| 摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-8页 |
| 第1章 绪论 | 第8-16页 |
| ·论文选题的背景与意义 | 第8-10页 |
| ·国内外研究综述 | 第10-13页 |
| ·研究的主要内容与论文框架 | 第13-14页 |
| ·论文的研究方法 | 第14-16页 |
| 第2章 商业银行信用风险管理的理论基础 | 第16-34页 |
| ·银行风险划分与信用风险的内涵 | 第16-18页 |
| ·银行风险的划分 | 第16-17页 |
| ·信用风险的内涵 | 第17-18页 |
| ·银行信用风险管理的主要内容 | 第18-19页 |
| ·传统的信用风险量化方法与商业银行信用风险组合模型 | 第19-29页 |
| ·传统的信用风险量化方法 | 第19-20页 |
| ·传统信用风险评估方法的劣势 | 第20页 |
| ·商业银行信用风险组合模型 | 第20-29页 |
| ·新巴塞尔协议下银行信用风险内部评级的主要内容 | 第29-34页 |
| ·巴塞尔新资本协议简介 | 第29-30页 |
| ·《巴塞尔新资本协议》计量信用风险的内部评级方法 | 第30-34页 |
| 第3章 某基层商业银行信用风险管理的现状及存在的问题 | 第34-52页 |
| ·我国商业银行信用风险形成的因素分析 | 第34-37页 |
| ·商业银行信用风险管理特征及其变化趋势 | 第37-39页 |
| ·商业银行信用风险管理特征 | 第37-38页 |
| ·商业银行信用风险管理变化趋势 | 第38-39页 |
| ·某基层商业银行信用风险管理的现状分析 | 第39-46页 |
| ·授信业务概况 | 第39-41页 |
| ·信用风险管理职能部门的设置 | 第41页 |
| ·信贷风险评级与授信流程 | 第41-46页 |
| ·授信额度的确定 | 第46页 |
| ·某基层商业银行信用风险管理中存在的主要问题 | 第46-52页 |
| ·客户经理与风险经理制的困境 | 第47-48页 |
| ·贷款分类方法主观判断多而缺少量化标准 | 第48-49页 |
| ·客户评级方法偏于简单化致使风险揭示不足 | 第49-50页 |
| ·贷款风险特征归纳不合理 | 第50-51页 |
| ·基础数据库与评级结果有待充实和检验 | 第51页 |
| ·评级结果的运用十分有限 | 第51-52页 |
| 第4章 发达国家银行业信用风险管理体系的借鉴 | 第52-65页 |
| ·风险管理的组织形式 | 第52-55页 |
| ·授信风险管理组织架构 | 第55-57页 |
| ·授信业务授权机制 | 第57-59页 |
| ·授信决策程序 | 第59-61页 |
| ·风险评估体系 | 第61-62页 |
| ·授信信息管理系统 | 第62-63页 |
| ·授信风险管理的发展趋势 | 第63-65页 |
| 第5章 某基层商业银行信用风险管理体系的再造研究 | 第65-88页 |
| ·信用风险管理的流程再造 | 第65-67页 |
| ·信用风险管理的组织结构再造 | 第67-75页 |
| ·单设市场营销部 | 第67页 |
| ·组建风险管理部 | 第67-69页 |
| ·部门职责设计 | 第69-71页 |
| ·岗位职责设计 | 第71-75页 |
| ·信用风险评级的再造 | 第75-83页 |
| ·评级指标的选取 | 第75-76页 |
| ·信用风险级别的划分 | 第76-79页 |
| ·信用风险内部评级模型的设计与使用 | 第79-82页 |
| ·信用风险评估的主客观标准平衡 | 第82页 |
| ·信用评级信息的收集 | 第82页 |
| ·信用风险评级结果的审查 | 第82-83页 |
| ·授信额度管理的再造 | 第83-85页 |
| ·细化信贷额度管理的各项指标 | 第83-84页 |
| ·授信额度核定原则 | 第84-85页 |
| ·授信额度管理原则 | 第85页 |
| ·再造实施的条件 | 第85-88页 |
| 第6章 结论与展望 | 第88-90页 |
| ·本文的结论及不足之处 | 第88-89页 |
| ·结论 | 第88-89页 |
| ·论文的不足之处 | 第89页 |
| ·展望 | 第89-90页 |
| 参考文献 | 第90-93页 |
| 致谢 | 第93-94页 |
| 攻读学位期间的主要研究成果 | 第94页 |