| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-15页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第11-13页 |
| 1.1.1 研究的背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 研究的意义 | 第12-13页 |
| 1.2 研究的主要内容和方法 | 第13-14页 |
| 1.2.1 研究的主要内容 | 第13页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第13-14页 |
| 1.3 创新点 | 第14-15页 |
| 第2章 商业银行操作风险有关理论综述 | 第15-23页 |
| 2.1 商业银行风险管理理论综述 | 第15-17页 |
| 2.1.1 商业银行风险概念 | 第15-16页 |
| 2.1.2 影响商业银行的风险类别 | 第16-17页 |
| 2.2 商业银行操作风险有关理论综述 | 第17-23页 |
| 2.2.1 商业银行操作风险内涵 | 第17-19页 |
| 2.2.2 商业银行操作风险特征 | 第19-21页 |
| 2.2.3 国内外有关商业银行操作风险防范管理要求 | 第21-23页 |
| 第3章 商业银行操作风险度量方法 | 第23-30页 |
| 3.1 基本指标法 | 第23-25页 |
| 3.2 标准法 | 第25-27页 |
| 3.3 高级计量法 | 第27-28页 |
| 3.3.1 内部计量法 | 第27-28页 |
| 3.3.2 记分卡法 | 第28页 |
| 3.4 收入模型法 | 第28-30页 |
| 第4章 我国商业银行操作风险防范管理现状 | 第30-42页 |
| 4.1 我国商业银行操作风险总体情况 | 第30-32页 |
| 4.2 我国商业银行操作风险典型案例 | 第32-34页 |
| 4.3 基于案例分析得出的操作风险形成原因 | 第34-37页 |
| 4.3.1 强调内部审计而轻视全面管理 | 第34-35页 |
| 4.3.2 轻视风险的事前防范 | 第35页 |
| 4.3.3 对中高层管理者的管理度弱 | 第35-36页 |
| 4.3.4 基层机构操作风险防范职能缺位 | 第36页 |
| 4.3.5 员工管理不到位 | 第36-37页 |
| 4.3.6 内部审计部门监管不力 | 第37页 |
| 4.4 我国商业银行操作风险防范管理中存在的问题 | 第37-39页 |
| 4.4.1 操作风险防范管理体系不健全 | 第37-38页 |
| 4.4.2 操作风险防范管理制度执行力不够 | 第38页 |
| 4.4.3 操作风险防范管理牵制机制缺乏 | 第38页 |
| 4.4.4 内部审计稽核力量薄弱 | 第38-39页 |
| 4.4.5 基层员工操作风险防范意识薄弱 | 第39页 |
| 4.5 我国商业银行操作风险防范管理不足的危害 | 第39-42页 |
| 4.5.1 案件频发 | 第39-40页 |
| 4.5.2 损害银行声誉 | 第40页 |
| 4.5.3 影响商业银行健康发展 | 第40-42页 |
| 第5章 我国商业银行操作风险防范管理对策 | 第42-49页 |
| 5.1 加强商业银行内部控制 | 第42-45页 |
| 5.1.1 强化银行业务制度管理 | 第42-43页 |
| 5.1.2 强化业务经营风险防控 | 第43页 |
| 5.1.3 强化银行内部人员管理 | 第43-44页 |
| 5.1.4 建立健全会计内控制度 | 第44页 |
| 5.1.5 建立健全内部审计监督制度 | 第44-45页 |
| 5.2 加强商业银行外部监督 | 第45页 |
| 5.2.1 建立央行及银监会监管制度 | 第45页 |
| 5.2.2 建立商业银行自律监督机制 | 第45页 |
| 5.3 加强商业银行外部风险收益分析 | 第45-46页 |
| 5.4 塑造良好的商业银行企业文化 | 第46-49页 |
| 5.4.1 营造以“审慎合规”为核心的内控文化 | 第46-47页 |
| 5.4.2 建立商业银行制度文化 | 第47-49页 |
| 结论 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-52页 |
| 攻读硕士学位期间发表的学术成果 | 第52-53页 |
| 致谢 | 第53页 |