我国商业银行贷款集中对其收益及风险的影响研究
| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-10页 |
| 0 引言 | 第10-22页 |
| ·选题背景及研究意义 | 第10-11页 |
| ·国内外研究现状 | 第11-17页 |
| ·国外研究现状 | 第11-12页 |
| ·国内研究现状 | 第12-17页 |
| ·论文的主要研究内容和研究方法 | 第17-21页 |
| ·研究内容 | 第17-18页 |
| ·研究方法 | 第18-21页 |
| ·论文的创新之处与研究不足 | 第21-22页 |
| ·论文的创新之处 | 第21页 |
| ·论文的不足之处 | 第21-22页 |
| 1 商业银行贷款集中概述 | 第22-29页 |
| ·贷款集中的内涵 | 第22页 |
| ·贷款集中理论根源 | 第22-25页 |
| ·信贷风险管理 | 第22-24页 |
| ·多元化经营战略和资产组合理论 | 第24-25页 |
| ·各国对商业银行贷款集中风险的监管 | 第25-29页 |
| ·对商业银行贷款集中进行监管的意义 | 第25页 |
| ·各国对商业银行贷款集中的监管比较 | 第25-29页 |
| 2 我国商业银行贷款集中的现状及效应分析 | 第29-36页 |
| ·我国商业银行贷款集中的现状 | 第29-33页 |
| ·贷款投向行业的集中 | 第29-30页 |
| ·贷款投向地区的集中 | 第30-32页 |
| ·贷款投向大额客户的集中 | 第32-33页 |
| ·商业银行贷款集中的收益及风险效应 | 第33-36页 |
| ·贷款集中的收益效应 | 第33-34页 |
| ·贷款集中的风险效应 | 第34-36页 |
| 3 我国商业银行贷款集中的测算 | 第36-43页 |
| ·测算方法及指标的选取 | 第36-38页 |
| ·集中度测算方法的比较与述评 | 第36-38页 |
| ·测算指标的选取 | 第38页 |
| ·测算结果及分析 | 第38-43页 |
| ·样本数据说明 | 第38-39页 |
| ·我国商业银行贷款集中度测算 | 第39-43页 |
| 4 我国商业银行贷款集中的收益及风险分析 | 第43-55页 |
| ·指标、数据及研究方法 | 第43-47页 |
| ·指标的设计 | 第43页 |
| ·风险收益样本数据说明 | 第43-46页 |
| ·模型的建立 | 第46-47页 |
| ·实证检验 | 第47-50页 |
| ·面板数据的单位根检验 | 第47-49页 |
| ·面板数据的协整关系检验 | 第49-50页 |
| ·实证结果分析 | 第50-55页 |
| ·国有商业银行的回归结果 | 第50-51页 |
| ·股份制商业银行的回归结果 | 第51-53页 |
| ·城市商业银行的回归结果 | 第53-55页 |
| 5 防范商业银行贷款集中风险的对策 | 第55-61页 |
| ·完善贷款集中法律监管保障体系 | 第55-57页 |
| ·建立多维度的贷款集中风险监管体系 | 第55-57页 |
| ·加快建设信用保障体系 | 第57页 |
| ·商业银行自身转变信贷管理方式 | 第57-59页 |
| ·银行内部加强贷款集中风险控制 | 第58-59页 |
| ·开展银团贷款 | 第59页 |
| ·外部环境建设 | 第59-61页 |
| 6 结语 | 第61-62页 |
| 参考文献 | 第62-65页 |
| 致谢 | 第65-66页 |
| 个人简历及在学期间发表的学术论文 | 第66页 |
