摘要 | 第1-6页 |
Abstract | 第6-10页 |
第1章 绪论 | 第10-17页 |
·研究背景 | 第10-11页 |
·选题意义 | 第11-12页 |
·理论意义 | 第11页 |
·现实意义 | 第11-12页 |
·国内外研究现状 | 第12-15页 |
·国外研究现状 | 第12-14页 |
·国内研究现状 | 第14-15页 |
·本文的研究思路及框架 | 第15-17页 |
第2章 理论概述 | 第17-27页 |
·财务危机预警机制概述 | 第17-20页 |
·财务危机界定及原因分析 | 第17-18页 |
·财务危机预警机制的内涵 | 第18-19页 |
·财务危机预警机制的功能 | 第19-20页 |
·商业银行财务危机预警机制建立的主要方法 | 第20-27页 |
·杜邦分析法 | 第20-22页 |
·雷达图分析法 | 第22-23页 |
·沃尔比重分析法 | 第23-24页 |
·平衡计分卡 | 第24-27页 |
第3章 我国商业银行财务危机预警机制建立的思路和方法 | 第27-44页 |
·商业银行建立财务危机预警机制的必要性 | 第27-29页 |
·商业银行自身发展的需求 | 第27页 |
·外部环境的影响 | 第27-28页 |
·理论的要求 | 第28-29页 |
·商业银行财务危机预警机制建立的前提 | 第29页 |
·财务预警分析的组织机制 | 第29页 |
·财务信息收集、传递机制 | 第29页 |
·财务风险分析机制 | 第29页 |
·构建商业银行财务危机预警机制应遵循的基本原则 | 第29-30页 |
·我国商业银行财务危机预警机制建立的思路 | 第30-36页 |
·选取财务指标并将风险因素指标化 | 第30-35页 |
·为各指标确定风险预警范围 | 第35页 |
·依据各财务指标重要程度确定权重 | 第35-36页 |
·风险预警评分并分类 | 第36页 |
·我国商业银行财务危机预警机制指标的量化评价方法 | 第36-44页 |
·流动充足性各指标风险评分值 | 第37-39页 |
·资产安全性各指标风险评分值 | 第39-40页 |
·资本充足性各指标风险评分值 | 第40-41页 |
·收益合理性各指标风险评分值 | 第41-42页 |
·各风险指标加权评分并分类 | 第42-44页 |
第4章 实证研究—对威海市商业银行的应用分析 | 第44-52页 |
·实证研究 | 第44-51页 |
·收集基础数据 | 第45-48页 |
·计算各评估指标的评价值 | 第48-49页 |
·计算各要素评分值 | 第49-50页 |
·计算综合评分值 | 第50-51页 |
·小结 | 第51-52页 |
第5章 我国商业银行建立财务危机预警机制应注意的问题 | 第52-54页 |
·财务数据的真实性问题 | 第52页 |
·应遵循成本效益原则 | 第52页 |
·以两大辅助系统为基础 | 第52页 |
·内部控制的建立与完善 | 第52页 |
·完善内部监督内容与方法,突出监督重点 | 第52-53页 |
·建立一套预警传递系统 | 第53-54页 |
结论 | 第54-55页 |
参考文献 | 第55-57页 |
附录 A 商业银行风险监管核心指标(试行) | 第57-61页 |
附录 B 商业银行风险监管核心指标一览表 | 第61-62页 |
攻读学位期间公开发表论文 | 第62-63页 |
致谢 | 第63-64页 |
研究生履历 | 第64页 |