| 摘要 | 第1-6页 |
| ABSTRACT | 第6-11页 |
| 第一章 导论 | 第11-17页 |
| ·选题背景 | 第11页 |
| ·研究目的与意义 | 第11-12页 |
| ·研究目的 | 第11-12页 |
| ·研究意义 | 第12页 |
| ·国内外研究动态 | 第12-15页 |
| ·国外研究动态 | 第12-14页 |
| ·国内研究动态 | 第14-15页 |
| ·国内外研究成果评述 | 第15页 |
| ·研究思路与方法 | 第15-16页 |
| ·研究思路 | 第15-16页 |
| ·研究方法 | 第16页 |
| ·论文可能的创新之处 | 第16-17页 |
| 第二章 操作风险及生成的一般性因素分析 | 第17-22页 |
| ·商业银行操作风险概念 | 第17-18页 |
| ·有代表性的操作风险概念 | 第17-18页 |
| ·国有商业银行界定的操作风险概念 | 第18页 |
| ·操作风险的特征 | 第18-19页 |
| ·操作风险生成的一般性因素分析 | 第19-22页 |
| ·内部程序因素 | 第19-20页 |
| ·人员因素 | 第20-21页 |
| ·系统因素 | 第21页 |
| ·外部事件因素 | 第21-22页 |
| 第三章 国有商业银行操作风险防范现状及存在问题 | 第22-28页 |
| ·国有商业银行操作风险防范现状 | 第22-24页 |
| ·以内部控制为基础 | 第22页 |
| ·以制度约束为核心手段 | 第22-23页 |
| ·以先进技术为重要手段 | 第23-24页 |
| ·国有商业银行操作风险防范存在的问题 | 第24-28页 |
| ·人为因素引起的操作风险尚未得到有效控制 | 第24页 |
| ·多层级机构设置不利于操作风险防范 | 第24-25页 |
| ·股权结构相对单一 | 第25页 |
| ·缺乏有效的操作风险监管机制 | 第25-26页 |
| ·防范操作风险手段单一 | 第26-27页 |
| ·操作风险计量进程较慢 | 第27-28页 |
| 第四章 指标选取、数据收集及样本概况 | 第28-33页 |
| ·指标选取 | 第28-29页 |
| ·指标选取的原则 | 第28页 |
| ·指标选取 | 第28-29页 |
| ·数据收集 | 第29-30页 |
| ·问卷设计 | 第29页 |
| ·数据收集 | 第29-30页 |
| ·样本概况 | 第30-33页 |
| ·调查对象的基本情况 | 第30-31页 |
| ·调查指标的基本情况 | 第31-33页 |
| 第五章 国有商业银行操作风险防范的实证分析 | 第33-43页 |
| ·项目分析 | 第33页 |
| ·因子分析 | 第33-37页 |
| ·因子分析方法 | 第33-34页 |
| ·实证分析 | 第34-37页 |
| ·信度检验 | 第37页 |
| ·计算各因子得分 | 第37-39页 |
| ·单因素分析 | 第39-40页 |
| ·结论 | 第40-43页 |
| 第六章 完善国有商业银行操作风险防范的对策建议 | 第43-50页 |
| ·构建分阶段操作风险防范体系 | 第43页 |
| ·第一阶段：建立以预警机制为主的操作风险防范体系 | 第43页 |
| ·第二阶段：建立以审查监督机制为主的操作风险防范体系 | 第43页 |
| ·第三阶段：建立以应急处置机制为主的操作风险防范体系 | 第43页 |
| ·完善国有商业银行操作风险防范制度 | 第43-46页 |
| ·完善制度设计、及时更新 | 第43-44页 |
| ·升级计算机系统、优化业务流程 | 第44-45页 |
| ·建立清晰的组织架构 | 第45页 |
| ·完善关键风险指标监测体系 | 第45页 |
| ·健全培训与考核制度 | 第45-46页 |
| ·提升国有商业银行操作风险防范能力 | 第46-47页 |
| ·员工的业务处理能力 | 第46页 |
| ·员工的制度执行能力 | 第46页 |
| ·内部稽核能力 | 第46页 |
| ·突击检查能力 | 第46页 |
| ·应急处理能力 | 第46-47页 |
| ·开发和应用先进度量模型 | 第47页 |
| ·培养员工自觉防范操作风险的意识 | 第47-48页 |
| ·员工自身操作风险防范意识 | 第47-48页 |
| ·员工的监督意识 | 第48页 |
| ·完善国有商业银行的外部约束机制 | 第48-50页 |
| ·国有商业银行操作风险的信息披露 | 第48页 |
| ·外部监管 | 第48-49页 |
| ·市场约束 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-53页 |
| 附录1 | 第53-55页 |
| 附录2 | 第55-58页 |
| 附录3 | 第58-61页 |
| 致谢 | 第61-62页 |
| 作者简介 | 第62页 |