| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-9页 |
| 导言 | 第9-10页 |
| 第一章 地下钱庄概述及基本情况 | 第10-18页 |
| 第一节 地下钱庄概述 | 第10-11页 |
| 一、 地下钱庄的历史 | 第10页 |
| 二、 地下钱庄的涵义 | 第10-11页 |
| 第二节 当前我国地下钱庄的现状及发展趋势 | 第11-18页 |
| 一、 从地区分布来看，以沿海地区为主，内陆地区为辅 | 第11-12页 |
| 二、 从经营范围来看，有本币型，外汇型和综合型三种表现形式 | 第12-15页 |
| 三、 从经营模式上看，主要有家族型、公司型和网络型三种 | 第15-16页 |
| 四、 地下钱庄发展的新趋势 | 第16-18页 |
| 第二章 地下钱庄广泛存在的经济原因 | 第18-23页 |
| 第一节 市场主体追逐利益因素 | 第19-21页 |
| 一、 骗取汇兑差价或规避汇兑的损失 | 第20页 |
| 二、 逃避税费 | 第20-21页 |
| 三、 通过地下钱庄转移非法所得 | 第21页 |
| 四、 民间大量闲置资本和部分企业、个人资金需求 | 第21页 |
| 第二节 现有金融体制与社会经济发展不适应 | 第21-23页 |
| 第三章 地下钱庄难以遏制的法律原因 | 第23-28页 |
| 第一节 案件调查阶段难题 | 第23-25页 |
| 一、 调查取证难 | 第23-25页 |
| 二、 立案标准不同是行政和司法机关严厉打击地下钱庄的障碍 | 第25页 |
| 第二节 地下钱庄与现有的刑法规制的适用 | 第25-28页 |
| 一、 地下钱庄与“非法经营罪”的适用 | 第25-26页 |
| 二、 地下钱庄与“非法集资罪”的适用 | 第26-27页 |
| 三、 地下钱庄与“洗钱罪”的适用 | 第27-28页 |
| 第四章 地下钱庄的治理对策 | 第28-39页 |
| 第一节 从金融方面治理地下钱庄 | 第29-33页 |
| 一、 落实大额和可疑交易报告制度 | 第29页 |
| 二、 加强现金管理 | 第29-30页 |
| 三、 进一步抑制市场对地下钱庄的需求 | 第30-33页 |
| 四、 让地下钱庄走进阳光下 | 第33页 |
| 第二节 从法律方面治理地下钱庄 | 第33-37页 |
| 一、 非法经营罪的完善 | 第34页 |
| 二、 洗钱罪的完善 | 第34-35页 |
| 三、 调查取证的完善 | 第35-37页 |
| 第三节 借鉴国际经验治理地下钱庄 | 第37-39页 |
| 一、 我国台湾地区合会治理的经验借鉴 | 第37页 |
| 二、 美国中小企业的融资经验借鉴 | 第37-39页 |
| 结语 | 第39-40页 |
| 参考文献 | 第40-44页 |
| 致谢 | 第44-45页 |
