| 摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-8页 |
| 第1章 引言 | 第8-15页 |
| ·选题的背景和意义 | 第8-10页 |
| ·国内外研究现状 | 第10-13页 |
| ·国外研究现状 | 第10-12页 |
| ·国内研究现状 | 第12-13页 |
| ·本文的主要内容及结构安排 | 第13页 |
| ·本文的创新和不足之处 | 第13-15页 |
| ·本文的创新 | 第13-14页 |
| ·本文的不足之处 | 第14-15页 |
| 第2章 商业银行人员风险管理相关理论概述 | 第15-23页 |
| ·基于中国国情的操作风险界定 | 第15-16页 |
| ·人员风险的定义与类型 | 第16-18页 |
| ·人员风险的定义 | 第16-17页 |
| ·人员风险的类型 | 第17页 |
| ·人员风险与道德风险的关系 | 第17-18页 |
| ·人员风险产生的一般原因分析 | 第18-20页 |
| ·个人有限理性与集体理性相冲突而导致人员风险 | 第18-19页 |
| ·机会主义行为导致人员风险 | 第19-20页 |
| ·巴塞尔新资本协议中的人员风险管理框架 | 第20-23页 |
| 第3章 我国商业银行人员风险管理的现状考察 | 第23-31页 |
| ·我国商业银行人员风险管理案例分析 | 第23-25页 |
| ·中行河松街支行存款失踪案 | 第23-25页 |
| ·中行双鸭山票据诈骗案 | 第25页 |
| ·国际活跃银行人员风险考察 | 第25-27页 |
| ·和国际活跃银行相比我国人员风险的特征 | 第27-31页 |
| ·我国商业银行人员风险的统计数据分析 | 第27-29页 |
| ·我国人员风险的特征 | 第29-31页 |
| 第4章 我国商业银行人员风险高发的原因分析 | 第31-38页 |
| ·“国有股独大”的产权制度缺陷是我国人员风险的重要制度原因 | 第31-34页 |
| ·现代商业银行中的多层委托代理关系诱发人员风险 | 第31-32页 |
| ·“国有股独大”的产权制度加剧人员风险 | 第32-34页 |
| ·不合理的绩效评价机制导致激励功能的扭曲 | 第34-35页 |
| ·内部控制建设落后，制度执行力度不足 | 第35-36页 |
| ·操作风险管理组织体系不健全 | 第36-37页 |
| ·尚未真正建立良好的风险管理文化 | 第37-38页 |
| 第5章 加强我国商业银行人员风险管理的措施 | 第38-45页 |
| ·加强我国商业银行人员风险管理内部措施 | 第38-42页 |
| ·改革绩效考核和激励机制，对商业银行基层员工和管理人员实行差别激励 | 第38-39页 |
| ·完善内控机制为防范人员风险的有效方式 | 第39-40页 |
| ·建立“纵到底横到边”的全面风险管理体系 | 第40-41页 |
| ·强化风险意识和风险文化执行力，形成良好的企业风险管理文化 | 第41-42页 |
| ·继续分散国有银行股(产)权结构 | 第42页 |
| ·加强我国人员风险管理的外部措施 | 第42-45页 |
| ·完善金融立法，有效抑制人员风险引发的经济犯罪 | 第42页 |
| ·银监会加大对操作风险的监管力度 | 第42-43页 |
| ·加强银行的风险信息披露，发挥社会公众对商业银行的监督作用 | 第43-45页 |
| 结论 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 致谢 | 第48-49页 |
| 攻读学位期间发表的论文 | 第49页 |
