商业银行对小微企业授信额度测算模型研究
| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4-5页 |
| 1.绪论 | 第8-14页 |
| 1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第10-12页 |
| 1.4 研究思路与框架 | 第12-14页 |
| 2.理论基础与文献综述 | 第14-26页 |
| 2.1 理论基础 | 第14-18页 |
| 2.1.1 全面风险管理理论 | 第14-15页 |
| 2.1.2 信息不对称理论 | 第15-16页 |
| 2.1.3 风险博弈论 | 第16-18页 |
| 2.2 文献综述 | 第18-26页 |
| 2.2.1 关于信用评级的研究 | 第18-22页 |
| 2.2.2 关于授信额度的研究 | 第22-24页 |
| 2.2.3 文献评述 | 第24-26页 |
| 3.小微企业概述与小微企业授信风险 | 第26-36页 |
| 3.1 小微企业概念界定 | 第26-29页 |
| 3.2 小微企业发展现状 | 第29-31页 |
| 3.3 商业银行对小微企业授信现状 | 第31-36页 |
| 3.3.1 小微企业资金需求特点 | 第31-32页 |
| 3.3.2 商业银行对小微企业授信现状 | 第32-34页 |
| 3.3.3 小微企业授信风险 | 第34-36页 |
| 4.小微企业信用评级体系构建 | 第36-52页 |
| 4.1 信用评级体系构建原则与基本要素 | 第36-39页 |
| 4.1.1 信用评级体系的构建原则 | 第36-37页 |
| 4.1.2 评级指标体系的基本要素 | 第37-39页 |
| 4.2 信用评级的指标选取和权重设置 | 第39-44页 |
| 4.2.1 信用评级指标的选取 | 第39-40页 |
| 4.2.2 信用评级指标的权重设置 | 第40-44页 |
| 4.3 信用等级的确定 | 第44-48页 |
| 4.3.1 模糊数学综合评价法基本原理 | 第44-48页 |
| 4.3.2 商业银行客户信用评级结果分析 | 第48页 |
| 4.4 案例分析 | 第48-52页 |
| 5.商业银行对小微企业授信额度测算模型构建 | 第52-64页 |
| 5.1 授信额度测算模型的参数选择 | 第52-53页 |
| 5.2 授信额度测算模型的构建 | 第53-57页 |
| 5.2.1 授信额度模型参数分析 | 第53页 |
| 5.2.2 建模与仿真 | 第53-57页 |
| 5.3 授信额度测算模型优化与调整 | 第57-62页 |
| 5.3.1 参数影响分析 | 第57-59页 |
| 5.3.2 参数贡献度分析 | 第59页 |
| 5.3.3 模型优化 | 第59-62页 |
| 5.4 案例分析 | 第62-64页 |
| 6.商业银行对小微企业授信管理建议 | 第64-72页 |
| 6.1 商业银行对小微企业授信存在的问题 | 第64-66页 |
| 6.1.1 运用信用评级模型存在的问题 | 第64-65页 |
| 6.1.2 运用授信额度测算模型存在的问题 | 第65页 |
| 6.1.3 轻视小微企业授信业务 | 第65-66页 |
| 6.2 商业银行对小微企业授信管理建议 | 第66-72页 |
| 6.2.1 健全小微企业信用评级体系 | 第66-68页 |
| 6.2.2 改善小微企业授信额度管理策略 | 第68-70页 |
| 6.2.3 保持小微企业授信业务战略地位 | 第70-72页 |
| 7.结论 | 第72-74页 |
| 7.1 研究结论 | 第72页 |
| 7.2 研究创新 | 第72-73页 |
| 7.3 研究不足 | 第73-74页 |
| 致谢 | 第74-76页 |
| 参考文献 | 第76-80页 |
