| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 1 绪论 | 第9-16页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究评述 | 第10-12页 |
| 1.2.1 国内研究现状 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国外研究现状 | 第11-12页 |
| 1.2.3 现有研究评价 | 第12页 |
| 1.3 研究思路与方法 | 第12-13页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第12页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第12-13页 |
| 1.4 研究内容与框架 | 第13-15页 |
| 1.5 本文创新之处 | 第15-16页 |
| 2 主要概念与相关理论 | 第16-22页 |
| 2.1 财富管理客户 | 第16-18页 |
| 2.1.1 财富管理客户界定 | 第16-17页 |
| 2.1.2 财富管理业务 | 第17-18页 |
| 2.2 财富管理的相关理论 | 第18-22页 |
| 2.2.1 生命周期理论 | 第18-19页 |
| 2.2.2 市场细分理论 | 第19页 |
| 2.2.3 投资组合理论 | 第19-22页 |
| 3 A银行财富管理业务发展情况分析 | 第22-26页 |
| 3.1 A银行基本情况简介 | 第22页 |
| 3.2 A银行财富管理业务基本情况 | 第22-24页 |
| 3.2.1 财富管理客户 | 第22-23页 |
| 3.2.2 财富管理业务发展目的 | 第23页 |
| 3.2.3 财富管理业务发展路径 | 第23-24页 |
| 3.3 A银行财富管理客户服务策略 | 第24-26页 |
| 3.3.1 财富规划 | 第24页 |
| 3.3.2 资产管理 | 第24页 |
| 3.3.3 财富顾问 | 第24页 |
| 3.3.4 增值服务 | 第24-25页 |
| 3.3.5 环球尊享 | 第25-26页 |
| 4 A银行财富管理客户特征分析 | 第26-58页 |
| 4.1 自然属性特征分析 | 第26-29页 |
| 4.1.1 年龄结构分析 | 第26-27页 |
| 4.1.2 性别结构分析 | 第27页 |
| 4.1.3 风险偏好分析 | 第27-29页 |
| 4.2 社会属性特征分析 | 第29-32页 |
| 4.2.1 婚姻家庭分析 | 第29页 |
| 4.2.2 职业结构分析 | 第29-31页 |
| 4.2.3 教育背景分析 | 第31-32页 |
| 4.3 经济属性特征分析 | 第32-39页 |
| 4.3.1 收入情况分析 | 第32-33页 |
| 4.3.2 金融资产结构分析 | 第33-34页 |
| 4.3.3 融资情况分析 | 第34-35页 |
| 4.3.4 持有产品情况分析 | 第35页 |
| 4.3.5 迁徙情况分析 | 第35-39页 |
| 4.4 行为属性特征分析 | 第39-42页 |
| 4.4.1 交易行为偏好分析 | 第39-40页 |
| 4.4.2 投资行为分析 | 第40-41页 |
| 4.4.3 消费行为分析 | 第41-42页 |
| 4.5 交叉指标特征分析 | 第42-47页 |
| 4.5.1 资产与贡献结构分析 | 第42-43页 |
| 4.5.2 管户与产品渗透分析 | 第43-44页 |
| 4.5.3 个人与企业交叉分析 | 第44-45页 |
| 4.5.4 年龄与服务渠道选择分析 | 第45页 |
| 4.5.5 年龄与产品持有分析 | 第45-46页 |
| 4.5.6 新增客户与产品分析 | 第46-47页 |
| 4.6 满意度分析 | 第47-56页 |
| 4.6.1 财富管理客户满意度调查 | 第47-48页 |
| 4.6.2 问卷设计 | 第48-49页 |
| 4.6.3 信度分析 | 第49页 |
| 4.6.4 抽样设计与调查实施 | 第49-50页 |
| 4.6.5 调查结果 | 第50-56页 |
| 4.7 本章小结 | 第56-58页 |
| 5 A银行财富管理客户发展对策建议 | 第58-68页 |
| 5.1 财富管理客户特征分析应用整体思路 | 第58-60页 |
| 5.1.1 提炼财富管理客户特征标签 | 第58页 |
| 5.1.2 完善财富管理客户全景信息视图 | 第58-59页 |
| 5.1.3 建立财富管理客户精准营销维护模型库 | 第59页 |
| 5.1.4 细分财富管理目标客户市场 | 第59-60页 |
| 5.1.5 搭建聚类客户营销服务场景 | 第60页 |
| 5.1.6 构建完整的财富管理客户线上线下分层服务体系 | 第60页 |
| 5.2 A银行财富管理业务具体建议 | 第60-68页 |
| 5.2.1 注重客户细分,加强市场定位 | 第60-63页 |
| 5.2.2 搭建客户产品与服务平台,做好维护过程管理 | 第63-64页 |
| 5.2.3 强化财富管理客户服务“大现场”管理 | 第64-65页 |
| 5.2.4 打造财富客户俱乐部,提供业务发展保障机制 | 第65-68页 |
| 6 结论与展望 | 第68-69页 |
| 6.1 结论 | 第68页 |
| 6.2 展望 | 第68-69页 |
| 参考文献 | 第69-71页 |
| 附录 | 第71-76页 |
| 致谢 | 第76页 |
