| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-10页 |
| 导论 | 第10-21页 |
| 一、选题意义 | 第10-11页 |
| 二、文献综述 | 第11-20页 |
| 三、论文研究思路与框架 | 第20-21页 |
| 第一章 商业银行操作风险理论分析 | 第21-29页 |
| 第一节 风险与商业银行风险 | 第21-24页 |
| 一、风险及商业银行风险定义 | 第21-22页 |
| 二、商业银行风险种类 | 第22-24页 |
| 第二节 商业银行操作风险成因理论分析 | 第24-29页 |
| 一、不完全信息与操作风险 | 第24-26页 |
| 二、有限理性与操作风险 | 第26页 |
| 三、业务流程、内部控制与操作风险 | 第26-27页 |
| 四、信息技术与操作风险 | 第27-29页 |
| 第二章 我国商业银行操作风险现状及成因分析 | 第29-33页 |
| 第一节 我国商业银行操作风险现状 | 第29-30页 |
| 第二节 我国商业银行操作风险成因分析 | 第30-33页 |
| 一、不健全的公司治理机制所造成的操作风险 | 第30-31页 |
| 二、外部监管不力所形成的操作风险 | 第31页 |
| 三、银行员工业务素质和道德素质原因所导致的操作风险 | 第31-33页 |
| 第三章 中外商业银行操作风险管理比较 | 第33-61页 |
| 第一节 风险管理文化的比较 | 第33-38页 |
| 一、国际知名商业银行的风险管理文化 | 第33-35页 |
| 二、我国商业银行的风险管理文化 | 第35-37页 |
| 三、比较总结 | 第37页 |
| 四、启示 | 第37-38页 |
| 第二节 操作风险管理组织结构的比较 | 第38-45页 |
| 一、国际知名商业银行的操作风险管理组织结构 | 第38-42页 |
| 二、我国商业银行的操作风险管理组织结构 | 第42-44页 |
| 三、比较总结 | 第44页 |
| 四、启示 | 第44-45页 |
| 第三节 操作风险管理流程的比较 | 第45-61页 |
| 一、国际知名商业银行的操作风险管理流程 | 第46-56页 |
| 二、我国商业银行的操作风险管理流程 | 第56-59页 |
| 三、比较总结 | 第59-60页 |
| 四、启示 | 第60-61页 |
| 第四章 改善我国商业银行操作风险管理的建议 | 第61-74页 |
| 第一节 强化操作风险管理文化 | 第61-62页 |
| 一、将风险管理与业务发展有机结合 | 第61页 |
| 二、树立操作风险意识 | 第61-62页 |
| 三、广泛的沟通和培训活动 | 第62页 |
| 第二节 建立独立的操作风险管理组织结构 | 第62-64页 |
| 一、设立操作风险管理委员会 | 第62-63页 |
| 二、强化内部审计体系的独立性 | 第63-64页 |
| 三、重视外部审计力量 | 第64页 |
| 第三节 构筑科学的操作风险管理流程 | 第64-70页 |
| 一、合理界定商业银行操作风险定义 | 第64-65页 |
| 二、积极确立关键风险指标 | 第65页 |
| 三、健全内控制度 | 第65页 |
| 四、合理选择操作风险缓释工具 | 第65-67页 |
| 五、建立操作风险损失数据库 | 第67-68页 |
| 六、选择适用的计量模型 | 第68-69页 |
| 七、建立完备的操作风险报告体系 | 第69-70页 |
| 八、加强信息技术的应用 | 第70页 |
| 第四节 其他需要注意的问题 | 第70-74页 |
| 一、规范银行公司治理结构 | 第70-71页 |
| 二、构建操作风险管理的外部监管框架 | 第71-72页 |
| 三、加强风险管理人才的培养 | 第72-74页 |
| 结束语 | 第74-75页 |
| [参考文献] | 第75-78页 |
| 致谢 | 第78页 |