| 摘要 | 第2-3页 |
| Abstract | 第3-4页 |
| 1 绪论 | 第7-14页 |
| 1.1 研究背景 | 第7-8页 |
| 1.2 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.3 国内外文献综述 | 第9-12页 |
| 1.4 研究内容和研究方法 | 第12-13页 |
| 1.5 存在的不足 | 第13-14页 |
| 2 商业银行财富管理的概念及相关理论 | 第14-21页 |
| 2.1 财富管理的概念 | 第14页 |
| 2.2 生命周期理论 | 第14-16页 |
| 2.3 投资组合理论 | 第16-17页 |
| 2.4 市场细分理论 | 第17-18页 |
| 2.5 差异化营销理论 | 第18-20页 |
| 2.6 对农行乐山分行财富管理的启示 | 第20-21页 |
| 3 农行乐山分行财富管理发展现状与问题 | 第21-35页 |
| 3.1 农行乐山分行简介 | 第21-23页 |
| 3.2 理财产品现状 | 第23-26页 |
| 3.3 营销体系现状 | 第26-27页 |
| 3.4 乐山市主要商业银行财富管理比较分析 | 第27-30页 |
| 3.4.1 主要商业银行财富管理服务情况对比 | 第27-28页 |
| 3.4.2 高端财富管理情况对比 | 第28-30页 |
| 3.4.3 私人银行经营模式对比 | 第30页 |
| 3.5 财富管理发展存在的问题 | 第30-35页 |
| 3.5.1 组织体系尚不完善 | 第30-31页 |
| 3.5.2 专业人才缺位严重 | 第31-32页 |
| 3.5.3 投资产品不够丰富 | 第32-33页 |
| 3.5.4 营销服务体系不健全 | 第33-34页 |
| 3.5.5 财富管理考核机制未得到落实 | 第34页 |
| 3.5.6 财富管理业务风险重视不够 | 第34-35页 |
| 4 农行乐山分行客户现状 | 第35-40页 |
| 4.1 个人贵宾客户数及金融资产结构 | 第35-36页 |
| 4.2 贵宾客户的个体需求差异化 | 第36-39页 |
| 4.2.1 不同等级贵宾客户投资偏好差异化 | 第36-37页 |
| 4.2.2 不同类型贵宾客户风险偏好差异化 | 第37-38页 |
| 4.2.3 不同类型贵宾客户财富管理目标差异化 | 第38页 |
| 4.2.4 不同类型贵宾客户资产配置差异化 | 第38-39页 |
| 4.3 小结 | 第39-40页 |
| 5 招商银行财富管理的经验及做法借鉴 | 第40-43页 |
| 5.1 财富管理服务采用一对一的专享模式 | 第40页 |
| 5.2 通过不同的定价策略引导客户资产管理行为 | 第40-41页 |
| 5.3 绩效考核涵盖范围广 | 第41页 |
| 5.4 信息披露及时 | 第41页 |
| 5.5 做法借鉴 | 第41-43页 |
| 6 农行乐山分行财富管理发展的对策和建议 | 第43-49页 |
| 6.1 搭建并完善“1+1+N”的客户服务体系架构 | 第43页 |
| 6.2 建立财富顾问岗位资格认证体系提高执业水平 | 第43-44页 |
| 6.3 建立以客户为中心的营销服务体系 | 第44-46页 |
| 6.4 加强公私部门资源整合 | 第46-47页 |
| 6.5 健全激励约束机制 | 第47页 |
| 6.6 加强财富管理业务的风险控制 | 第47-49页 |
| 7 结论 | 第49-50页 |
| 7.1 主要结论 | 第49页 |
| 7.2 展望 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-52页 |
| 致谢 | 第52-53页 |