| 摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第9-15页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第10-13页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第11-13页 |
| 1.3 研究内容及方法 | 第13-14页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第13页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第13-14页 |
| 1.4 可能的创新 | 第14-15页 |
| 第二章 概念界定及理论基础 | 第15-23页 |
| 2.1 个人理财业务的概念 | 第15页 |
| 2.2 个人理财业务的类型 | 第15页 |
| 2.3 个人理财业务相关理论 | 第15-17页 |
| 2.3.1 生命周期理论 | 第15-16页 |
| 2.3.2 金融创新理论 | 第16页 |
| 2.3.3 投资组合理论 | 第16-17页 |
| 2.3.4 全面风险管理理论 | 第17页 |
| 2.4 国内外商业银行个人理财业务发展概况 | 第17-21页 |
| 2.4.1 欧美国家商业银行个人理财产品发展情况 | 第17-19页 |
| 2.4.2 我国商业银行个人理财产品发展情况 | 第19-20页 |
| 2.4.3 中外商业银行个人理财的差异 | 第20-21页 |
| 2.5 本章小结 | 第21-23页 |
| 第三章 邮储银行Y分行个人理财业务发展现状及问题 | 第23-37页 |
| 3.1 Y分行基本情况简介 | 第23-25页 |
| 3.1.1 Y分行概况 | 第23-24页 |
| 3.1.2 Y分行总体经营情况 | 第24-25页 |
| 3.2 Y分行个人理财业务发展现状 | 第25-28页 |
| 3.2.1 人民币理财业务现状 | 第25-26页 |
| 3.2.2 外币理财业务现状 | 第26-28页 |
| 3.3 Y分行个人理财业务发展存在的问题 | 第28-32页 |
| 3.3.1 销售过程存在风险隐患 | 第28-29页 |
| 3.3.2 缺乏高端客户且流失问题严重 | 第29-31页 |
| 3.3.3 理财产品相对单一 | 第31页 |
| 3.3.4 缺乏有效的营销策略 | 第31-32页 |
| 3.3.5 营销团队建设滞后 | 第32页 |
| 3.4 Y分行个人理财业务发展存在问题的原因 | 第32-35页 |
| 3.4.1 缺乏完善的风险管理体系 | 第32-33页 |
| 3.4.2 客户关系管理不明确 | 第33-34页 |
| 3.4.3 缺乏理财产品的创新 | 第34页 |
| 3.4.4 缺乏完善的营销机制 | 第34-35页 |
| 3.4.5 缺乏必要的服务意识 | 第35页 |
| 3.5 本章小结 | 第35-37页 |
| 第四章 邮储银行Y分行个人理财业务发展策略优化 | 第37-45页 |
| 4.1 风险防范策略 | 第37-38页 |
| 4.1.1 提升销售人员风险预防能力 | 第37页 |
| 4.1.2 建立完善的销售规章制度 | 第37-38页 |
| 4.2 客户关系维护管理策略 | 第38-40页 |
| 4.2.1 有效收集客户信息 | 第38-39页 |
| 4.2.2 细分客户实施差异化策略 | 第39页 |
| 4.2.3 建立完善的信息反馈机制 | 第39-40页 |
| 4.3 理财产品及服务策略 | 第40-42页 |
| 4.3.1 产品策略 | 第40-41页 |
| 4.3.2 服务策略 | 第41-42页 |
| 4.4 营销策略 | 第42-44页 |
| 4.4.1 强化营销团队建设 | 第42-43页 |
| 4.4.2 建立完善的激励机制 | 第43页 |
| 4.4.3 加强营销部门职能建设 | 第43-44页 |
| 4.5 本章小结 | 第44-45页 |
| 第五章 邮储银行Y分行个人理财业务发展策略的保障措施 | 第45-49页 |
| 5.1 文化及品牌保障 | 第45-46页 |
| 5.2 组织保障 | 第46页 |
| 5.3 制度保障 | 第46-47页 |
| 5.4 资源保障 | 第47-48页 |
| 5.5 本章小结 | 第48-49页 |
| 第六章 总结与展望 | 第49-51页 |
| 6.1 总结 | 第49页 |
| 6.2 展望 | 第49-51页 |
| 参考文献 | 第51-55页 |
| 致谢 | 第55页 |