| 致谢 | 第1-7页 |
| 内容摘要 | 第7-8页 |
| ABSTRACT | 第8-10页 |
| 引言 | 第10-12页 |
| 第一章 导论 | 第12-20页 |
| 一、选题的目的及意义 | 第12页 |
| 二、本文的基本框架 | 第12-13页 |
| 三、商业银行存在的必要性 | 第13-14页 |
| 四、对商业银行进行监管的理由 | 第14-15页 |
| 五、对商业银行进行资本监管的历史 | 第15-20页 |
| 第二章 对商业银行进行资本监管的理论综述 | 第20-26页 |
| 一、监管基本理论的比较 | 第20-22页 |
| (一) 社会利益论（The Public Interest Theory） | 第21页 |
| (二) 追逐论（The Capture Theory） | 第21页 |
| (三) 管制新论（The New Economic Theory of Regulation） | 第21-22页 |
| 二、商业银行监管必要性的经济论证 | 第22-25页 |
| (一) 基本理论——市场失灵 | 第22-23页 |
| (二) 系统性风险理论 | 第23-24页 |
| (三) 存款代理人理论 | 第24-25页 |
| (四) 存款保险和道德风险 | 第25页 |
| 三、监管资本、经济资本和最佳资本 | 第25-26页 |
| 第三章 银行资本监管的制度框架 | 第26-39页 |
| 一、《巴塞尔新资本协议》 | 第26-31页 |
| (一) 新协议的基本内容 | 第26-30页 |
| (二) 巴塞尔协议对我国的借鉴意义 | 第30-31页 |
| 二、美国银行的资本监管 | 第31-33页 |
| (一) 美国银行资本监管的机构及法律 | 第31-32页 |
| (二) 美国银行监管的措施 | 第32-33页 |
| 三、我国对商业银行资本监管的主要条例 | 第33-39页 |
| (一) 《商业银行资本充足率管理办法》 | 第34-37页 |
| (二) 《商业银行风险监管核心指标（试行）》 | 第37-39页 |
| 第四章 我国商业银行资本监管的现状及其改革 | 第39-62页 |
| 一、我国商业银行资本监管的现状 | 第39-48页 |
| (一) 总体状况 | 第39-43页 |
| 1、资本状况 | 第40-41页 |
| 2、资产质量 | 第41-42页 |
| 3、盈利能力 | 第42-43页 |
| (二) 工商银行与上海浦东发展银行的具体情况 | 第43-48页 |
| 1、中国工商银行 | 第43-45页 |
| 2、上海浦东发展银行 | 第45-48页 |
| 二、我国商业银行资本监管改革中的问题 | 第48-55页 |
| (一) 我国商业银行的公司治理 | 第49-52页 |
| (二) 银监会的外部监管 | 第52-53页 |
| (三) 资本充足监管指标 | 第53页 |
| (四) 过度银行化问题 | 第53-54页 |
| (五) 不良资产仍将制约银行资本监管 | 第54-55页 |
| 三、我国银行资本监管改革思路 | 第55-62页 |
| (一) 建立良好的公司治理结构 | 第55-57页 |
| (二) 加强监管指导与自我约束 | 第57-58页 |
| (三) 制定可操作性强的资本监管措施 | 第58-60页 |
| (四) 减少过度银行化对资本监管的不利影响 | 第60-61页 |
| (五) 建立显性存款保险制度 | 第61-62页 |
| (六) 循序渐进推进改革 | 第62页 |
| 结束语 | 第62-63页 |
| 参考文献 | 第63-66页 |
