157-159页 |
| 四、完善银行业公司治理 | 第159-160页 |
| 第五节 原则导向的银行业监管需要进一步关注的问题 | 第160-165页 |
| 第八章 结论 | 第165-170页 |
| 一、主要研究成果 | 第165-168页 |
| 二、后续研究建议 | 第168-170页 |
| 参考文献 | 第170-175页 |
