| 摘要 | 第8-9页 |
| 英文摘要 | 第9页 |
| 1 引言 | 第11-19页 |
| 1.1 研究的背景、目的和意义 | 第11-13页 |
| 1.1.1 研究的背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 研究的目的 | 第12页 |
| 1.1.3 研究的意义 | 第12-13页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第13-16页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第13-14页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第14-16页 |
| 1.2.3 国内外研究文献评述 | 第16页 |
| 1.3 研究的内容和方法 | 第16-19页 |
| 1.3.1 研究的内容 | 第16-17页 |
| 1.3.2 研究的方法 | 第17-18页 |
| 1.3.3 研究的技术路线 | 第18-19页 |
| 2 相关概述及相关理论 | 第19-23页 |
| 2.1 相关概述 | 第19-21页 |
| 2.1.1 P2P网络借贷 | 第19页 |
| 2.1.2 P2P网络借贷的相关风险 | 第19-20页 |
| 2.1.3 决策树及Logistic回归模型的相关概述 | 第20-21页 |
| 2.2 相关理论 | 第21-23页 |
| 2.2.1 羊群行为理论 | 第21-22页 |
| 2.2.2 信息不对称理论 | 第22页 |
| 2.2.3 违约风险理论 | 第22-23页 |
| 3 我国P2P网络借贷违约现状及借款人违约风险的成因分析 | 第23-28页 |
| 3.1 我国P2P网络借贷违约现状 | 第23-26页 |
| 3.1.1 违约金额越来越大 | 第23页 |
| 3.1.2 长期违约金额比重逐渐上升 | 第23-24页 |
| 3.1.3 年轻的借款人违约比例更高 | 第24-25页 |
| 3.1.4 女性借款人违约比例更低 | 第25-26页 |
| 3.2 我国P2P网络借贷借款人违约风险的成因分析 | 第26-28页 |
| 3.2.1 道德风险导致借款人违约风险 | 第26页 |
| 3.2.2 信息不对称导致借款人违约风险 | 第26-27页 |
| 3.2.3 借款人自身原因导致借款人违约风险 | 第27-28页 |
| 4 P2P网络借贷借款人违约风险影响因素分析 | 第28-32页 |
| 4.1 借款人道德品质 | 第28-29页 |
| 4.2 借款人认证情况 | 第29页 |
| 4.3 借款信息和借款人信息 | 第29-32页 |
| 4.3.1 借款信息 | 第29-30页 |
| 4.3.2 借款人信息 | 第30-32页 |
| 5 P2P网络借贷借款人违约风险影响因素的实证分析 | 第32-40页 |
| 5.1 研究设计 | 第32-35页 |
| 5.1.1 数据来源 | 第32页 |
| 5.1.2 研究模型 | 第32-33页 |
| 5.1.3 变量选择 | 第33-35页 |
| 5.2 研究结果及分析 | 第35-40页 |
| 5.2.1 决策树分析 | 第35-37页 |
| 5.2.2 Logistic回归分析 | 第37-38页 |
| 5.2.3 决策树模型与Logistic回归模型分析 | 第38-40页 |
| 6 防范P2P网络借贷借款人违约风险的建议 | 第40-43页 |
| 6.1 对P2P网络借贷投资者的建议 | 第40-41页 |
| 6.1.1 着重参考借款人道德品质因素 | 第40页 |
| 6.1.2 忽略借款人自然信息因素的干扰 | 第40页 |
| 6.1.3 关注借款信息和借款人收入的情况 | 第40-41页 |
| 6.1.4 理性投资合理应对风险 | 第41页 |
| 6.2 对P2P网络借贷平台的建议 | 第41-43页 |
| 6.2.1 建立健全的信用等级评价体系 | 第41页 |
| 6.2.2 加强对借款人受教育程度和收入的审核 | 第41-42页 |
| 6.2.3 控制长期借款标的的发放 | 第42-43页 |
| 7 结论 | 第43-44页 |
| 致谢 | 第44-45页 |
| 参考文献 | 第45-48页 |
| 攻读硕士学位期间发表的学术论文 | 第48页 |
