| 摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-7页 |
| 目录 | 第7-9页 |
| 1 绪论 | 第9-16页 |
| ·研究背景 | 第9-10页 |
| ·研究目的和意义 | 第10-11页 |
| ·国内外研究现状 | 第11-13页 |
| ·国外研究状况 | 第11-12页 |
| ·国内研究状况 | 第12-13页 |
| ·本文框架 | 第13-15页 |
| ·研究方法 | 第15页 |
| ·本文创新点 | 第15-16页 |
| 2 相关理论方法的比较分析 | 第16-27页 |
| ·传统信用风险分析法 | 第16-18页 |
| ·专家判断法 | 第16-17页 |
| ·五级分类法 | 第17-18页 |
| ·利用数理技术为主的信用风险分析法 | 第18-21页 |
| ·多元判别分析法(MDA) | 第18-19页 |
| ·Logistic回归分析 | 第19-20页 |
| ·神经网络分析法 | 第20-21页 |
| ·现代信用风险度量方法 | 第21-25页 |
| ·KMV模型——期权定价模型 | 第21-23页 |
| ·Credit Risk+模型——信用风险附加模型 | 第23-24页 |
| ·Credit Metrics模型——信用度量模型 | 第24-25页 |
| ·Credit Portfolio View模型——信贷组合模型 | 第25页 |
| ·我国现有小企业信用风险评价的不足 | 第25-27页 |
| 3 小企业信用风险评价的模型构建 | 第27-60页 |
| ·模型的选择 | 第27-28页 |
| ·模型的原理 | 第28-35页 |
| ·FCE法的原理与步骤 | 第29-31页 |
| ·AHP法的原理与步骤 | 第31-34页 |
| ·因子分析法的原理与步骤 | 第34-35页 |
| ·模型的构建 | 第35-60页 |
| ·样本数据来源 | 第35-36页 |
| ·评价指标体系的选取 | 第36-39页 |
| ·定量财务指标的精简归类及权重分配——因子分析法 | 第39-47页 |
| ·AHP法确定指标的权重 | 第47-51页 |
| ·FCE法进行风险判定 | 第51-60页 |
| 4 案例分析及方法比较 | 第60-74页 |
| ·案例介绍 | 第60-63页 |
| ·AHP-FCE模型的案例印证 | 第63-69页 |
| ·其他方法对该案例的分析 | 第69-73页 |
| ·信用等级分类法的案例分析 | 第69-72页 |
| ·LOGIT模型的案例分析 | 第72-73页 |
| ·各方法结果的比较 | 第73-74页 |
| 5 结论 | 第74-75页 |
| 参考文献 | 第75-78页 |
| 附录 | 第78-80页 |
| 致谢 | 第80-81页 |
| 攻读学位期间主要科研成果 | 第81页 |
