ZG银行HN省分行基金代销业务研究报告
| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 目录 | 第7-10页 |
| 第一章 绪论 | 第10-12页 |
| 第一节 研究背景 | 第10页 |
| 第二节 研究价值 | 第10页 |
| 第三节 研究的方法和内容 | 第10-12页 |
| 第二章 ZG银行HN省分行基金代销业务发展现状 | 第12-17页 |
| 第一节 基金代销业务量持续提升 | 第12-15页 |
| 一 基金代销总量及市场份额情况 | 第12-13页 |
| 二 股票型基金代销量情况 | 第13-14页 |
| 三 基金净申购情况 | 第14-15页 |
| 第二节 基金代销收入徘徊不前 | 第15页 |
| 一 基金代销收入及市场份额情况 | 第15页 |
| 二 基金代销收入同业对比 | 第15页 |
| 第三节 基金有效投资客户数下降 | 第15-17页 |
| 一 基金投资客户及市场份额情况 | 第15-16页 |
| 二 基金有效客户情况 | 第16-17页 |
| 第三章 ZG银行HN省分行基金代销业务分析 | 第17-41页 |
| 第一节 基金投资人分析 | 第17-25页 |
| 一 受过高等教育的中年群体是当前基金投资者主体 | 第18-20页 |
| 二 基金投资规模偏小、收益不高 | 第20-21页 |
| 三 代销机构影响基金投资者决策 | 第21-23页 |
| 四 提供个性化投资指导成为客户对代销机构最大诉求 | 第23-25页 |
| 第二节 代销基金产品分析 | 第25-31页 |
| 一 新发托管和老基金持续营销是股票型基金销售重点 | 第25-27页 |
| 二 债券型基金潜在客户群体庞大 | 第27-29页 |
| 三 货币型基金是客户现金管理的最佳工具 | 第29-30页 |
| 四 代销基金产品面临挑战 | 第30-31页 |
| 第三节 基金产品创新形势 | 第31-34页 |
| 一 量化投资基金风行 | 第31-32页 |
| 二“定期开放”债券型基金普及 | 第32页 |
| 三 浮动费率型基金出现 | 第32-33页 |
| 四 “T+O”货币型基金不断涌现 | 第33页 |
| 五 产品创新是扩大客户群的重要手段 | 第33-34页 |
| 第四节 代销基金费用决定代销机构中业收入增长 | 第34-36页 |
| 一 基金代销量决定基金直接费用收入 | 第34-35页 |
| 二 基金保有量决定基金间接费用收入 | 第35-36页 |
| 第五节 基金营销管理分析 | 第36-39页 |
| 一 传导正确营销理念 | 第37-38页 |
| 二 选准基金代销品牌定位 | 第38-39页 |
| 第六节 基金考核体系建设 | 第39-41页 |
| 一 绩效考核体系是发展基金业务的指挥棒 | 第39页 |
| 二 基金竞赛活动体系有效落实阶段性工作 | 第39-40页 |
| 三 借助绩效考核释放客户经理队伍活力 | 第40-41页 |
| 第四章 ZG银行HN省分行基金代销业务发展建议 | 第41-54页 |
| 第一节 正确认识基金代销业务 | 第41-43页 |
| 一 发展基金业务体现时代进步 | 第41-42页 |
| 二 基金和存款高度正相关 | 第42-43页 |
| 三 代销基金是商业银行新的利润增长点 | 第43页 |
| 第二节 注重基金客户数和代销收入的双增长 | 第43-45页 |
| 一 重视基金客户数量增长 | 第43-44页 |
| 二 优选基金销售提中收 | 第44页 |
| 三 做大基金定投分散投资风险 | 第44-45页 |
| 四 拓展基金销售渠道 | 第45页 |
| 第三节 激励约束到位，培养基金专业人才 | 第45-47页 |
| 一 资源配备及考核激励到位 | 第45-46页 |
| 二 培养基金专业人才 | 第46-47页 |
| 第四节 建立长效销售服务体系 | 第47-49页 |
| 一 传导正确投资理念，建立基金优选机制 | 第47-48页 |
| 二 邀请基金公司配合，做好基金专业服务 | 第48页 |
| 三 改善售后服务，提供多样化客户活动 | 第48页 |
| 四 完善基金销售技术服务体系 | 第48-49页 |
| 第五节 创新营销模式，加强过程管理 | 第49-54页 |
| 一 创新基金营销模式 | 第49-51页 |
| 二 注重基金销售过程管理 | 第51-54页 |
| 第五章 结论 | 第54-55页 |
| 第一节 研究创新点 | 第54页 |
| 第二节 研究结论 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-56页 |
| 致谢 | 第56-57页 |
| 个人简历 | 第57页 |
