| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第11-19页 |
| 1.1 研究背景和研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第12-15页 |
| 1.2.1 国内外文献综述 | 第12-15页 |
| 1.2.2 文献述评 | 第15页 |
| 1.3 研究内容和研究方法 | 第15-17页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第15-16页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第16-17页 |
| 1.4 本文的应用价值 | 第17-19页 |
| 第二章 小微企业划分和JT银行发展小微信贷业务的必要性分析 | 第19-24页 |
| 2.1 小微企业的划分 | 第19-21页 |
| 2.1.1 国外关于小微企业的划分 | 第19页 |
| 2.1.2 国内关于小微企业的划分 | 第19-21页 |
| 2.1.3 JT银行关于小微企业的划分 | 第21页 |
| 2.2 JT银行江苏省分行发展小微企业信贷业务的必要性分析 | 第21-24页 |
| 2.2.1 国家宏观层面上大力扶持小微企业的发展 | 第21-22页 |
| 2.2.2 小微企业自身发展迫切需要资金的支持 | 第22页 |
| 2.2.3 JT银行打造新的利润增长点以及增强核心竞争力的需要 | 第22-24页 |
| 第三章 JT银行江苏省分行小微企业信贷业务发展现状分析 | 第24-35页 |
| 3.1 JT银行江苏省分行小微企业信贷业务概况 | 第24-29页 |
| 3.1.1 JT银行江苏省分行基本概况 | 第24页 |
| 3.1.2 江苏省小微企业发展总体情况 | 第24-27页 |
| 3.1.3 JT银行江苏省分行小微企业信贷业务发展状况 | 第27-29页 |
| 3.2 JT银行江苏省分行发展小微企业信贷业务的成效 | 第29-35页 |
| 3.2.1 专业化的信贷服务体系保证信贷资产规模科学合理 | 第29-31页 |
| 3.2.2 创新担保方式以及和地方平台合作提供多样融资方案 | 第31页 |
| 3.2.3 合理预估小微企业信贷收益损失增强风险控制水平 | 第31-32页 |
| 3.2.4 小微企业信贷利润水平不断改善 | 第32-33页 |
| 3.2.5 有保有压引导小微企业科学可持续发展 | 第33-35页 |
| 第四章 JT银行江苏省分行小微企业信贷存在的问题及成因分析 | 第35-50页 |
| 4.1 JT银行江苏省分行小微企业信贷案例分析 | 第35-40页 |
| 4.1.1 A服装有限公司小微企业贷款案例分析 | 第35-40页 |
| 4.1.1.1 案例介绍 | 第35-38页 |
| 4.1.1.2 选取A公司作为案例分析的理由 | 第38-39页 |
| 4.1.1.3 案例分析 | 第39-40页 |
| 4.2 JT银行江苏省分行开展小微企业信贷业务存在的问题 | 第40-46页 |
| 4.2.1 小微企业客户拓展营销程度低 | 第40-41页 |
| 4.2.2 创新产品使用力度不足导致差异化服务程度低 | 第41-43页 |
| 4.2.3 业务申报审批流程复杂成本高 | 第43-44页 |
| 4.2.4 风险管理方式存漏洞导致不良贷款抬头 | 第44-46页 |
| 4.3 JT银行江苏省分行小微企业信贷业务问题成因分析 | 第46-50页 |
| 4.3.1 银行与小微企业信息不对称现象明显 | 第46页 |
| 4.3.2 小微企业信贷人员激励考核机制存缺陷 | 第46-48页 |
| 4.3.3 小微企业信贷流程设计不具有针对性 | 第48-49页 |
| 4.3.4 信用评级体系不完善加剧风险暴露 | 第49-50页 |
| 第五章 完善JT银行江苏省分行小微企业信贷业务的对策建议 | 第50-59页 |
| 5.1 开创小微企业信贷营销新模式 | 第50-51页 |
| 5.1.1 明确小微企业金融服务经营理念 | 第50页 |
| 5.1.2 搭建网络状小微企业客户群 | 第50-51页 |
| 5.1.3 实施小微企业组合营销策略 | 第51页 |
| 5.2 建立健全小微企业信用评估体系 | 第51-53页 |
| 5.2.1 优化小微企业信用评估机制 | 第51-52页 |
| 5.2.2 构建特有的小微企业信用数据库 | 第52-53页 |
| 5.3 提升小微企业专营机构人员专业化水准 | 第53-54页 |
| 5.3.1 打造高效小微企业信贷部门及团队 | 第53-54页 |
| 5.3.2 实施科学完善的人员考核激励机制 | 第54页 |
| 5.4 创新小微企业信贷审批流程 | 第54-56页 |
| 5.4.1 建立更适合小微企业的信贷审批程序 | 第54-55页 |
| 5.4.2 实现小微企业授信的人电一体化 | 第55-56页 |
| 5.5 实行差异化的经营策略 | 第56-57页 |
| 5.5.1 重视创新产品的开发 | 第56页 |
| 5.5.2 提供个性化的金融服务 | 第56-57页 |
| 5.6 完善小微企业信贷风险管理制度 | 第57-59页 |
| 5.6.1 改进风险分类方法与质量管理体系 | 第57页 |
| 5.6.2 充分利用大数据手段进行风险管理 | 第57-58页 |
| 5.6.3 加强风险预警管理与贷后监控 | 第58-59页 |
| 第六章 结论与展望 | 第59-60页 |
| 参考文献 | 第60-62页 |
| 致谢 | 第62页 |
