| 摘要 | 第2-4页 |
| ABSTRACT | 第4-5页 |
| 1 绪论 | 第9-16页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第9-10页 |
| 1.2 文献综述 | 第10-13页 |
| 1.2.1 商业银行操作风险的制度框架研究 | 第10页 |
| 1.2.2 商业银行操作风险的量化计量研究 | 第10-11页 |
| 1.2.3 商业银行柜面操作风险的理论定性研究 | 第11-12页 |
| 1.2.4 商业银行柜面操作风险的微观主体研究 | 第12页 |
| 1.2.5 简要的文献评论 | 第12-13页 |
| 1.3 研究目标、内容、方法及技术路线 | 第13-15页 |
| 1.3.1 研究目标 | 第13页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第13页 |
| 1.3.3 研究方法 | 第13-14页 |
| 1.3.4 技术路线 | 第14-15页 |
| 1.4 创新之处 | 第15-16页 |
| 2 商业银行柜面操作风险防控：一般分析 | 第16-23页 |
| 2.1 商业银行柜面操作风险：概念界定 | 第16-17页 |
| 2.1.1 操作风险 | 第16页 |
| 2.1.2 柜面操作风险 | 第16-17页 |
| 2.2 商业银行柜面操作风险：主要来源 | 第17-20页 |
| 2.2.1 流程层面 | 第17-18页 |
| 2.2.2 人员层面 | 第18-19页 |
| 2.2.3 系统层面 | 第19-20页 |
| 2.2.4 外部事件 | 第20页 |
| 2.3 商业银行柜面操作风险识别与评估 | 第20-22页 |
| 2.3.1 风险识别与评估的定义 | 第20页 |
| 2.3.2 风险识别与评估的原则 | 第20-21页 |
| 2.3.3 风险识别与评估的工具 | 第21-22页 |
| 2.4 商业银行柜面操作风险防控 | 第22-23页 |
| 2.4.1 风险防控目标 | 第22页 |
| 2.4.2 风险防控理念 | 第22页 |
| 2.4.3 风险防控原则 | 第22-23页 |
| 3 中国银行Y分行柜面操作风险防控 | 第23-37页 |
| 3.1 中国银行Y分行：背景分析 | 第23-25页 |
| 3.1.1 组织架构 | 第23页 |
| 3.1.2 人员结构 | 第23-24页 |
| 3.1.3 业务结构 | 第24-25页 |
| 3.2 中国银行Y分行柜面操作风险：主要来源 | 第25-26页 |
| 3.2.1 流程层面 | 第25-26页 |
| 3.2.2 人员层面 | 第26页 |
| 3.2.3 系统层面 | 第26页 |
| 3.2.4 外部事件 | 第26页 |
| 3.3 中国银行Y分行柜面操作风险识别与评估：工具分析 | 第26-34页 |
| 3.3.1 柜面操作风险与控制评估(RACA) | 第26-29页 |
| 3.3.2 柜面操作风险关键风险指标(KRI) | 第29-32页 |
| 3.3.3 柜面操作风险损失数据收集(LDC) | 第32-34页 |
| 3.4 中国银行Y分行柜面操作风险防控存在的问题 | 第34-37页 |
| 3.4.1 制度执行不力 | 第34-35页 |
| 3.4.2 防控流程滞后 | 第35页 |
| 3.4.3 人员管理失效 | 第35-36页 |
| 3.4.4 技术保障缺失 | 第36-37页 |
| 4 中国银行Y分行柜面操作风险防控的改善措施 | 第37-42页 |
| 4.1 制度层面 | 第37页 |
| 4.1.1 健全和传导规章制度 | 第37页 |
| 4.1.2 强化内控管理 | 第37页 |
| 4.1.3 规范问责标准 | 第37页 |
| 4.2 业务层面 | 第37-39页 |
| 4.2.1 推进柜面业务流程再造 | 第37-38页 |
| 4.2.2 加强柜面风险业务监管 | 第38页 |
| 4.2.3 有效评估新业务和产品 | 第38-39页 |
| 4.3 人员层面 | 第39-40页 |
| 4.3.1 建立高效的柜面人力资源管理体制 | 第39页 |
| 4.3.2 建立以人为本的风险管控文化 | 第39-40页 |
| 4.3.3 建立合理的员工激励约束机制 | 第40页 |
| 4.4 外部因素层面 | 第40-42页 |
| 4.4.1 掌握外部监管机构政策 | 第40页 |
| 4.4.2 运用科技手段严防诈骗 | 第40-41页 |
| 4.4.3 严防银行外部侵害案件 | 第41-42页 |
| 5 商业银行柜面操作风险防控的对策建议 | 第42-47页 |
| 5.1 强化内控制度建设 | 第42-43页 |
| 5.1.1 完善规章制度,引导员工规范操作 | 第42页 |
| 5.1.2 加强内控管理,提高员工执行力度 | 第42-43页 |
| 5.1.3 规范问责制度,发挥问题惩戒效应 | 第43页 |
| 5.2 创新科学技术手段 | 第43-45页 |
| 5.2.1 前台、中台和后台信息系统的建立和完善 | 第43-44页 |
| 5.2.2 柜面操作风险事件数据库的建立和完善 | 第44-45页 |
| 5.2.3 柜面操作风险防控手段的创新和发展 | 第45页 |
| 5.3 加强合规文化建设 | 第45-47页 |
| 5.3.1 正确理解合规文化内涵 | 第45页 |
| 5.3.2 加强全员合规教育培训 | 第45-46页 |
| 5.3.3 全员树立合规经营意识 | 第46页 |
| 5.3.4 积极营造合规文化氛围 | 第46-47页 |
| 结论 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-50页 |
| 致谢 | 第50-51页 |