| 内容摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 导论 | 第9-20页 |
| 1.1 研究背景和研究意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 研究内容及思路 | 第10-13页 |
| 1.2.1 研究内容 | 第10-11页 |
| 1.2.2 研究思路 | 第11-13页 |
| 1.3 相关文献综述 | 第13-19页 |
| 1.3.1 国外相关研究综述 | 第13-15页 |
| 1.3.2 国内相关研究综述 | 第15-18页 |
| 1.3.3 国内外相关研究评述 | 第18-19页 |
| 1.4 研究方法与创新之处 | 第19-20页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第19页 |
| 1.4.2 创新之处 | 第19-20页 |
| 第2章 资本约束影响商业银行效率的理论基础 | 第20-32页 |
| 2.1 主要概念及范围界定 | 第20-24页 |
| 2.1.1 商业银行效率的含义 | 第20-23页 |
| 2.1.2 资本约束的含义 | 第23-24页 |
| 2.2 资本约束与商业银行效率的关系 | 第24-26页 |
| 2.2.1 资本约束的意义 | 第24-25页 |
| 2.2.2 资本约束对商业银行效率的正向影响 | 第25页 |
| 2.2.3 资本约束对商业银行效率的负向影响 | 第25-26页 |
| 2.3 资本约束影响商业银行效率的经典理论 | 第26-28页 |
| 2.3.1 监管约束理论 | 第26-27页 |
| 2.3.2 银行最佳资本需要量理论 | 第27-28页 |
| 2.4 资本约束影响商业银行效率的评价方法 | 第28-32页 |
| 2.4.1 参数法 | 第28-30页 |
| 2.4.2 非参数法 | 第30-32页 |
| 第3章 我国银行资本约束与效率关系的现状考察 | 第32-44页 |
| 3.1 我国商业银行资本约束的现状分析 | 第32-34页 |
| 3.2 资本约束下我国商业银行效率的现状分析 | 第34-44页 |
| 3.2.1 DEA模型 | 第34-35页 |
| 3.2.2 投入产出指标的选择及描述性统计 | 第35-39页 |
| 3.2.3 我国商业银行效率的现状考察 | 第39-44页 |
| 第4章 资本约束影响我国商业银行效率的实证分析 | 第44-55页 |
| 4.1 DEA-Tobit模型 | 第44页 |
| 4.2 变量的选取及描述性统计 | 第44-51页 |
| 4.3 模型的设定及实证结果分析 | 第51-55页 |
| 4.3.1 模型的设定 | 第51-52页 |
| 4.3.2 实证结果分析 | 第52-55页 |
| 第5章 研究结论及相关建议 | 第55-60页 |
| 5.1 研究结论 | 第55-56页 |
| 5.2 资本约束条件下提高我国商业银行效率的建议 | 第56-60页 |
| 5.2.1 拓宽外源融资渠道及利用内源融资补充资本 | 第56-57页 |
| 5.2.2 执行分类拨备制度计提充足的贷款拨备覆盖 | 第57页 |
| 5.2.3 利用大数据评估客户违约风险 | 第57-58页 |
| 5.2.4 使用计量模型确定银行所需资本 | 第58页 |
| 5.2.5 定期检查商业银行操作流程及评价部门业绩 | 第58-59页 |
| 5.2.6 建立风险监测及时报告和反馈机制 | 第59-60页 |
| 参考文献 | 第60-63页 |
| 后记 | 第63页 |
