| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4页 |
| 第一章 绪论 | 第8-14页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第9-12页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第9-11页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第11-12页 |
| 1.3 研究内容及方法 | 第12-14页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第12-13页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第13-14页 |
| 第二章 小微企业信贷业务风险及风险控制 | 第14-18页 |
| 2.1 小微企业信贷业务风险 | 第14-15页 |
| 2.1.1 信用风险 | 第14页 |
| 2.1.2 市场风险 | 第14-15页 |
| 2.1.3 操作风险 | 第15页 |
| 2.1.4 流动性风险 | 第15页 |
| 2.2 小微企业信贷业务风险控制 | 第15-18页 |
| 2.2.1 动态激励机制 | 第15-16页 |
| 2.2.2 分期还款制度 | 第16-17页 |
| 2.2.3 抵押担保替代机制 | 第17页 |
| 2.2.4 “关系型”借贷形式 | 第17-18页 |
| 第三章 包商银行呼和浩特分行小微企业贷款风险控制存在的问题 | 第18-27页 |
| 3.1 风险控制制度未有效执行 | 第18-21页 |
| 3.1.1 分行部门联动性差 | 第18-19页 |
| 3.1.2 制度体系落实性差 | 第19-21页 |
| 3.2 风险控制环境变化快 | 第21-24页 |
| 3.2.1 风险控制涉及行业不断增多 | 第21-23页 |
| 3.2.2 风险控制涉及行业集中度高 | 第23-24页 |
| 3.3 小微企业贷款团队风险控制能力较弱 | 第24-27页 |
| 3.3.1 人才流失严重 | 第24-25页 |
| 3.3.2 不重视风险信息 | 第25-27页 |
| 第四章 包商银行呼和浩特分行小微企业贷款风险控制存在问题的原因分析 | 第27-39页 |
| 4.1 风险控制制度执行监督力度弱 | 第27-29页 |
| 4.1.1 贷款审批否决率低 | 第27-28页 |
| 4.1.2 部分制度与业务发展不匹配 | 第28-29页 |
| 4.2 小微企业贷款风险信息收集不完备 | 第29-31页 |
| 4.2.1 贷前尽职调查流于形式 | 第29-30页 |
| 4.2.2 贷中审批授权不严格 | 第30-31页 |
| 4.2.3 贷后跟踪管理信息少 | 第31页 |
| 4.3 小微企业贷款风险预警具有时滞性 | 第31-35页 |
| 4.3.1 信息传递具有滞后性 | 第31-32页 |
| 4.3.2 数据指标具有时滞性 | 第32-34页 |
| 4.3.3 缺乏动态风险信息数据 | 第34-35页 |
| 4.4 团队风险控制文化建设有待加强 | 第35-39页 |
| 4.4.1 风险控制意识淡薄 | 第35-36页 |
| 4.4.2 相关培训力度较小 | 第36-37页 |
| 4.4.3 绩效考核机制有待完善 | 第37-39页 |
| 第五章 包商银行小微企业贷款风险控制存在问题的解决对策 | 第39-47页 |
| 5.1 完善小微企业贷款风险控制制度体系 | 第39-40页 |
| 5.1.1 紧跟小微企业贷款业务发展趋势 | 第39页 |
| 5.1.2 建设不同行业风险控制制度 | 第39-40页 |
| 5.1.3 落实风险控制制度完成情况 | 第40页 |
| 5.2 确保小微企业贷款风险信息收集完备 | 第40-42页 |
| 5.2.1 实事求是做好贷前尽职调查 | 第40-41页 |
| 5.2.2 严格细致进行贷中审批 | 第41-42页 |
| 5.2.3 认真执行贷后跟踪管理 | 第42页 |
| 5.3 提升风险管理文化的渗透 | 第42-44页 |
| 5.3.1 增强贷款风险控制意识 | 第42-43页 |
| 5.3.2 加大风险管理培训力度 | 第43-44页 |
| 5.3.3 培养风险分析能力 | 第44页 |
| 5.4 加强不良贷款处理力度 | 第44-47页 |
| 5.4.1 积极催收逾期贷款 | 第45页 |
| 5.4.2 运用法律途径 | 第45页 |
| 5.4.3 实施债务和解 | 第45-47页 |
| 结论 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-51页 |
| 致谢 | 第51页 |
