| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-13页 |
| 第一章 引言 | 第13-36页 |
| 第一节 选题背景与研究意义 | 第13-15页 |
| 一、选题背景 | 第13-14页 |
| 二、研究意义 | 第14-15页 |
| 第二节 基本研究范畴界定 | 第15-20页 |
| 一、银行监管 | 第15-16页 |
| 二、有效银行监管 | 第16-17页 |
| 三、商业银行资本 | 第17-19页 |
| 四、经济资本与监管资本 | 第19-20页 |
| 第三节 国内外相关文献综合评述 | 第20-28页 |
| 一、国外理论研究综述 | 第20-25页 |
| 二、国内理论研究综述 | 第25-27页 |
| 三、现有研究存在的不足 | 第27-28页 |
| 第四节 论文研究框架与研究方法 | 第28-30页 |
| 一、本文研究框架 | 第28-29页 |
| 二、本文研究方法 | 第29-30页 |
| 第五节 论文主要创新与不足 | 第30-36页 |
| 一、本文主要创新 | 第30-31页 |
| 二、本文主要不足之处 | 第31-36页 |
| 第二章 实现有效银行监管的理论基础 | 第36-54页 |
| 第一节 银行的经济学特性 | 第36-39页 |
| 一、银行和银行市场具有多重信息不对称 | 第36-37页 |
| 二、银行具有内在脆弱性 | 第37-38页 |
| 三、银行风险具有负外部性 | 第38-39页 |
| 第二节 银行监管主体的经济学解释 | 第39-42页 |
| 一、支持政府为监管主体的理论 | 第39-41页 |
| 二、不支持政府为监管主体的理论 | 第41-42页 |
| 第三节 银行监管目标兼容的理论及实现途径 | 第42-48页 |
| 一、监管目标的兼容 | 第42-44页 |
| 二、监管目标的实现—理论说明 | 第44-48页 |
| 第四节 银行监管理论评述 | 第48-54页 |
| 一、"定性陈述"向"操作指导"变迁 | 第48-49页 |
| 二、"预防金融危机"向"维护金融安全"转变 | 第49-50页 |
| 三、"银行效率"与"银行稳定"间权衡 | 第50-51页 |
| 四、"单国实践"向"国际协作"拓展 | 第51-54页 |
| 第三章 国际组织协调下银行监管的探索与发展 | 第54-64页 |
| 第一节 《巴塞尔协议》的历史演进 | 第54-58页 |
| 一、巴塞尔委员会成立 | 第54页 |
| 二、《巴塞尔协议》的提出 | 第54-56页 |
| 三、《新巴塞尔协议》的提出 | 第56页 |
| 四、《新巴塞尔协议》的三大支柱 | 第56-58页 |
| 第二节 《新巴塞尔协议》与银行有效监管 | 第58-61页 |
| 一、外部监管与内部控制 | 第58-59页 |
| 二、政府监管与市场约束 | 第59-61页 |
| 三、三大支柱间的关系总结 | 第61页 |
| 第三节 次贷危机后《新巴塞尔协议》的改进 | 第61-64页 |
| 第四章 银行资本充足监管理论与实践 | 第64-93页 |
| 第一节 资本充足监管概述 | 第64-72页 |
| 一、资本充足监管的内涵 | 第64页 |
| 二、银行资本充足监管的作用 | 第64-67页 |
| 三、银行资本充足监管的演进 | 第67-72页 |
| 第二节 资本充足监管有效性的影响因素 | 第72-77页 |
| 一、存款保险制度对资本充足监管有效性的影响 | 第72-74页 |
| 二、资本结构对资本充足监管有效性的影响 | 第74-77页 |
| 第三节 次贷危机与资本充足监管 | 第77-93页 |
| 一、次贷危机凸显《新巴塞尔协议》资本充足监管的积极作用 | 第77-78页 |
| 二、从资本充足监管角度分析次贷危机原因 | 第78-84页 |
| 三、改进资本充足监管的措施 | 第84-93页 |
| 第五章 银行业市场约束理论与实践 | 第93-110页 |
| 第一节 市场约束理论与实践概述 | 第93-101页 |
| 一、市场约束的内涵 | 第93-94页 |
| 二、市场约束的发展过程 | 第94-95页 |
| 三、市场约束的运行机制 | 第95-99页 |
| 四、银行市场约束的作用 | 第99-101页 |
| 第二节 影响市场约束机制的主要因素 | 第101-105页 |
| 一、金融市场成长情况 | 第101-102页 |
| 二、信息披露的有效性 | 第102页 |
| 三、银行业市场竞争程度 | 第102-105页 |
| 四、银行治理水平 | 第105页 |
| 第三节 次贷危机与市场约束 | 第105-110页 |
| 一、市场约束视角下的次贷危机原因分析 | 第105-106页 |
| 二、改进市场约束的建议措施 | 第106-110页 |
| 第六章 中国商业银行业监管的实证研究及政策建议 | 第110-150页 |
| 第一节 中国银行业资本充足率与银行效率关系的实证分析 | 第110-130页 |
| 一、中国商业银行效率的DEA测度 | 第110-119页 |
| 二、中国商业银行业资本充足率监管的历史与现状 | 第119-124页 |
| 三、中国商业银行业效率与资本充足率的实证研究 | 第124-130页 |
| 第二节 中国商业银行市场约束力有效性的实证分析 | 第130-139页 |
| 一、商业银行业市场约束力有效性的实证研究综述 | 第130-131页 |
| 二、中国商业银行市场约束力有效性的实证研究 | 第131-139页 |
| 第三节 对构建中国商业银行监管体系的政策建议 | 第139-150页 |
| 一、加强资本充足监管 | 第139-141页 |
| 二、完善市场约束机制 | 第141-146页 |
| 三、加强银行信贷为实体经济服务的监管 | 第146-150页 |
| 参考文献 | 第150-162页 |
| 致谢 | 第162-163页 |
| 个人简历及在学期间的学术成果 | 第163-164页 |