| 中文摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 绪论 | 第8-16页 |
| 一、研究的背景 | 第8-9页 |
| 二、研究的目的及意义 | 第9-10页 |
| 三、国内外研究现状 | 第10-14页 |
| 四、主要内容和研究方法 | 第14-16页 |
| 第一章 相关理论基础 | 第16-20页 |
| 第一节 商业银行零售理财业务概述 | 第16-17页 |
| 一、商业银行零售理财业务的内涵 | 第16页 |
| 二、商业银行零售理财业务的分类 | 第16-17页 |
| 第二节 相关理论 | 第17-19页 |
| 一、生命周期理论 | 第17页 |
| 二、4PS营销理论 | 第17-18页 |
| 三、差异化营销理论 | 第18-19页 |
| 本章小结 | 第19-20页 |
| 第二章 ZX银行哈尔滨分行零售理财业务发展概况 | 第20-28页 |
| 第一节 ZX银行哈尔滨分行零售理财业务发展概述 | 第20-23页 |
| 一、组织简介 | 第20-22页 |
| 二、ZX银行哈尔滨分行零售理财业务发展现状 | 第22-23页 |
| 第二节 ZX银行哈尔滨分行零售理财业务内容 | 第23-26页 |
| 一、零售自营理财业务内容 | 第23-25页 |
| 二、零售代销理财业务内容 | 第25-26页 |
| 本章小结 | 第26-28页 |
| 第三章 ZX银行哈尔滨分行零售理财业务存在的问题及原因 | 第28-36页 |
| 第一节 存在的问题 | 第28-33页 |
| 一、缺乏品牌建设 | 第28页 |
| 二、缺乏复合型专业性理财人员 | 第28-29页 |
| 三、缺乏完善的营销服务体系 | 第29-32页 |
| 四、缺乏有效的绩效考核机制 | 第32-33页 |
| 第二节 存在问题的原因分析 | 第33-35页 |
| 一、外部原因 | 第33-34页 |
| 二、内部原因 | 第34-35页 |
| 本章小结 | 第35-36页 |
| 第四章 国外商业银行个人理财业务发展的启示 | 第36-41页 |
| 第一节 理财产品发展 | 第36-37页 |
| 一、特殊的货币市场基金 | 第36页 |
| 二、结构性衍生品平台 | 第36-37页 |
| 第二节 理财服务发展 | 第37-38页 |
| 一、艺术品顾问与融资服务 | 第37页 |
| 二、信托服务 | 第37-38页 |
| 三、国际股票经纪服务 | 第38页 |
| 第三节 理财工具创新应用 | 第38-39页 |
| 一、美国USAA银行的“资金经理”应用 | 第38页 |
| 二、美国PNC银行的虚拟钱包应用 | 第38-39页 |
| 三、美国的Fiserv公司的理财应用 | 第39页 |
| 第四节 理财业务发展的启示 | 第39-40页 |
| 一、理财产品方面的策略启示 | 第39页 |
| 二、理财服务方面的策略启示 | 第39-40页 |
| 三、理财营销方面的策略启示 | 第40页 |
| 本章小结 | 第40-41页 |
| 第五章 ZX银行哈尔滨分行零售理财业务发展策略 | 第41-56页 |
| 第一节 制定整体零售理财业务发展策略的思路 | 第41-44页 |
| 一、总行零售理财业务发展战略指引 | 第41-42页 |
| 二、分行零售理财业务发展策略的制定原则 | 第42-44页 |
| 第二节 打造优秀理财人员队伍 | 第44-47页 |
| 一、理财人员梯队建设 | 第44-45页 |
| 二、理财人员绩效考评体系 | 第45-46页 |
| 三、建立发挥内训师团队效能 | 第46-47页 |
| 第三节 搭建营销服务体系 | 第47-52页 |
| 一、网点布局合理化 | 第47-49页 |
| 二、建立岗位联动机制 | 第49页 |
| 三、充分利用信息技术系统 | 第49-51页 |
| 四、加强外拓营销获客 | 第51-52页 |
| 第四节 建立健全风险合规把控体系 | 第52-54页 |
| 一、建立风险合规检查及自查机制 | 第52页 |
| 二、严格执行理财业务产品销售录音录像机制 | 第52-53页 |
| 三、加强零售理财业务销售档案留存管理 | 第53-54页 |
| 本章小结 | 第54-56页 |
| 结论 | 第56-57页 |
| 参考文献 | 第57-59页 |
| 致谢 | 第59-60页 |