| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-11页 |
| 第1章 绪论 | 第11-18页 |
| ·研究背景及意义 | 第11-13页 |
| ·研究背景 | 第11-12页 |
| ·选题的目的及意义 | 第12-13页 |
| ·国内外研究现状 | 第13-17页 |
| ·国外研究现状 | 第13-15页 |
| ·国内研究现状 | 第15-17页 |
| ·论文的总体思路和研究方法以及创新点 | 第17-18页 |
| ·论文的总体思路 | 第17页 |
| ·主要采用的研究方法 | 第17页 |
| ·论文的创新点 | 第17-18页 |
| 第2章 我国商业银行个人理财业务的发展现状及问题 | 第18-27页 |
| ·商业银行个人理财业务内涵 | 第18-20页 |
| ·个人理财的定义 | 第18-19页 |
| ·个人理财业务的界定 | 第19页 |
| ·个人理财的内容 | 第19-20页 |
| ·我国商业银行个人理财业务的发展现状 | 第20-22页 |
| ·我国商业银行个人理财业务发展的几个阶段 | 第20-21页 |
| ·我国商业银行个人理财业务现状 | 第21-22页 |
| ·我国商业银行个人理财业务存在的问题 | 第22-27页 |
| ·产品设计存在的问题 | 第22-23页 |
| ·投资者自身存在的问题 | 第23-24页 |
| ·商业银行在销售中所存在的问题 | 第24-27页 |
| 第3章 基于客户风险偏好的商业银行个人理财业务分析 | 第27-42页 |
| ·客户风险偏好的确定 | 第27-30页 |
| ·客户风险偏好的分类 | 第27-28页 |
| ·客户风险偏好的测定 | 第28-30页 |
| ·客户风险偏好在个人理财方案设计中的应用 | 第30-34页 |
| ·设计个人理财投资方案的具体步骤 | 第30-31页 |
| ·生命周期理论对个人理财不同阶段的划分 | 第31-32页 |
| ·各个时期所对应的风险偏好关系 | 第32-34页 |
| ·不同风险偏好的投资组合 | 第34-37页 |
| ·投资者风险偏好的测定 | 第34-35页 |
| ·根据投姿者的风险偏好选择投资组合 | 第35-37页 |
| ·客户风险偏好在个人理财营销策略中的应用 | 第37-42页 |
| ·科学的客户细分是个人理财营销的基础 | 第38页 |
| ·根据客户不同的风险偏好进行理财产品创新 | 第38-40页 |
| ·根据客户风险偏好类型选择理财产品和方案 | 第40页 |
| ·几个重要的理财组合模式推荐 | 第40-42页 |
| 第4章 理财方案设计案例 | 第42-51页 |
| ·客户的基本情况 | 第42-46页 |
| ·客户的基本资料 | 第42页 |
| ·客户当前的财务状况 | 第42-44页 |
| ·客户的家庭财务状况综合评论 | 第44-45页 |
| ·客户的理财目标 | 第45-46页 |
| ·对客户的风险偏好测定 | 第46页 |
| ·投资环境的基本假设 | 第46-47页 |
| ·策略与建议 | 第47-48页 |
| ·现金规划建议 | 第47页 |
| ·风险管理规划建议 | 第47-48页 |
| ·投资规划建议 | 第48页 |
| ·教育规划建议 | 第48页 |
| ·退休养老规划建议 | 第48页 |
| ·理财效果预测 | 第48-51页 |
| ·执行方案后客户家的现金流量预测 | 第48-49页 |
| ·执行方案后客户家的资产负债预测 | 第49-50页 |
| ·理财效果预测 | 第50-51页 |
| 第5章 商业银行个人理财业务的风险及控制 | 第51-60页 |
| ·商业银行个人理财业务的风险 | 第51-53页 |
| ·系统性风险 | 第51-53页 |
| ·非系统性风险 | 第53页 |
| ·商业银行的风险控制 | 第53-58页 |
| ·产品设计的风险控制 | 第54-55页 |
| ·产品销售的风险控制 | 第55-58页 |
| ·投资者自身的风险控制 | 第58-60页 |
| 结论 | 第60-61页 |
| 参考文献 | 第61-64页 |
| 致谢 | 第64-65页 |
| 个人简历 | 第65-66页 |
| 攻读学位期间所发表的学术论文 | 第66页 |