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商业银行柜面操作风险防控研究--以中国银行Y分行为例

摘要第2-4页
ABSTRACT第4-5页
1 绪论第9-16页
    1.1 研究背景与意义第9-10页
    1.2 文献综述第10-13页
        1.2.1 商业银行操作风险的制度框架研究第10页
        1.2.2 商业银行操作风险的量化计量研究第10-11页
        1.2.3 商业银行柜面操作风险的理论定性研究第11-12页
        1.2.4 商业银行柜面操作风险的微观主体研究第12页
        1.2.5 简要的文献评论第12-13页
    1.3 研究目标、内容、方法及技术路线第13-15页
        1.3.1 研究目标第13页
        1.3.2 研究内容第13页
        1.3.3 研究方法第13-14页
        1.3.4 技术路线第14-15页
    1.4 创新之处第15-16页
2 商业银行柜面操作风险防控:一般分析第16-23页
    2.1 商业银行柜面操作风险:概念界定第16-17页
        2.1.1 操作风险第16页
        2.1.2 柜面操作风险第16-17页
    2.2 商业银行柜面操作风险:主要来源第17-20页
        2.2.1 流程层面第17-18页
        2.2.2 人员层面第18-19页
        2.2.3 系统层面第19-20页
        2.2.4 外部事件第20页
    2.3 商业银行柜面操作风险识别与评估第20-22页
        2.3.1 风险识别与评估的定义第20页
        2.3.2 风险识别与评估的原则第20-21页
        2.3.3 风险识别与评估的工具第21-22页
    2.4 商业银行柜面操作风险防控第22-23页
        2.4.1 风险防控目标第22页
        2.4.2 风险防控理念第22页
        2.4.3 风险防控原则第22-23页
3 中国银行Y分行柜面操作风险防控第23-37页
    3.1 中国银行Y分行:背景分析第23-25页
        3.1.1 组织架构第23页
        3.1.2 人员结构第23-24页
        3.1.3 业务结构第24-25页
    3.2 中国银行Y分行柜面操作风险:主要来源第25-26页
        3.2.1 流程层面第25-26页
        3.2.2 人员层面第26页
        3.2.3 系统层面第26页
        3.2.4 外部事件第26页
    3.3 中国银行Y分行柜面操作风险识别与评估:工具分析第26-34页
        3.3.1 柜面操作风险与控制评估(RACA)第26-29页
        3.3.2 柜面操作风险关键风险指标(KRI)第29-32页
        3.3.3 柜面操作风险损失数据收集(LDC)第32-34页
    3.4 中国银行Y分行柜面操作风险防控存在的问题第34-37页
        3.4.1 制度执行不力第34-35页
        3.4.2 防控流程滞后第35页
        3.4.3 人员管理失效第35-36页
        3.4.4 技术保障缺失第36-37页
4 中国银行Y分行柜面操作风险防控的改善措施第37-42页
    4.1 制度层面第37页
        4.1.1 健全和传导规章制度第37页
        4.1.2 强化内控管理第37页
        4.1.3 规范问责标准第37页
    4.2 业务层面第37-39页
        4.2.1 推进柜面业务流程再造第37-38页
        4.2.2 加强柜面风险业务监管第38页
        4.2.3 有效评估新业务和产品第38-39页
    4.3 人员层面第39-40页
        4.3.1 建立高效的柜面人力资源管理体制第39页
        4.3.2 建立以人为本的风险管控文化第39-40页
        4.3.3 建立合理的员工激励约束机制第40页
    4.4 外部因素层面第40-42页
        4.4.1 掌握外部监管机构政策第40页
        4.4.2 运用科技手段严防诈骗第40-41页
        4.4.3 严防银行外部侵害案件第41-42页
5 商业银行柜面操作风险防控的对策建议第42-47页
    5.1 强化内控制度建设第42-43页
        5.1.1 完善规章制度,引导员工规范操作第42页
        5.1.2 加强内控管理,提高员工执行力度第42-43页
        5.1.3 规范问责制度,发挥问题惩戒效应第43页
    5.2 创新科学技术手段第43-45页
        5.2.1 前台、中台和后台信息系统的建立和完善第43-44页
        5.2.2 柜面操作风险事件数据库的建立和完善第44-45页
        5.2.3 柜面操作风险防控手段的创新和发展第45页
    5.3 加强合规文化建设第45-47页
        5.3.1 正确理解合规文化内涵第45页
        5.3.2 加强全员合规教育培训第45-46页
        5.3.3 全员树立合规经营意识第46页
        5.3.4 积极营造合规文化氛围第46-47页
结论第47-48页
参考文献第48-50页
致谢第50-51页

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