互联网消费信贷风险的法律监管
| 中文摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 绪论 | 第9-12页 |
| 一、选题背景 | 第9-10页 |
| 1、互联网背景下消费信贷的起步与发展 | 第9页 |
| 2、我国互联网消费信贷行业发展现状 | 第9-10页 |
| 二、研究意义 | 第10-11页 |
| 1、理论意义 | 第10页 |
| 2、实践意义 | 第10-11页 |
| 三、研究方法 | 第11页 |
| 1、文献研究法 | 第11页 |
| 2、规范研究法 | 第11页 |
| 3、比较研究法 | 第11页 |
| 四、研究内容及重点 | 第11-12页 |
| 第一章 互联网消费信贷内涵及法律关系分析 | 第12-19页 |
| 1.1 互联网消费信贷界定 | 第12-13页 |
| 1.2 典型的互联网消费信贷运营模式 | 第13-15页 |
| 1.3 互联网消费信贷法律关系分析 | 第15-19页 |
| 1.3.1 传统的消费信贷法律关系 | 第15-16页 |
| 1.3.2 互联网消费信贷法律关系 | 第16-19页 |
| 第二章 互联网消费信贷风险分析 | 第19-29页 |
| 2.1 市场准入风险 | 第19-22页 |
| 2.1.1 贷款人的市场准入风险 | 第19-21页 |
| 2.1.2 其他主体的市场准入风险 | 第21-22页 |
| 2.2 授信征信风险 | 第22-24页 |
| 2.2.1 借款人信用风险 | 第22-23页 |
| 2.2.2 征信体系不完善 | 第23页 |
| 2.2.3 信息安全风险 | 第23-24页 |
| 2.2.4 授信中的风险 | 第24页 |
| 2.3 商业保理中的风险 | 第24-26页 |
| 2.4 实际操作中的其他风险 | 第26-29页 |
| 2.4.1 对消费者抗辩权的侵害 | 第26页 |
| 2.4.2 催收的不规范 | 第26-27页 |
| 2.4.3 其他风险 | 第27-29页 |
| 第三章 国外互联网消费信贷风险防控制度经验 | 第29-36页 |
| 3.1 美国互联网消费信贷风险防控制度经验 | 第29-31页 |
| 3.1.1 完备的法律制度建设 | 第29页 |
| 3.1.2 完善的个人征信体系 | 第29-30页 |
| 3.1.3 多层次的监管体系 | 第30页 |
| 3.1.4 多元的消费信贷市场 | 第30-31页 |
| 3.2 欧盟的互联网消费信贷风险防控制度经验 | 第31-33页 |
| 3.2.1 欧盟层面的经验 | 第31-32页 |
| 3.2.2 法国的经验 | 第32-33页 |
| 3.2.3 德国的经验 | 第33页 |
| 3.3 日本的互联网消费信贷风险防控制度经验 | 第33-34页 |
| 3.3.1 先进的信用管理系统 | 第33-34页 |
| 3.3.2 人性的债务管理模式 | 第34页 |
| 3.3.3 政府的主导作用 | 第34页 |
| 3.4 国外风险防控制度经验的启示 | 第34-36页 |
| 第四章 我国对互联网消费信贷风险的应对措施 | 第36-45页 |
| 4.1 互联网消费信贷风险应对的基本原则 | 第36-37页 |
| 4.1.1 倾斜保护原则 | 第36-37页 |
| 4.1.2 适度保护原则 | 第37页 |
| 4.1.3 运用互联网思维原则 | 第37页 |
| 4.2 规范市场准入机制 | 第37-38页 |
| 4.3 征信授信风险的规制 | 第38-40页 |
| 4.3.1 完善信用信息系统 | 第39-40页 |
| 4.3.2 科普宣传及风险教育 | 第40页 |
| 4.4 商业保理业务中风险的规制 | 第40-41页 |
| 4.5 维护消费者的抗辩权 | 第41-42页 |
| 4.5.1 建立抗辩权延伸制度 | 第41-42页 |
| 4.5.2 改进互联网消费信贷运作模式 | 第42页 |
| 4.6 其他应对措施 | 第42-45页 |
| 4.6.1 规范催收行为 | 第42-43页 |
| 4.6.2 打击互联网消费信贷黑产业 | 第43页 |
| 4.6.3 整合保险业的优势 | 第43-44页 |
| 4.6.4 全方位打造人才队伍 | 第44-45页 |
| 结语 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 致谢 | 第48页 |
