| 摘要 | 第3-5页 |
| abstract | 第5-7页 |
| 1 绪论 | 第12-16页 |
| 1.1 研究背景和目的 | 第12-13页 |
| 1.2 我国金融消费者权益保护的重要意义 | 第13-15页 |
| 1.2.1 维护社会稳定的现实需求 | 第13-14页 |
| 1.2.2 保证金融业健康稳健发展的内在需求 | 第14页 |
| 1.2.3 建设法治文明社会的必然要求 | 第14-15页 |
| 1.3 研究方法 | 第15-16页 |
| 1.3.1 文献综述法 | 第15页 |
| 1.3.2 案例研究法 | 第15-16页 |
| 2 文献综述及研究理论 | 第16-25页 |
| 2.1 金融消费者权益保护的基本概念解析 | 第16-17页 |
| 2.1.1 金融消费者 | 第16-17页 |
| 2.1.2 金融消费者权益保护 | 第17页 |
| 2.2 国内外研究现状综述 | 第17-19页 |
| 2.2.1 国际研究综述 | 第17-18页 |
| 2.2.2 国内研究综述 | 第18-19页 |
| 2.3 金融消费者权益保护的主要理论支持 | 第19-25页 |
| 2.3.1 信息不对称理论 | 第19-21页 |
| 2.3.2 行为金融学理论 | 第21-23页 |
| 2.3.3 社会责任与企业伦理学理论 | 第23-25页 |
| 3 我国金融消费者权益保护现状 | 第25-34页 |
| 3.1 我国金融消费者权益保护机构概况 | 第25-26页 |
| 3.2 全国金融消费者权益侵害现状分析 | 第26-30页 |
| 3.2.1 金融消费者保护现状概述 | 第26-28页 |
| 3.2.2 金融消费侵权行为主要表现形式 | 第28-30页 |
| 3.3 金融消费侵权事件表现及特征 | 第30-33页 |
| 3.3.1 金融消费者享有的基本权利 | 第30-31页 |
| 3.3.2 金融消费侵权行为的特征 | 第31-33页 |
| 3.4 金融消费侵权纠纷解决主要途径 | 第33-34页 |
| 4 四川银行业金融消费者权益保护现状分析 | 第34-41页 |
| 4.1 四川银行业机构概述 | 第34页 |
| 4.2 四川银行业金融消费者权益保护工作概述 | 第34-35页 |
| 4.3 近年来四川地区银行业投诉及侵权事件分析 | 第35-41页 |
| 4.3.1 四川地区银行业投诉及侵权现状分析 | 第35-37页 |
| 4.3.2 金融消费侵权原因分析 | 第37-41页 |
| 5 四川地区金融消费侵权典型案例分析 | 第41-51页 |
| 5.1 G行成都滨江支行巨额理财“飞单”案 | 第41-43页 |
| 5.1.1 案例介绍 | 第41-42页 |
| 5.1.2 典型特征及原因分析 | 第42页 |
| 5.1.3 案例启示 | 第42-43页 |
| 5.2 C行苍溪支行代理保险业务违规销售案例 | 第43-45页 |
| 5.2.1 案例介绍 | 第43-44页 |
| 5.2.2 典型特征及原因分析 | 第44页 |
| 5.2.3 案例启示 | 第44-45页 |
| 5.3 代理储蓄网点柜员盗取储户巨额存款案 | 第45-47页 |
| 5.3.1 案例介绍 | 第45页 |
| 5.3.2 典型特征及原因分析 | 第45-46页 |
| 5.3.3 案例启示 | 第46-47页 |
| 5.4 雅安雨城区某银行消费歧视案例 | 第47-48页 |
| 5.4.1 案例介绍 | 第47页 |
| 5.4.2 典型特征及原因分析 | 第47-48页 |
| 5.4.3 案例启示 | 第48页 |
| 5.5 邮储银行南江支行赔偿客户资金损失案例 | 第48-50页 |
| 5.5.1 案例介绍 | 第48-49页 |
| 5.5.2 典型特征及原因分析 | 第49页 |
| 5.5.3 案例启示 | 第49-50页 |
| 5.6 案例分析小结 | 第50-51页 |
| 6 主要国家及地区金融消费者权益保护经验借鉴 | 第51-56页 |
| 6.1 英国金融消费者保护经验介绍 | 第51-52页 |
| 6.1.1 英国金融消费者保护监管模式 | 第51-52页 |
| 6.1.2 英国金融消费者权益争议解决机制 | 第52页 |
| 6.2 美国金融消费者保护经验介绍 | 第52-54页 |
| 6.2.1 美国金融消费者保护监管模式 | 第52-53页 |
| 6.2.2 美国金融消费投诉处理程序 | 第53-54页 |
| 6.3 我国台湾地区消费者保护经验介绍 | 第54-56页 |
| 6.3.1 台湾地区金融消费保护立法模式 | 第54页 |
| 6.3.2 台湾地区金融消费争议处理模式 | 第54-56页 |
| 7 加强金融消费者权益保护的对策建议 | 第56-66页 |
| 7.1 加强金融消费者的立法保护 | 第56-58页 |
| 7.1.1 近期对《消保法》进行立法解释 | 第56-57页 |
| 7.1.2 渐进式推动金融消费者权益保护专门立法 | 第57-58页 |
| 7.2 加强监管机构的行为监管 | 第58-59页 |
| 7.2.1 逐步推动建立独立的金融业行为监管（消费者保护）体系 | 第58-59页 |
| 7.2.2 加强市场诚信建设，合理设置风险容忍度 | 第59页 |
| 7.3 催生金融机构合规经营内生动力 | 第59-62页 |
| 7.3.1 催生金融机构伦理责任意识 | 第60-61页 |
| 7.3.2 建立金融机构主动保护机制 | 第61页 |
| 7.3.3 打造员工为主体的企业文化 | 第61-62页 |
| 7.4 构建独立第三方非诉调解机制 | 第62-64页 |
| 7.4.1 构建金融纠纷非诉调解机制 | 第62-63页 |
| 7.4.2 完善信息披露及争议投诉处理信息共享机制 | 第63页 |
| 7.4.3 健全金融仲裁制度 | 第63-64页 |
| 7.5 加强金融消费者素质教育 | 第64-66页 |
| 7.5.1 加大金融知识的普及宣传力度 | 第64-65页 |
| 7.5.2 加强对金融消费者风险提示和风险教育 | 第65页 |
| 7.5.3 将金融消费者教育纳入国民教育体系 | 第65-66页 |
| 参考文献 | 第66-69页 |
| 致谢 | 第69-70页 |