S商业银行操作风险管理研究
| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 第一章 导论 | 第8-19页 |
| 1.1 研究背景和研究意义 | 第8-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 商业银行操作风险管理研究综述 | 第10-16页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第10-14页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第14-16页 |
| 1.2.3 文献评述 | 第16页 |
| 1.3 研究的内容和方法 | 第16-18页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第16-17页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第17-18页 |
| 1.4 研究框架 | 第18-19页 |
| 第二章 商业银行操作风险相关概述及理论基础 | 第19-23页 |
| 2.1 商业银行操作风险管理理论概述 | 第19-20页 |
| 2.1.1 商业银行操作风险的内涵 | 第19页 |
| 2.1.2 商业银行操作风险的特点 | 第19-20页 |
| 2.2 商业银行操作风险管理的理论基础 | 第20-23页 |
| 2.2.1 全面风险管理理论 | 第20-21页 |
| 2.2.2 内部控制理论 | 第21-22页 |
| 2.2.3 委托代理理论 | 第22-23页 |
| 第三章 S商业银行操作风险管理状况 | 第23-26页 |
| 3.1 S商业银行基本概况 | 第23-24页 |
| 3.2 S商业银行现行组织结构 | 第24页 |
| 3.3 S商业银行操作风险管理体系 | 第24-26页 |
| 第四章 S商业银行操作风险管理分析 | 第26-35页 |
| 4.1 基于全面风险管理视角的组织管理体系分析 | 第26-27页 |
| 4.1.1 直线型风险管理体系的缺陷 | 第26页 |
| 4.1.2 内部管理链条过长,控制力不断减弱 | 第26页 |
| 4.1.3 缺少专门性操作风险管理部门 | 第26-27页 |
| 4.2 基于全面风险管理视角的风险管理流程分析 | 第27-28页 |
| 4.2.1 风险识别机制不健全 | 第27页 |
| 4.2.2 风险控制及风险缓释手段单一 | 第27页 |
| 4.2.3 操作风险监测不强 | 第27-28页 |
| 4.3 操作风险内部控制分析 | 第28-30页 |
| 4.3.1 系统控制存在一定缺陷 | 第28页 |
| 4.3.2 业务流程不够严密 | 第28-29页 |
| 4.3.3 执行能力不足 | 第29页 |
| 4.3.4 证件的核查受局限 | 第29页 |
| 4.3.5 内部审计监督作用有待提高 | 第29-30页 |
| 4.4 操作风险的管理文化和理念分析 | 第30-31页 |
| 4.4.1 操作风险的管理文化落后 | 第30页 |
| 4.4.2 员工合规理念不强 | 第30页 |
| 4.4.3 营业机构负责人作案难以防控 | 第30-31页 |
| 4.5 信息资源利用分析 | 第31-32页 |
| 4.5.1 信息共享的平台不健全 | 第31-32页 |
| 4.5.2 电子化操作技术不完善 | 第32页 |
| 4.6 S商业银行操作风险损失状况及案例分析 | 第32-35页 |
| 4.6.1 S商业银行操作风险损失状况 | 第32-33页 |
| 4.6.2 S商业银行操作风险案例分析 | 第33-35页 |
| 第五章 完善S商业银行操作风险管理的对策建议 | 第35-42页 |
| 5.1 构建操作风险管理组织架构 | 第35-36页 |
| 5.1.1 风险条线部门管理 | 第35-36页 |
| 5.1.2 加强对基层网点的风险管理 | 第36页 |
| 5.1.3 风险条线人员管理 | 第36页 |
| 5.2 完善操作风险管理内部控制流程 | 第36-38页 |
| 5.2.1 操作风险识别 | 第36-37页 |
| 5.2.2 操作风险评估 | 第37页 |
| 5.2.3 操作风险控制/缓释 | 第37页 |
| 5.2.4 操作风险监测 | 第37页 |
| 5.2.5 操作风险报告 | 第37-38页 |
| 5.3 加强操作风险管理基础建设 | 第38-39页 |
| 5.3.1 建立和完善损失数据库 | 第38页 |
| 5.3.2 导入操作风险与控制自我评估 | 第38-39页 |
| 5.3.3 关键风险指标管理(KRI) | 第39页 |
| 5.4 强化操作风险管理信息技术应用 | 第39-40页 |
| 5.5 培育操作风险管理文化 | 第40-42页 |
| 5.5.1 树立全面风险管理的理念 | 第40-41页 |
| 5.5.2 强化全员风险防范的行为 | 第41页 |
| 5.5.3 通过制度、技术来巩固和保障 | 第41-42页 |
| 第六章 结论 | 第42-44页 |
| 参考文献 | 第44-48页 |
| 致谢 | 第48页 |
