| 第一章 我国住房消费信贷市场的基本情况 | 第1-15页 |
| ·论文的研究背景 | 第8-10页 |
| ·住房消费信贷概述 | 第10-13页 |
| ·住房消费信贷的含义 | 第10-11页 |
| ·国外三种成功的住房消费信贷的模式 | 第11-12页 |
| ·我国住房消费信贷的模式 | 第12-13页 |
| ·论文的研究内容和结构形式 | 第13-15页 |
| 第二章 发展我国住房消费信贷市场的必要性和可行性分析 | 第15-24页 |
| ·发展住房消费信贷市场的必要性分析 | 第15-21页 |
| ·住房消费信贷可以推动经济适度增长 | 第15-18页 |
| ·住房消费信贷可以提高居民物质生活水平 | 第18页 |
| ·住房消费信贷可以促进商业银行经营发展 | 第18-20页 |
| ·住房消费信贷可促使货币政策有效实施 | 第20页 |
| ·住房消费信贷有助于人民币汇率的稳定 | 第20页 |
| ·住房消费信贷有利于增强国民的信用观念 | 第20-21页 |
| ·发展住房消费信贷市场的可行性分析 | 第21-24页 |
| ·住房分配货币化的实行提供了有利条件 | 第21-22页 |
| ·稳定居民储蓄存款的发展提供了雄厚的物质基础 | 第22-23页 |
| ·国家政策支持信用消费 | 第23-24页 |
| 第三章 影响住房消费信贷的因素分析 | 第24-38页 |
| ·借款方分析 | 第24-29页 |
| ·对于房价的承受能力不足 | 第24-28页 |
| ·住房福利分配观念尚未完全打破 | 第28页 |
| ·居民超前消费意识较弱 | 第28-29页 |
| ·贷款方分析 | 第29-33页 |
| ·办理手续过于繁琐 | 第29页 |
| ·开发贷款与消费贷款相脱节 | 第29-31页 |
| ·银行处置抵押物的困境 | 第31-32页 |
| ·缺乏风险转移机制 | 第32页 |
| ·占用信贷资金额度大、效益低 | 第32-33页 |
| ·银行自身管理的风险 | 第33页 |
| ·借款方和贷款方信息不对称 | 第33-36页 |
| ·个人住房贷款中的道德风险问题 | 第33-34页 |
| ·个人住房贷款中的逆选择问题 | 第34-36页 |
| ·我国的住房公积金制度尚需完善 | 第36页 |
| ·房地产开发项目存在开发商陷阱 | 第36-38页 |
| 第四章 发展住房消费信贷的建议 | 第38-61页 |
| ·金融机构应对策略 | 第38-42页 |
| ·合理设计贷款项目 | 第38-39页 |
| ·提高金融机构服务质量 | 第39页 |
| ·细化住房信贷种类 | 第39-40页 |
| ·参与对住房建设全过程的支持 | 第40-41页 |
| ·选准消费群体、加大营销力度 | 第41-42页 |
| ·加强政府在住房信贷市场中的作用 | 第42-46页 |
| ·修建城市社会保障性住房 | 第42页 |
| ·政府为借款人提供信用保证 | 第42-44页 |
| ·制定配套的法律法规、政策措施 | 第44-45页 |
| ·加强住房价格管理 | 第45页 |
| ·深化住房制度改革 | 第45-46页 |
| ·发展社会化抵押保险机制 | 第46-47页 |
| ·增强住房抵押贷款的流动性 | 第47-51页 |
| ·加快推行住房贷款的证券化 | 第47-51页 |
| ·建立、完善住房抵押贷款二级市场 | 第51页 |
| ·完善住房公积金制度 | 第51-53页 |
| ·扩大住房公积金的归集覆盖面 | 第51-52页 |
| ·发展组合贷款 | 第52页 |
| ·理顺住房公积金的使用结构 | 第52-53页 |
| ·治理道德风险和逆选择的对策 | 第53-56页 |
| ·完善法律法规和社会保障制度 | 第53-55页 |
| ·建立个人信用制度 | 第55-56页 |
| ·房地产企业应实施名牌战略 | 第56-61页 |
| ·靠质量提高商品的内在价值 | 第57-58页 |
| ·以市场为导向进行全面系统的营销策划 | 第58-59页 |
| ·以企业文化为核心塑造名牌企业形象 | 第59页 |
| ·根据住宅功能质量对住宅重新定位 | 第59-61页 |
| 结束语 | 第61-62页 |
| 参考文献 | 第62-65页 |
| 论文摘要 | 第65-68页 |
| Abstract | 第68-72页 |
| 致谢 | 第72页 |