| 摘要 | 第7-8页 |
| Abstract | 第8-9页 |
| 1. 绪论 | 第10-18页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 文献综述 | 第11-14页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第11-12页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第12-14页 |
| 1.2.3 国内外研究现状评述 | 第14页 |
| 1.3 研究思路、框架与研究方法 | 第14-18页 |
| 1.3.1 研究思路与框架 | 第14-16页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第16-18页 |
| 2. 相关概念及理论基础 | 第18-22页 |
| 2.1 相关概念 | 第18-20页 |
| 2.1.1 政策性银行 | 第18-19页 |
| 2.1.2 财务风险 | 第19页 |
| 2.1.3 财务风险控制及风险评价 | 第19-20页 |
| 2.2 理论基础 | 第20-22页 |
| 2.2.1 信息不对称 | 第20页 |
| 2.2.2 委托代理理论 | 第20-21页 |
| 2.2.3 金融脆弱性理论 | 第21-22页 |
| 3. 政策性银行财务评价现状和存在的问题 | 第22-26页 |
| 3.1 政策性银行财务风险评价现状 | 第22-23页 |
| 3.2 政策性银行财务风险评价的优点 | 第23页 |
| 3.3 政策性银行财务风险评价体系存在的问题及其特点 | 第23-26页 |
| 3.3.1 政策性银行财务风险评价体系存在的问题 | 第23-24页 |
| 3.3.2 政策性银行的特点 | 第24-26页 |
| 4. 政策性银行财务风险评价体系模型的构建与参数设定 | 第26-32页 |
| 4.1 政策性银行财务风险评价体系模型 | 第26页 |
| 4.2 政策性银行财务风险评价指标分析 | 第26-30页 |
| 4.2.1 资本充足率指标 | 第26-27页 |
| 4.2.2 资产质量指标 | 第27-28页 |
| 4.2.3 流动水平风险指标 | 第28-29页 |
| 4.2.4 盈利性指标 | 第29-30页 |
| 4.2.5 管理水平指标 | 第30页 |
| 4.3 政策性银行财务风险评价体系模型构建 | 第30-32页 |
| 4.3.1 政策性银行财务风险评价体系模型建立 | 第30-31页 |
| 4.3.2 政策性银行财务风险评价体系参数设定 | 第31-32页 |
| 5. 案例研究：JX进出口银行的财务风险案例分析 | 第32-43页 |
| 5.1 案例背景 | 第32页 |
| 5.2 JX进出口银行财务风险评价 | 第32-40页 |
| 5.2.1 JX进出口银行参数选取与分析 | 第32-36页 |
| 5.2.2 JX进出口银行财务风险的评价 | 第36-40页 |
| 5.3 案例分析及启示 | 第40-43页 |
| 6. 建议与总结 | 第43-47页 |
| 6.1 完善政策性银行财务风险评价的建议 | 第43-46页 |
| 6.1.1 完善内部控制制度，加强银行财务风险的管理 | 第43-44页 |
| 6.1.2 加强贷前调查，细化客户财务指标分析 | 第44页 |
| 6.1.3 强化贷后管理，跟进客户财务状况监控 | 第44-45页 |
| 6.1.4 建立风险预警机制，及时防范风险 | 第45-46页 |
| 6.2 总结 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-50页 |
| 政策性银行财务风险指标问卷调查 | 第50-52页 |
| 致谢 | 第52-53页 |
